FED vừa ban hành lệnh ngừng hoạt động đối với Ngân hàng United Texas, một ngân hàng thân thiện với tiền mã hóa, do thiếu sót trong quản lý rủi ro liên quan đến khách hàng.
Ngày 4/9, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED) đã ban hành lệnh ngừng và chấm dứt hoạt động đối với Ngân hàng United Texas, ngân hàng có trụ sở tại Mỹ được biết đến với việc cung cấp dịch vụ cho các doanh nghiệp tiền mã hóa. Lệnh trên được đưa ra sau một cuộc kiểm tra vào tháng 5, trong đó FED phát hiện ra “những thiếu sót nghiêm trọng” trong hệ thống quản lý rủi ro của ngân hàng, đặc biệt là trong các giao dịch với khách hàng tiền mã hóa và hoạt động ngân hàng đại lý nước ngoài.
Theo lệnh của FED, Ngân hàng United Texas đã không tuân thủ đầy đủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và các quy định chống rửa tiền (AML), đặc biệt là giám sát khách hàng tiền mã hóa. FED chỉ ra rằng ban quản lý và hội đồng quản trị của ngân hàng đã không thực hiện đầy đủ trách nhiệm giám sát trong lĩnh vực này.
Để đối phó với lệnh ngừng hoạt động trên, Ngân hàng đã thực hiện các biện pháp để củng cố việc tuân thủ BSA và chương trình chống rửa tiền (AML). Bên cạnh đó, Hội đồng quản trị của Ngân hàng United Texas cũng đã đồng ý đệ trình kế hoạch tăng cường giám sát tuân thủ các yêu cầu BSA/AML.
Lo ngại về “Chiến dịch Chokepoint 2.0”
Đây không phải là lần đầu tiên FED có hành động chống lại một ngân hàng thân thiện với tiền mã hóa. Vào tháng 8, Customers Bancorp và ngân hàng con, Customers Bank, cũng nhận được lệnh ngừng và chấm dứt tương tự do những thiếu sót trong quản lý rủi ro và tuân thủ AML.
Những hành động gần đây của FED đã làm dấy lên lo ngại trong cộng đồng tiền mã hóa về một chiến dịch có chủ đích nhằm hạn chế sự tham gia của các ngân hàng vào ngành công nghiệp này, được gọi là “Chiến dịch Chokepoint 2.0”. Dan Spuller, Trưởng bộ phận Quan hệ công chúng của nhóm vận động tiền mã hóa Blockchain Association, cho rằng lệnh ngừng hoạt động đối với Ngân hàng United Texas là một phần của chiến dịch trên.
