Brazil áp dụng tạm giữ 24 giờ với giao dịch trên 10.000 USD, Nhật Bản siết rút tài sản, nhằm ngăn dòng tiền gian lận tẩu tán.
Các cơ quan quản lý tài chính tại Brazil và Nhật Bản vừa công bố hàng loạt biện pháp mới nhằm siết chặt kiểm soát hoạt động rút tài sản mã hóa, trong bối cảnh gian lận liên quan đến tiền số ngày càng gia tăng trên phạm vi toàn cầu. Điểm chung của cả hai sáng kiến là tăng cường giám sát các giao dịch rút tài sản mã hóa, thông qua việc tạm thời trì hoãn giao dịch và bổ sung các thủ tục xác minh khách hàng chặt chẽ hơn.
Tại Brazil, Ngân hàng Trung ương nước này (BCdB) đã thông qua quy định chống gian lận mới đối với lĩnh vực tài sản ảo, theo đó các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) buộc phải áp dụng thời gian tạm giữ phòng ngừa bắt buộc 24 giờ đối với một số giao dịch nhất định.
BCdB cho biết biện pháp này nhằm ứng phó với tình trạng tài sản ảo ngày càng bị lợi dụng để nhanh chóng chuyển các khoản tiền bị đánh cắp thông qua gian lận tài chính, vốn thường được chuyển ra nước ngoài hoặc tới các ví không lưu ký, khiến việc ngăn chặn trở nên khó khăn hơn đáng kể.
Thời gian tạm giữ sẽ áp dụng với các khoản tiền vượt quá 10.000 USD, tính trên cả từng giao dịch riêng lẻ lẫn tổng khối lượng chuyển tiền trong ngày của một khách hàng, đồng thời các VASP còn phải rà soát tăng cường đối với những giao dịch khác theo quy trình quản lý rủi ro nội bộ. Cơ quan này khẳng định biện pháp không đồng nghĩa với việc phong tỏa tài sản, và VASP có thể xử lý giao dịch trước khi kết thúc thời hạn 24 giờ nếu đáp ứng đủ yêu cầu đánh giá rủi ro.
Quy định mới, dự kiến có hiệu lực từ ngày 1/1/2027, cũng buộc các VASP phải thông báo cho khách hàng khi áp dụng biện pháp tạm giữ và lưu giữ hồ sơ về các trường hợp gian lận đã được xác định.
Nhật Bản bổ sung loạt biện pháp bảo vệ người dùng
Trong khi đó, Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA) và Cơ quan Cảnh sát Quốc gia (NPA) đã gửi các khuyến nghị cập nhật tới Hiệp hội Sàn giao dịch Tài sản Ảo và Tiền mã hóa Nhật Bản (JVCEA), tập trung vào việc tăng cường xác minh danh tính khi mở tài khoản, thực hiện thẩm định khách hàng kỹ lưỡng hơn, cảnh báo rủi ro gian lận và tạm thời hạn chế rút tài sản mã hóa sau khi khách hàng nạp tiền pháp định hoặc mua tài sản mã hóa.
Một trong những đề xuất đáng chú ý là yêu cầu bắt buộc đăng ký trước địa chỉ rút tài sản, kèm theo thời gian chờ sau khi địa chỉ mới được bổ sung nhằm hạn chế nguy cơ kẻ tấn công rút tài sản ngay sau khi chiếm quyền kiểm soát tài khoản.
Ngoài ra, các cơ quan này còn khuyến nghị thiết lập hạn mức rút tài sản mã hóa hợp lý, tăng cường giám sát giao dịch và môi trường truy cập của người dùng, cùng với việc đẩy nhanh xử lý các hoạt động đáng ngờ thông qua xác nhận hành động của khách hàng, hạn chế giao dịch hoặc phong tỏa tài khoản khi cần thiết.
Động thái của Brazil và Nhật Bản phản ánh xu hướng toàn cầu ngày càng rõ nét trong việc siết chặt giám sát hoạt động rút tài sản mã hóa, thay vì chỉ tập trung vào khâu nhận diện khách hàng và giám sát giao dịch như trước đây.
Theo các nhà phân tích tại Global Ledger, đối tượng gian lận tài sản mã hóa hiện cần ít thời gian hơn để hoàn tất chu trình rửa tiền so với thời gian các công ty tài sản mã hóa cần để phát hiện và ứng phó với hoạt động bất hợp pháp.
Trong khi đó, báo cáo của Hacken ghi nhận tới 67 sự cố an ninh trong quý II/2026, với tổng thiệt hại lên đến 763,97 triệu USD, cho thấy áp lực ngày càng lớn buộc các cơ quan quản lý phải hành động nhanh chóng và quyết liệt hơn.
