FSA và Cảnh sát Quốc gia Nhật Bản đề nghị các sàn giao dịch áp dụng thời gian trì hoãn rút tiền, đăng ký địa chỉ trước và xác thực đa yếu tố nhằm ngăn chặn lừa đảo tài sản mã hóa.
Cơ quan Dịch vụ Tài chính Nhật Bản (FSA) vừa yêu cầu các sàn giao dịch tài sản mã hóa trong nước triển khai thời gian trì hoãn đối với hoạt động rút tiền cùng một loạt biện pháp bảo vệ bổ sung, trong bối cảnh nhà chức trách đang tìm cách ứng phó với các hình thức lừa đảo liên quan đến tài sản số ngày càng tinh vi.
Theo thông báo được đưa ra hôm thứ Năm, FSA cho biết cơ quan này đã phối hợp cùng Cơ quan Cảnh sát Quốc gia (NPA) đề nghị triển khai các biện pháp trên, sau khi ghi nhận thiệt hại của người dùng sàn giao dịch ngày càng gia tăng và xuất hiện nhiều trường hợp tiền thu được từ hành vi lừa đảo bị chuyển vào tài khoản trên các nền tảng giao dịch tài sản mã hóa.
Theo nội dung đề nghị, các sàn giao dịch cần hạn chế việc rút tài sản mã hóa trong một khoảng thời gian nhất định ngay sau khi khách hàng nạp tiền pháp định hoặc mua tài sản số, nhằm tạo khoảng đệm để phát hiện và ngăn chặn các giao dịch bất thường.
Bên cạnh đó, các nền tảng cũng được yêu cầu buộc người dùng phải đăng ký trước địa chỉ ví dùng để rút tài sản mã hóa, đồng thời áp dụng một khoảng thời gian chờ nhất định trước khi các địa chỉ mới được bổ sung có thể chính thức được sử dụng để rút tiền. Đề nghị này đã được gửi trực tiếp tới Hiệp hội Sàn giao dịch Tài sản Ảo và Tài sản Mã hóa Nhật Bản, tổ chức tự quản đại diện cho các sàn giao dịch tài sản mã hóa tại nước này.
Loạt biện pháp bảo vệ bổ sung không mang tính bắt buộc
Ngoài cơ chế trì hoãn rút tiền, FSA còn đề xuất một số biện pháp bảo vệ khác, bao gồm áp dụng hạn mức rút tiền riêng cho từng khách hàng dựa trên hồ sơ giao dịch cá nhân, tăng cường giám sát các giao dịch cũng như môi trường truy cập tài khoản, triển khai cơ chế xác thực đa yếu tố có khả năng chống lại các thủ đoạn lừa đảo giả mạo, đồng thời kiểm tra để bảo đảm tên của người chuyển tiền qua ngân hàng trùng khớp với tên chủ tài khoản tài sản mã hóa nhằm hạn chế nguy cơ bị lợi dụng danh tính.
Đáng chú ý, các biện pháp này hiện không mang tính chất quy định bắt buộc. FSA cho biết mỗi sàn giao dịch sẽ cần tự xác định cách thức triển khai phù hợp, căn cứ vào đặc thù hoạt động, loại hình dịch vụ cung cấp và mức độ rủi ro bị lợi dụng của từng nền tảng.
