• Contact Us
  • Disclaimer
  • Terms and Conditions
  • Privacy Policy
  • Login
Diễn Đàn Phổ Cập Blockchain
  • Trang chủ
  • Tin tức 24H
    • Tất cả
    • Bình luận dự án
    • Bình luận sự kiện trong tuần
    • Sự kiện
    • Tin 24H
    • Tin tức AI
    • Tin tức Blockchain
    GTJAI sẽ phát hành chứng khoán mã hóa tại Hồng Kông

    GTJAI sẽ phát hành chứng khoán mã hóa tại Hồng Kông

    Hàn Quốc muốn kiểm soát stablecoin khi Tether mở sang Kaia

    Hàn Quốc muốn kiểm soát stablecoin khi Tether mở sang Kaia

    PREH ra mắt quỹ token hóa 100 triệu USD

    PREH ra mắt quỹ token hóa 100 triệu USD

    Đà tăng của Bitcoin có thể chỉ nhất thời, theo chuyên gia

    Đà tăng của Bitcoin có thể chỉ nhất thời, theo chuyên gia

    Dubai hợp tác với Crypto.com ra mắt thanh toán bằng crypto

    Dubai hợp tác với Crypto.com ra mắt thanh toán bằng crypto

    Chủ tịch SEC hướng tới kỷ nguyên mới cho blockchain

    Chủ tịch SEC hướng tới kỷ nguyên mới cho blockchain

    Coinbase gia nhập S&P 500, khẳng định vị thế của crypto

    Coinbase gia nhập S&P 500, khẳng định vị thế của crypto

    CEO Cryptoquant dự báo “dark stablecoin” có thể trỗi dậy

    CEO Cryptoquant dự báo “dark stablecoin” có thể trỗi dậy

    American Bitcoin sắp niêm yết trên Nasdaq

    American Bitcoin sắp niêm yết trên Nasdaq

  • Kiến thức
    • Tất cả
    • Kiến thức chuyên sâu
    • Kiến thức cơ bản
    • Nghiên cứu
    Tiền mã hóa: Cuộc đối đầu định hình trật tự toàn cầu

    Tiền mã hóa: Cuộc đối đầu định hình trật tự toàn cầu

    Cách tin tặc sử dụng điện thoại giả để đánh cắp tài sản mã hóa

    Cách tin tặc sử dụng điện thoại giả để đánh cắp tài sản mã hóa

    Các quy định thuế mà digital nomad cần biết vào năm 2025

    Các quy định thuế mà digital nomad cần biết vào năm 2025

    Tìm hiểu về sự kết hợp và thách thức của AI và DeFi

    Tìm hiểu về sự kết hợp và thách thức của AI và DeFi

    Lừa đảo tình cảm bằng AI: Biên giới mới trong gian lận tiền mã hóa

    Lừa đảo tình cảm bằng AI: Biên giới mới trong gian lận tiền mã hóa

    Chính phủ sử dụng blockchain cho các dịch vụ công như thế nào?

    Chính phủ sử dụng blockchain cho các dịch vụ công như thế nào?

    Sự khác nhau giữa CBDC trực tuyến và CBDC ngoại tuyến

    Sự khác nhau giữa CBDC trực tuyến và CBDC ngoại tuyến

    Cách token hóa tài sản thực (RWA): So sánh giữa Ethereum và Solana

    Cách token hóa tài sản thực (RWA): So sánh giữa Ethereum và Solana

    Sự khác biệt giữa stablecoin thuật toán và stablecoin được thế chấp

    Sự khác biệt giữa stablecoin thuật toán và stablecoin được thế chấp

  • Pháp lý
    • Tất cả
    • Gian lận & Scam
    • Quốc tế
    • Việt Nam
    CFTC giảm tốc xử lý pháp lý trong lĩnh vực tiền mã hóa

    CFTC giảm tốc xử lý pháp lý trong lĩnh vực tiền mã hóa

    83% nhà đầu tư crypto từng là nạn nhân của lừa đảo hoặc hack

    83% nhà đầu tư crypto từng là nạn nhân của lừa đảo hoặc hack

    Solana Policy Institute xuất hiện tại Washington

    Solana Policy Institute xuất hiện tại Washington

    Nigeria chính thức công nhận tiền mã hóa là tài sản

    Nigeria chính thức công nhận tiền mã hóa là tài sản

    Thượng nghị sĩ Kennedy đòi điều tra cha mẹ nhà sáng lập FTX

    Thượng nghị sĩ Kennedy đòi điều tra cha mẹ nhà sáng lập FTX

    Hàn Quốc siết chặt kiểm soát sàn tiền mã hóa nước ngoài

    Hàn Quốc siết chặt kiểm soát sàn tiền mã hóa nước ngoài

    Cảnh báo lừa đảo trát tòa giả mạo, yêu cầu nộp Bitcoin

    Cảnh báo lừa đảo trát tòa giả mạo, yêu cầu nộp Bitcoin

    Tội phạm mạng Nga tăng 30% hàng năm, thiệt hại 3 tỷ USD

    Tội phạm mạng Nga tăng 30% hàng năm, thiệt hại 3 tỷ USD

    Cảnh sát Tây Ban Nha phá đường dây lừa đảo crypto 32 triệu USD

    Cảnh sát Tây Ban Nha phá đường dây lừa đảo crypto 32 triệu USD

  • Ứng dụng
    • Tất cả
    • CBDC
    • Game
    • Kinh tế
    • NFT
    • Tài chính ngân hàng
    Hàn Quốc thử nghiệm CBDC với 100.000 người dùng

    Hàn Quốc thử nghiệm CBDC với 100.000 người dùng

    Tổng thống Ghana coi Solana là chìa khóa cho fintech

    Tổng thống Ghana coi Solana là chìa khóa cho fintech

    Stablecoin: cuộc đua mới của ngân hàng và fintech

    Stablecoin: cuộc đua mới của ngân hàng và fintech

    Mỹ thành lập nhóm nghị sĩ lưỡng đảng về tiền mã hóa

    Nghị sĩ mỹ: stablecoin là chìa khóa củng cố vị thế đồng USD

    Nishikigoi NFT là tên của loài cá koi nổi tiếng

    Dự án NFT hỗ trợ người cao tuổi tại làng Yamakoshi Nhật Bản

    Tất tần tật về hàng hoá được mã hoá (Tokenized Commodities)

    Tất tần tật về hàng hoá được mã hoá (Tokenized Commodities)

    Nhật Bản ra mắt hội đồng chuyên gia để nghiên cứu CBDC

    Nhật Bản ra mắt hội đồng chuyên gia để nghiên cứu CBDC

    Các Ngân hàng Trung ương có thể mất kiểm soát nếu không áp dụng CBDC

    Các Ngân hàng Trung ương có thể mất kiểm soát nếu không áp dụng CBDC

    Tỉnh Phúc Kiến – Trung Quốc xử lý gần 22 tỷ USD giao dịch bằng CBDC

    Tỉnh Phúc Kiến – Trung Quốc xử lý gần 22 tỷ USD giao dịch bằng CBDC

  • DeFi
    Sự trỗi dậy của DeFi: Khám phá cơ hội và thách thức

    Sự trỗi dậy của DeFi: Khám phá cơ hội và thách thức

    Tổng giá trị bị khóa (TVL) là gì và tại sao nó lại quan trọng?

    Tổng giá trị bị khóa (TVL) là gì và tại sao nó lại quan trọng?

    Tương lai của DeFi – Sự phát triển mới nổi

    Tương lai của DeFi – Sự phát triển mới nổi

    Tài chính truyền thống là gì? Tại sao hệ thống tài chính hiện tại đang lung lay?

    Tài chính truyền thống là gì? Tại sao hệ thống tài chính hiện tại đang lung lay?

    SushiSwap (SUSHI) là gì?

    Curve Finance (CRV) là gì?

    Uniswap (UNI) là gì?

    Compound (COMP) là gì?

    Compound (COMP) là gì?

    Tìm hiểu về cho vay tiền điện tử

    Tìm hiểu về cho vay tiền điện tử

  • Góc nhìn
    Kiyosaki: khủng hoảng tài chính lớn nhất lịch sử đã bắt đầu

    Kiyosaki: khủng hoảng tài chính lớn nhất lịch sử đã bắt đầu

    Đồng yên Nhật tăng, tác động lên thị trường toàn cầu

    Đồng yên Nhật tăng, tác động lên thị trường toàn cầu

    Sử dụng AI để giải thích về loài người cho người ngoài hành tinh

    Sử dụng AI để giải thích về loài người cho người ngoài hành tinh

    Ethereum “lép vế” Bitcoin: 3 nguyên nhân chính trong năm 2024

    Ethereum “lép vế” Bitcoin: 3 nguyên nhân chính trong năm 2024

    Cách mạng niềm tin trong kỷ nguyên số: Blockchain tăng cường bảo mật và minh bạch

    Cách mạng niềm tin trong kỷ nguyên số: Blockchain tăng cường bảo mật và minh bạch

    AI Tổng hợp AGI sẽ trở thành hiện thực vào 2027?

    AI Tổng hợp AGI sẽ trở thành hiện thực vào 2027?

    Bitcoin có thể đạt 130.000 USD vào tháng 9/2025

    Bitcoin có thể đạt 130.000 USD vào tháng 9/2025

    Account Abstraction: Cách mạng mới trong quản lý tài sản Web3

    Account Abstraction: Cách mạng mới trong quản lý tài sản Web3

    Game Blockchain: Xu hướng chơi game mới

    Game Blockchain: Xu hướng chơi game mới

  • Đầu tư
    • Tất cả
    • Đầu tư Tài chính
    • Tài chính cá nhân
    • Tài chính doanh nghiệp
    Robert Kiyosaki: Bạc sẽ vượt mặt Bitcoin và vàng

    Robert Kiyosaki: Bạc sẽ vượt mặt Bitcoin và vàng

    XRP giữa ngưỡng $2.30, đối diện rủi ro đảo chiều

    XRP giữa ngưỡng $2.30, đối diện rủi ro đảo chiều

    Bitcoin mất tương quan với vàng, kim loại quý lập đỉnh mới

    Bitcoin mất tương quan với vàng, kim loại quý lập đỉnh mới

    Ripple được cấp phép hoạt động tại Dubai, mở rộng sang Trung Đông

    Ripple được cấp phép hoạt động tại Dubai, mở rộng sang Trung Đông

    Đề xuất “trái phiếu Bitcoin” giải quyết nợ quốc gia Mỹ

    Đề xuất “trái phiếu Bitcoin” giải quyết nợ quốc gia Mỹ

    USD và lợi suất trái phiếu giảm: cứu cánh cho tài sản rủi ro?

    USD và lợi suất trái phiếu giảm: cứu cánh cho tài sản rủi ro?

    Samsung lãi hơn 7 tỷ USD trong quý 2/2024

    Samsung lãi hơn 7 tỷ USD trong quý 2/2024

    Ethena là gì? Mô hình hoạt động của Ethena có phải là Ponzi và rủi ro như UST-LUNA?

    Ethena là gì? Mô hình hoạt động của Ethena có phải là Ponzi và rủi ro như UST-LUNA?

    BlackRock ra mắt quỹ tài sản token hoá

    BlackRock ra mắt quỹ tài sản token hoá

  • Nhân sự blockchain

    Tìm kiếm công việc của bạn trong thế giới tiền điện tử

No Result
View All Result
  • Trang chủ
  • Tin tức 24H
    • Tất cả
    • Bình luận dự án
    • Bình luận sự kiện trong tuần
    • Sự kiện
    • Tin 24H
    • Tin tức AI
    • Tin tức Blockchain
    GTJAI sẽ phát hành chứng khoán mã hóa tại Hồng Kông

    GTJAI sẽ phát hành chứng khoán mã hóa tại Hồng Kông

    Hàn Quốc muốn kiểm soát stablecoin khi Tether mở sang Kaia

    Hàn Quốc muốn kiểm soát stablecoin khi Tether mở sang Kaia

    PREH ra mắt quỹ token hóa 100 triệu USD

    PREH ra mắt quỹ token hóa 100 triệu USD

    Đà tăng của Bitcoin có thể chỉ nhất thời, theo chuyên gia

    Đà tăng của Bitcoin có thể chỉ nhất thời, theo chuyên gia

    Dubai hợp tác với Crypto.com ra mắt thanh toán bằng crypto

    Dubai hợp tác với Crypto.com ra mắt thanh toán bằng crypto

    Chủ tịch SEC hướng tới kỷ nguyên mới cho blockchain

    Chủ tịch SEC hướng tới kỷ nguyên mới cho blockchain

    Coinbase gia nhập S&P 500, khẳng định vị thế của crypto

    Coinbase gia nhập S&P 500, khẳng định vị thế của crypto

    CEO Cryptoquant dự báo “dark stablecoin” có thể trỗi dậy

    CEO Cryptoquant dự báo “dark stablecoin” có thể trỗi dậy

    American Bitcoin sắp niêm yết trên Nasdaq

    American Bitcoin sắp niêm yết trên Nasdaq

  • Kiến thức
    • Tất cả
    • Kiến thức chuyên sâu
    • Kiến thức cơ bản
    • Nghiên cứu
    Tiền mã hóa: Cuộc đối đầu định hình trật tự toàn cầu

    Tiền mã hóa: Cuộc đối đầu định hình trật tự toàn cầu

    Cách tin tặc sử dụng điện thoại giả để đánh cắp tài sản mã hóa

    Cách tin tặc sử dụng điện thoại giả để đánh cắp tài sản mã hóa

    Các quy định thuế mà digital nomad cần biết vào năm 2025

    Các quy định thuế mà digital nomad cần biết vào năm 2025

    Tìm hiểu về sự kết hợp và thách thức của AI và DeFi

    Tìm hiểu về sự kết hợp và thách thức của AI và DeFi

    Lừa đảo tình cảm bằng AI: Biên giới mới trong gian lận tiền mã hóa

    Lừa đảo tình cảm bằng AI: Biên giới mới trong gian lận tiền mã hóa

    Chính phủ sử dụng blockchain cho các dịch vụ công như thế nào?

    Chính phủ sử dụng blockchain cho các dịch vụ công như thế nào?

    Sự khác nhau giữa CBDC trực tuyến và CBDC ngoại tuyến

    Sự khác nhau giữa CBDC trực tuyến và CBDC ngoại tuyến

    Cách token hóa tài sản thực (RWA): So sánh giữa Ethereum và Solana

    Cách token hóa tài sản thực (RWA): So sánh giữa Ethereum và Solana

    Sự khác biệt giữa stablecoin thuật toán và stablecoin được thế chấp

    Sự khác biệt giữa stablecoin thuật toán và stablecoin được thế chấp

  • Pháp lý
    • Tất cả
    • Gian lận & Scam
    • Quốc tế
    • Việt Nam
    CFTC giảm tốc xử lý pháp lý trong lĩnh vực tiền mã hóa

    CFTC giảm tốc xử lý pháp lý trong lĩnh vực tiền mã hóa

    83% nhà đầu tư crypto từng là nạn nhân của lừa đảo hoặc hack

    83% nhà đầu tư crypto từng là nạn nhân của lừa đảo hoặc hack

    Solana Policy Institute xuất hiện tại Washington

    Solana Policy Institute xuất hiện tại Washington

    Nigeria chính thức công nhận tiền mã hóa là tài sản

    Nigeria chính thức công nhận tiền mã hóa là tài sản

    Thượng nghị sĩ Kennedy đòi điều tra cha mẹ nhà sáng lập FTX

    Thượng nghị sĩ Kennedy đòi điều tra cha mẹ nhà sáng lập FTX

    Hàn Quốc siết chặt kiểm soát sàn tiền mã hóa nước ngoài

    Hàn Quốc siết chặt kiểm soát sàn tiền mã hóa nước ngoài

    Cảnh báo lừa đảo trát tòa giả mạo, yêu cầu nộp Bitcoin

    Cảnh báo lừa đảo trát tòa giả mạo, yêu cầu nộp Bitcoin

    Tội phạm mạng Nga tăng 30% hàng năm, thiệt hại 3 tỷ USD

    Tội phạm mạng Nga tăng 30% hàng năm, thiệt hại 3 tỷ USD

    Cảnh sát Tây Ban Nha phá đường dây lừa đảo crypto 32 triệu USD

    Cảnh sát Tây Ban Nha phá đường dây lừa đảo crypto 32 triệu USD

  • Ứng dụng
    • Tất cả
    • CBDC
    • Game
    • Kinh tế
    • NFT
    • Tài chính ngân hàng
    Hàn Quốc thử nghiệm CBDC với 100.000 người dùng

    Hàn Quốc thử nghiệm CBDC với 100.000 người dùng

    Tổng thống Ghana coi Solana là chìa khóa cho fintech

    Tổng thống Ghana coi Solana là chìa khóa cho fintech

    Stablecoin: cuộc đua mới của ngân hàng và fintech

    Stablecoin: cuộc đua mới của ngân hàng và fintech

    Mỹ thành lập nhóm nghị sĩ lưỡng đảng về tiền mã hóa

    Nghị sĩ mỹ: stablecoin là chìa khóa củng cố vị thế đồng USD

    Nishikigoi NFT là tên của loài cá koi nổi tiếng

    Dự án NFT hỗ trợ người cao tuổi tại làng Yamakoshi Nhật Bản

    Tất tần tật về hàng hoá được mã hoá (Tokenized Commodities)

    Tất tần tật về hàng hoá được mã hoá (Tokenized Commodities)

    Nhật Bản ra mắt hội đồng chuyên gia để nghiên cứu CBDC

    Nhật Bản ra mắt hội đồng chuyên gia để nghiên cứu CBDC

    Các Ngân hàng Trung ương có thể mất kiểm soát nếu không áp dụng CBDC

    Các Ngân hàng Trung ương có thể mất kiểm soát nếu không áp dụng CBDC

    Tỉnh Phúc Kiến – Trung Quốc xử lý gần 22 tỷ USD giao dịch bằng CBDC

    Tỉnh Phúc Kiến – Trung Quốc xử lý gần 22 tỷ USD giao dịch bằng CBDC

  • DeFi
    Sự trỗi dậy của DeFi: Khám phá cơ hội và thách thức

    Sự trỗi dậy của DeFi: Khám phá cơ hội và thách thức

    Tổng giá trị bị khóa (TVL) là gì và tại sao nó lại quan trọng?

    Tổng giá trị bị khóa (TVL) là gì và tại sao nó lại quan trọng?

    Tương lai của DeFi – Sự phát triển mới nổi

    Tương lai của DeFi – Sự phát triển mới nổi

    Tài chính truyền thống là gì? Tại sao hệ thống tài chính hiện tại đang lung lay?

    Tài chính truyền thống là gì? Tại sao hệ thống tài chính hiện tại đang lung lay?

    SushiSwap (SUSHI) là gì?

    Curve Finance (CRV) là gì?

    Uniswap (UNI) là gì?

    Compound (COMP) là gì?

    Compound (COMP) là gì?

    Tìm hiểu về cho vay tiền điện tử

    Tìm hiểu về cho vay tiền điện tử

  • Góc nhìn
    Kiyosaki: khủng hoảng tài chính lớn nhất lịch sử đã bắt đầu

    Kiyosaki: khủng hoảng tài chính lớn nhất lịch sử đã bắt đầu

    Đồng yên Nhật tăng, tác động lên thị trường toàn cầu

    Đồng yên Nhật tăng, tác động lên thị trường toàn cầu

    Sử dụng AI để giải thích về loài người cho người ngoài hành tinh

    Sử dụng AI để giải thích về loài người cho người ngoài hành tinh

    Ethereum “lép vế” Bitcoin: 3 nguyên nhân chính trong năm 2024

    Ethereum “lép vế” Bitcoin: 3 nguyên nhân chính trong năm 2024

    Cách mạng niềm tin trong kỷ nguyên số: Blockchain tăng cường bảo mật và minh bạch

    Cách mạng niềm tin trong kỷ nguyên số: Blockchain tăng cường bảo mật và minh bạch

    AI Tổng hợp AGI sẽ trở thành hiện thực vào 2027?

    AI Tổng hợp AGI sẽ trở thành hiện thực vào 2027?

    Bitcoin có thể đạt 130.000 USD vào tháng 9/2025

    Bitcoin có thể đạt 130.000 USD vào tháng 9/2025

    Account Abstraction: Cách mạng mới trong quản lý tài sản Web3

    Account Abstraction: Cách mạng mới trong quản lý tài sản Web3

    Game Blockchain: Xu hướng chơi game mới

    Game Blockchain: Xu hướng chơi game mới

  • Đầu tư
    • Tất cả
    • Đầu tư Tài chính
    • Tài chính cá nhân
    • Tài chính doanh nghiệp
    Robert Kiyosaki: Bạc sẽ vượt mặt Bitcoin và vàng

    Robert Kiyosaki: Bạc sẽ vượt mặt Bitcoin và vàng

    XRP giữa ngưỡng $2.30, đối diện rủi ro đảo chiều

    XRP giữa ngưỡng $2.30, đối diện rủi ro đảo chiều

    Bitcoin mất tương quan với vàng, kim loại quý lập đỉnh mới

    Bitcoin mất tương quan với vàng, kim loại quý lập đỉnh mới

    Ripple được cấp phép hoạt động tại Dubai, mở rộng sang Trung Đông

    Ripple được cấp phép hoạt động tại Dubai, mở rộng sang Trung Đông

    Đề xuất “trái phiếu Bitcoin” giải quyết nợ quốc gia Mỹ

    Đề xuất “trái phiếu Bitcoin” giải quyết nợ quốc gia Mỹ

    USD và lợi suất trái phiếu giảm: cứu cánh cho tài sản rủi ro?

    USD và lợi suất trái phiếu giảm: cứu cánh cho tài sản rủi ro?

    Samsung lãi hơn 7 tỷ USD trong quý 2/2024

    Samsung lãi hơn 7 tỷ USD trong quý 2/2024

    Ethena là gì? Mô hình hoạt động của Ethena có phải là Ponzi và rủi ro như UST-LUNA?

    Ethena là gì? Mô hình hoạt động của Ethena có phải là Ponzi và rủi ro như UST-LUNA?

    BlackRock ra mắt quỹ tài sản token hoá

    BlackRock ra mắt quỹ tài sản token hoá

  • Nhân sự blockchain

    Tìm kiếm công việc của bạn trong thế giới tiền điện tử

No Result
View All Result
Diễn Đàn Phổ Cập Blockchain
Trang chủ Pháp lý

Tổng quan các quy định chống rửa tiền mã hóa tại Mỹ

bởi Kim Chi
19/07/2024
trong Pháp lý
A A
0
Tổng quan các quy định chống rửa tiền mã hóa tại Mỹ

Trong lịch sử, Chính phủ Mỹ thường xuyên yêu cầu các tổ chức tài chính thực hiện nhiều biện pháp phát hiện và ngăn chặn tội phạm tài chính liên quan đến hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố. Luật liên bang yêu cầu các tổ chức tài chính phải lưu giữ hồ sơ mua bán thương mại có giá trị, báo cáo các giao dịch tiền mặt trên 10.000 USD, xác định và đánh giá rủi ro khách hàng (KYC) và báo cáo các hoạt động đáng ngờ có thể dẫn đến hoạt động rửa tiền, trốn thuế hoặc các hoạt động tội phạm khác.

Trong khi Quốc Hội Mỹ nhiều lần tìm cách tăng cường các quy định và hình phạt chống rửa tiền (AML), các nhà quản lý liên bang đã đóng vai trò quan trọng trong việc cập nhật và áp dụng quy định dành cho các doanh nghiệp tiền mã hóa, các tiểu bang cũng tham gia tích cực vào quá trình quản lý này. Tuy nhiên việc chồng chéo quy định giữa các cơ quan quản lý cùng nhiều cách hiểu khác nhau về tuân thủ AML đã gây ra sự nhầm lẫn và nhận về những chỉ trích từ lĩnh vực tài sản số.

Một cuộc đánh giá về các hành động thực thi gần đây, cũng như các tuyên bố và hướng dẫn chính thức của các cơ quan quản lý đang cho thấy nỗ lực tập trung làm rõ các mục đích quản lý trong lĩnh vực tài sản số. Ngoài ra, số lượng các phương pháp và công nghệ được phát triển để tiến hành KYC đang tăng lên, giúp cho những tổ chức tham gia trong ngành có nhiều sự lựa chọn.

BÀI VIẾT LIÊN QUAN

Thủ tướng Nhật Bản thúc đẩy bỏ hoàn toàn thuế quan với Mỹ

Mỹ-Trung đàm phán bí mật tại Geneva

Bitcoin chạm 101.700 USD nhờ tín hiệu tích cực từ chính sách Mỹ

Missouri tiến gần đến việc bãi bỏ thuế lãi vốn

Khung pháp lý và quy định cho lĩnh vực tiền mã hoá tại Mỹ

Mạng lưới Thực thi tội phạm tài chính thuộc Bộ tài chính Mỹ (FinCEN)

Khi thị trường tiền mã hoá còn sơ khai, FinCEN đã đặt thẩm quyền của mình vào lĩnh vực này khi tuyên bố vào năm 2013 rằng ‘các nhà quản lý hoặc nhà giao dịch’ tiền mã hóa được xem là các doanh nghiệp dịch vụ tài chính theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và các quy định của FinCEN. Trong đó nhà quản lý được định nghĩa là một cá nhân hoặc tổ chức tham gia với tư cách là một doanh nghiệp kinh doanh phát hành tiền mã hoá và có quyền đổi tiền mã hoá thành tiền pháp định; Nhà giao dịch được xem là một cá nhân hoặc tổ chức tham gia kinh doanh cung cấp dịch vụ trao đổi tiền mã hoá lấy tiền pháp định, và các dịch vụ trao đổi khác liên quan đến tiền tệ.

FinCEN cũng yêu cầu các doanh nghiệp dịch vụ tài chính phải đăng ký với họ, đồng thời triển khai và duy trì chương trình tuân thủ AML. Trong Đạo luật chống rửa tiền 2020, Quốc Hội Mỹ nêu rõ, các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ đủ điều kiện là các doanh nghiệp phải được quản lý.

Năm 2019, FinCEN đã ban hành hướng dẫn rằng, các nhà cung cấp dịch vụ trộn tiền hoặc máy trộn (mixer/tumbler) cũng phải tuân thủ quy định BSA. Đến tháng 10/2020, FinCEN đã công bố mức phạt dân sự đầu tiên trị giá 60 triệu USD đối với Larry Dean Harmon, người sáng lập, nhà điều hành chính của các giao thức trộn tiền Helix và Coin Ninja, do vi phạm BSA và các quy định liên quan.

FinCEN cũng làm rõ rằng, các nghĩa vụ AML sẽ được mở rộng sang lĩnh vực Tài chính phi tập trung (DeFi), một hình thức tài chính dựa trên blockchain mà không phụ thuộc vào các bên trung gian. Theo FinCEN, các sàn giao dịch phi tập trung sử dụng công nghệ giao dịch ngang hàng – Peer to Peer (P2P) cũng phải tuân thủ các nghĩa vụ BSA áp dụng cho các công ty chuyển tiền, bao gồm đăng ký với FinCEN với tư cách là doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tiền tệ và tuân thủ các yêu cầu AML, bao gồm việc nộp Báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR).

Uỷ ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC)

Sự đe dọa của SEC dành cho lĩnh vực tiền mã hóa đã tăng lên đáng kể dưới thời Tổng thống Joe Biden. Một trong những tuyên bố diều hâu là khi Chủ tịch SEC, Gary Gensler cảnh báo vào tháng 4/2022 rằng các lỗ hổng quy định trong thị trường tiền mã hoá có thể làm suy yếu Luật chứng khoán đã tồn tại 90 năm. Ông đã ví lĩnh vực tiền mã hóa với “miền Tây hoang dã”, và cảnh báo stablecoin có thể tạo điều kiện cho những thực thể đang tìm cách lách chính sách AML. Phân ban Kiểm soát của SEC gần đây cũng thông báo, họ sẽ đánh giá việc tuân thủ AML đối với các công ty thương mại tham gia giao dịch tiền mã hoá.

Đến nay, SEC tiếp tục duy trì quan điểm xem các loại tiền mã hóa là chứng khoán và luôn đặt câu hỏi liệu lĩnh vực này có nên tuân thủ Luật Chứng khoán và các luật liên quan hay không. SEC đã tập trung kiện tục với các doanh nghiệp tiền mã hóa như Ripple (XRP), Poloniex LLC, hay BlockFi Lending LLC khi liên tục khẳng định các doanh nghiệp này đang bán chứng khoán chưa đăng ký.

Uỷ ban Giao dịch Hàng hoá Tương lai (CFTC)

Sự chồng chéo về quy định tại Mỹ được nêu bật khi CFTC duy trì quan điểm xem ‘tiền mã hoá như một loại hàng hoá’, do đó các công ty cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền mã hoá đều nằm trong phạm vi quyền hạn của CFTC. Một dự luật gần đây do các thượng nghị sĩ Cynthia Lummis và Kirsten Gillibrand đề xuất sẽ tăng cường phạm vi quản lý của CFTC đối với tài sản số, tuy nhiên các thượng nghị sĩ mới đây thông báo dự luật này sẽ có thể bị hoãn lại.

Các động thái quan trọng của CFTC đối với lĩnh vực tiền mã hóa bao gồm thông báo chấp thuận vào tháng 8/2021, yêu cầu năm công ty chịu trách nhiệm vận hành nền tảng giao dịch phái sinh tiền mã hóa BitMEX phải trả 100 triệu USD, do vi phạm Đạo luật Sàn giao dịch hàng hóa khi vận hành một cơ sở để giao dịch hoặc xử lý giao dịch mà không được chấp thuận, đang chú ý là nền tảng này không thực hiện đầy đủ các quy định AML.

Sở Giao dịch Dịch vụ Tài chính Nhà nước New York (DFS)

DFS là một trong những cơ quan quản lý tiền mã hóa hàng đầu và khung pháp lý tại đây được đánh giá là lành mạnh nhất trong số các tiểu bang. Nghị định BitLicense của New York ban hành vào năm 2015, yêu cầu các công ty tham gia vào các hoạt động tiền mã hóa tại New York phải có giấy phép từ DFS và triển khai các quy trình AML hiệu quả.

Ngày 2/8/2022, DFS đã công bố khoản tiền phạt 30 triệu USD đối với bộ phận giao dịch tiền mã hóa của Robinhood do liên quan đến những thiếu sót về tuân thủ an ninh mạng và AML. Trước đó, Coinbase – sàn giao dịch tiền mã hoá lớn nhất tại Mỹ cũng tiết lộ thông tin về việc họ đang bị DFS tiến hành điều tra về các quy trình AML.

Hiện có ít sự đồng bộ về quy định tiền mã hoá giữa các tiểu bang. Trong khi New York có vẻ quyết tâm trong việc giám sát tiền mã hoá, các nhà lập pháp tại Florida gần đây đã thông qua một dự luật để trung lập hóa một luật khác có chức năng hạn chế việc rửa tiền trong lĩnh vực này. Còn tại Wyoming, mặc dù đã thông qua các dự luật nhằm làm rõ quy định đối với các doanh nghiệp tiền mã hóa nhưng bang này vẫn cố gắng tìm cách chứng tỏ mình là khu vực thân thiện với ngành.

Các công cụ tuân thủ AML dành cho tiền mã hoá

Trong khi các kế hoạch pháp lý tiếp tục được triển khai, nhiều công ty phát triển giải pháp tuân thủ AML cho lĩnh vực tiền mã hoá đã xuất hiện. Để có hướng dẫn tuân thủ, các công ty công nghệ này dựa vào lộ trình AML/BSA mà các ngân hàng đã theo đuổi trong những năm gần đây. (Nhiều công ty tiền mã hóa thường thuê các cựu nhân viên pháp lý ngân hàng để giám sát các hoạt động tuân thủ AML).

Mặc dù các quy tắc AML dành cho ngành ngân hàng và tiền mã hóa thường được quản lý bởi các điều khoản tương tự, nhưng cách thức thực hiện AML trong hai ngành này lại khác nhau. Các quy tắc AML thường cố gắng ngăn chặn “layering”, đây là quá trình tiền từ tội phạm được di chuyển qua nhiều tổ chức tài chính khác nhau để che đậy nguồn gốc của chúng.

Với thị trường tài chính truyền thống, tội phạm rửa tiền thực hiện layering bằng cách liên tục di chuyển tiền vào các tổ chức tài chính và nhiều loại tài sản khác nhau để che dấu nguồn gốc của tiền bẩn. Trong khi với tiền mã hóa, tội phạm có thể di chuyển tiền qua hàng trăm ví không lưu ký trước khi rút tiền tại các sàn giao dịch tiền mã hóa. Đặc biệt, khác với tài khoản ngân hàng, ví không lưu ký có thể được tạo chỉ trong vòng vài giây mà không cần các quy trình KYC.

Tuy nhiên hiện đã có nhiều công cụ được phát triển để hỗ trợ các doanh nghiệp tiền mã hoá xác định nguồn gốc của tiền. Để làm được việc này, các công cụ sẽ tiến hành phân tích dữ liệu blockchain để đánh giá rủi ro liên quan đến người sở hữu ví thông qua tất cả lịch sử giao dịch. Chúng cũng phân tích các thông tin liệu những người sở hữu ví này có thực hiện giao dịch trên các sàn giao dịch đáng ngờ hay không.

Các công cụ thường được cung cấp bởi các công ty phân tích blockchain như Elliptic và Chainalysis. Chúng dần được mở rộng từ việc tập trung vào nguồn gốc và các bên liên quan tới giao dịch, đến các lĩnh vực truyền thống khác nằm trong phạm vi tuân thủ AML/BSA, như tập trung vào bản chất của các giao dịch và xác định xem các giao dịch có phù hợp với hồ sơ của người sở hữu ví hay không.

Nhìn chung, tiền mã hóa chắc chắn phải tuân thủ các quy định được bổ sung trong tương lai, điều này phù hợp với xu hướng hiện tại của Chính phủ Mỹ, khi họ tiếp tục tăng cường biện pháp quản lý AML.

Mặc dù vẫn còn nhiều khu vực được xem là thiên đường trú ẩn cho tội phạm rửa tiền, nhưng việc đồng bộ pháp lý sẽ dần vá những lỗ hổng này. Các doanh nghiệp tiền mã hoá đã được cấp phép nếu không tuân thủ các quy tắc về AML, không tiến hành KYC đúng quy định và không giám sát các giao dịch đáng ngờ chắc chắn sẽ lọt vào tầm theo dõi và điều tra của các nhà quản lý.

PCB Tổng hợp

Tags: mỹrửa tiền
ShareTweetShare
Kim Chi

Kim Chi

BÀI VIẾT LIÊN QUAN

CFTC giảm tốc xử lý pháp lý trong lĩnh vực tiền mã hóa
Tin tức 24H

CFTC giảm tốc xử lý pháp lý trong lĩnh vực tiền mã hóa

11/04/2025
83% nhà đầu tư crypto từng là nạn nhân của lừa đảo hoặc hack
Tin tức 24H

83% nhà đầu tư crypto từng là nạn nhân của lừa đảo hoặc hack

04/04/2025
Solana Policy Institute xuất hiện tại Washington
Tin tức 24H

Solana Policy Institute xuất hiện tại Washington

01/04/2025
Theo dõi
Đăng nhập
Thông báo của
guest
guest
0 Góp ý
Phản hồi nội tuyến
Xem tất cả bình luận

CỘNG ĐỒNG

Facebook Youtube

BÀI MỚI

GTJAI sẽ phát hành chứng khoán mã hóa tại Hồng Kông

GTJAI sẽ phát hành chứng khoán mã hóa tại Hồng Kông

4 phút ago
Hàn Quốc muốn kiểm soát stablecoin khi Tether mở sang Kaia

Hàn Quốc muốn kiểm soát stablecoin khi Tether mở sang Kaia

15 phút ago
PREH ra mắt quỹ token hóa 100 triệu USD

PREH ra mắt quỹ token hóa 100 triệu USD

24 phút ago
Đà tăng của Bitcoin có thể chỉ nhất thời, theo chuyên gia

Đà tăng của Bitcoin có thể chỉ nhất thời, theo chuyên gia

1 giờ ago
Dubai hợp tác với Crypto.com ra mắt thanh toán bằng crypto

Dubai hợp tác với Crypto.com ra mắt thanh toán bằng crypto

1 giờ ago
Chủ tịch SEC hướng tới kỷ nguyên mới cho blockchain

Chủ tịch SEC hướng tới kỷ nguyên mới cho blockchain

1 giờ ago

VIDEOS

Currently Playing

Stablecoin là gì? Tại sao stablecoin lại quan trọng trong thị trường crypto? | Phổ cập Blockchain

Stablecoin là gì? Tại sao stablecoin lại quan trọng trong thị trường crypto? | Phổ cập Blockchain

00:07:29

NFT là gì? Các bước tạo NFT cho người mới? Kiếm tiền từ NFT? | Phổ cập blockchain

00:03:46

Tiếp nối Blockchain, trí tuệ nhân tạo (AI) có phải là làn sóng đầu tư mới? | Phổ cập Blockchain

00:45:25

CBDC là gì? Tổng quan về CBDC? Tại sao ngân hàng trung ương lại quan trọng? | Phổ cập Blockchain

00:04:38

Triển vọng nào cho Bitcoin. Thị trường liệu có uptrend trong năm 2023? | Phổ cập Blockchain

00:02:14

Nhìn lại năm 2022: Những sự kiện ảnh hưởng đến hệ sinh thái tiền mã hoá | Phổ cập Blockchain

00:15:29

Nhìn lại năm 2022: Những nhân vật ảnh hưởng nhất hệ sinh thái tiền mã hoá | Phổ cập Blockchain

00:16:07

Talkshow 27: Ranh giới giữa tầm ảnh hưởng và sự thao túng giá | Phổ cập Blockchain

01:35:05

Nhân sự tương lại ngành Blockchain Việt Nam | Phổ cập Blockchain

00:43:47

Blockchain đang được ứng dụng ở Việt Nam như thể nào?

00:39:31

Chìa khóa mở lối cơ hội trước các quĩ đầu tư | Phổ cập Blockchain

00:35:11

Talkshow 20: Biến động giá của tài sản truyền thống & Crypto qua các cuộc chiến | Phổ cập Blockchain

01:34:46

Talkshow 19: GameFi Việt Nam – Báo động đỏ

01:24:45

Talkshow18: Làn sóng tài năng Việt trở về từ Silicon Valley - Sức bật mới cho Việt Nam

01:32:59

Talkshow17: Mùa đông Crypto – Chiếc khăn gió ấm

01:40:40

Talkshow 16: Làn sóng số tại Việt Nam và thế giới

01:49:30

Talkshow 14: MemeCoin – Trò đùa tỷ đô #phocapblockchain #PCB #meme

01:29:26

CHUYÊN MỤC

  • Blockchain 2022 (7)
  • Đầu tư (18)
    • Đầu tư Tài chính (3)
    • Tài chính cá nhân (3)
    • Tài chính doanh nghiệp (3)
  • Featured (4)
  • Góc nhìn (189)
  • Kiến thức (290)
    • Kiến thức chuyên sâu (23)
      • Bảo mật (15)
      • Chain (1)
      • Kỹ thuật (2)
      • Mật mã (2)
    • Kiến thức cơ bản (124)
      • Bitcoin (17)
      • Blockchain (51)
      • Coin & Token (36)
      • DeFi (19)
      • Đồng thuận (4)
      • Ethereum (9)
      • Mining (1)
      • Sàn giao dịch (3)
      • Trade (2)
      • Ví (4)
    • Nghiên cứu (9)
      • Case Study (3)
  • Metaverse (18)
  • Nhân sự blockchain (1)
  • Pháp lý (127)
    • Gian lận & Scam (23)
    • Quốc tế (13)
    • Việt Nam (2)
  • Pi (7)
    • Cộng đồng PI Network Việt Nam (1)
    • Cộng đồng PI Node (7)
    • Từ điển PI Network (1)
  • Tâm sự (1)
  • Tin tức 24H (3.121)
    • Bình luận dự án (1)
    • Bình luận sự kiện trong tuần (4)
    • Sự kiện (33)
    • Tin 24H (261)
    • Tin tức AI (415)
    • Tin tức Blockchain (968)
  • Uncategorized (30)
  • Ứng dụng (104)
    • CBDC (53)
    • Game (4)
    • Kinh tế (2)
    • NFT (17)
    • Tài chính ngân hàng (6)
  • Contact Us
  • Disclaimer
  • Terms and Conditions
  • Privacy Policy
© 2021 Phổ Cập Blockchain Website.
All Right Reserved.
No Result
View All Result
  • Trang chủ
  • Tin tức 24H
  • Kiến thức
  • Pháp lý
  • Ứng dụng
  • DeFi
  • Góc nhìn
  • Đầu tư
  • Nhân sự blockchain

Welcome Back!

Login to your account below

Forgotten Password?

Retrieve your password

Please enter your username or email address to reset your password.

Log In
  • Steakhouse EURCV Morpho VaultSteakhouse EURCV Morpho Vault(STEAKEURCV)$0.000000-100.00%
  • Kinza Babylon Staked BTCKinza Babylon Staked BTC(KBTC)$83,270.000.00%
  • Stride Staked InjectiveStride Staked Injective(STINJ)$16.46-4.46%
  • Vested XORVested XOR(VXOR)$3,404.231,000.00%
  • FibSwap DEXFibSwap DEX(FIBO)$0.0084659.90%
  • ICPanda DAOICPanda DAO(PANDA)$0.003106-39.39%
  • TruFin Staked APTTruFin Staked APT(TRUAPT)$8.020.00%
  • EquityPayEquityPay(EQPAY)$0.0564755.44%
  • bitcoinBitcoin(BTC)$102,548.00-1.33%
  • ethereumEthereum(ETH)$2,455.79-1.59%
  • VNST StablecoinVNST Stablecoin(VNST)$0.0000400.67%
  • tetherTether(USDT)$1.00-0.01%
  • rippleXRP(XRP)$2.504.64%
  • binancecoinBNB(BNB)$648.80-0.99%
  • solanaSolana(SOL)$170.70-2.19%
  • Wrapped SOLWrapped SOL(SOL)$143.66-2.32%
  • usd-coinUSDC(USDC)$1.000.00%
  • dogecoinDogecoin(DOGE)$0.223820-6.18%
  • cardanoCardano(ADA)$0.79-2.85%
  • tronTRON(TRX)$0.261097-0.91%
  • staked-etherLido Staked Ether(STETH)$2,452.19-1.71%
  • wrapped-bitcoinWrapped Bitcoin(WBTC)$102,649.00-1.22%
  • SuiSui(SUI)$3.93-5.53%
  • Gaj FinanceGaj Finance(GAJ)$0.0059271.46%
  • Content BitcoinContent Bitcoin(CTB)$24.482.55%
  • USD OneUSD One(USD1)$1.000.11%
  • chainlinkChainlink(LINK)$16.41-3.65%
  • Wrapped stETHWrapped stETH(WSTETH)$2,939.65-1.91%
  • avalanche-2Avalanche(AVAX)$24.25-3.35%
  • UGOLD Inc.UGOLD Inc.(UGOLD)$3,037.58-0.08%
  • stellarStellar(XLM)$0.304927-1.35%
  • ParkcoinParkcoin(KPK)$1.101.76%
  • shiba-inuShiba Inu(SHIB)$0.000015-6.64%
  • hedera-hashgraphHedera(HBAR)$0.206557-1.08%
  • ToncoinToncoin(TON)$3.27-4.78%
  • HyperliquidHyperliquid(HYPE)$24.05-2.52%
  • leo-tokenLEO Token(LEO)$8.593.00%
  • bitcoin-cashBitcoin Cash(BCH)$398.10-2.42%
  • litecoinLitecoin(LTC)$102.821.94%
  • Pi NetworkPi Network(PI)$1.10-19.43%
  • polkadotPolkadot(DOT)$4.96-4.02%
  • USDSUSDS(USDS)$1.00-0.01%
  • Yay StakeStone EtherYay StakeStone Ether(YAYSTONE)$2,671.07-2.84%
  • wethWETH(WETH)$2,456.71-1.57%
  • moneroMonero(XMR)$336.260.05%
  • Pundi AIFXPundi AIFX(PUNDIAI)$16.000.00%
  • PengPeng(PENG)$0.60-13.59%
  • Wrapped eETHWrapped eETH(WEETH)$2,618.37-1.63%
  • PepePepe(PEPE)$0.000013-5.29%
  • Binance Bridged USDT (BNB Smart Chain)Binance Bridged USDT (BNB Smart Chain)(BSC-USD)$1.000.10%
  • Bitget TokenBitget Token(BGB)$4.67-3.33%
  • MurasakiMurasaki(MURA)$4.32-12.46%
  • Black PhoenixBlack Phoenix(BPX)$3.351,000.00%
  • Ethena USDeEthena USDe(USDE)$1.000.09%
  • Coinbase Wrapped BTCCoinbase Wrapped BTC(CBBTC)$102,666.00-1.17%
  • WhiteBIT CoinWhiteBIT Coin(WBT)$30.160.20%
  • uniswapUniswap(UNI)$6.69-4.34%
  • BittensorBittensor(TAO)$452.51-3.18%
  • Zypto TokenZypto Token(ZYPTO)$0.037139-3.47%
  • nearNEAR Protocol(NEAR)$3.08-2.78%
  • daiDai(DAI)$1.000.02%
  • AptosAptos(APT)$5.64-5.36%
  • aaveAave(AAVE)$215.70-2.19%
  • okbOKB(OKB)$53.88-1.85%
  • OndoOndo(ONDO)$1.00-5.50%
  • XT.comXT.com(XT)$3.08-1.65%
  • Layer One XLayer One X(L1X)$23.35454.66%
  • internet-computerInternet Computer(ICP)$5.59-3.35%
  • KaspaKaspa(KAS)$0.113152-10.07%
  • ethereum-classicEthereum Classic(ETC)$19.37-3.29%
  • BlackRock USD Institutional Digital Liquidity FundBlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund(BUIDL)$1.000.00%
  • crypto-com-chainCronos(CRO)$0.098987-0.07%
  • Tokenize XchangeTokenize Xchange(TKX)$33.60-2.23%
  • gatechain-tokenGate(GT)$21.59-0.99%
  • MantleMantle(MNT)$0.78-2.55%
  • render-tokenRender(RENDER)$5.05-4.41%
  • vechainVeChain(VET)$0.030050-4.76%
  • sUSDSsUSDS(SUSDS)$1.050.00%
  • Official TrumpOfficial Trump(TRUMP)$12.64-9.17%
  • Haedal ProtocolHaedal Protocol(HAEDAL)$0.120430-25.57%
  • cosmosCosmos Hub(ATOM)$5.11-4.10%
  • BSCEXBSCEX(BSCX)$237.310.49%
  • POL (ex-MATIC)POL (ex-MATIC)(POL)$0.247667-3.32%
  • EthenaEthena(ENA)$0.372394-9.40%
  • USD1USD1(USD1)$1.000.19%
  • Ethena Staked USDeEthena Staked USDe(SUSDE)$1.170.06%
  • fetch-aiArtificial Superintelligence Alliance(FET)$0.81-5.86%
  • Lombard Staked BTCLombard Staked BTC(LBTC)$102,431.00-1.57%
  • filecoinFilecoin(FIL)$3.01-4.80%
  • algorandAlgorand(ALGO)$0.232265-3.86%
  • ArbitrumArbitrum(ARB)$0.416287-8.04%
  • fantomFantom(FTM)$0.70-1.56%
  • CelestiaCelestia(TIA)$3.10-3.24%
  • FasttokenFasttoken(FTN)$4.370.07%
  • Black AgnusBlack Agnus(FTW)$0.000183423.46%
  • Sonic (prev. FTM)Sonic (prev. FTM)(S)$0.57-4.01%
  • STAUSTAU(STAU)$0.17397910.95%
  • WorldcoinWorldcoin(WLD)$1.23-4.37%
  • BonkBonk(BONK)$0.000022-6.57%
  • ORA CoinORA Coin(ORA)$4.885.92%
wpDiscuz
0
0
Rất thích suy nghĩ của bạn, hãy bình luận.x
()
x
| Trả lời