FinCEN phát hành cảnh báo chính thức về việc các tổ chức tội phạm, bao gồm các băng đảng ma túy quốc tế, đang gia tăng sử dụng ATM tài sản mã hóa để thực hiện các hoạt động rửa tiền và lừa đảo.
Mạng lưới Chống Tội phạm Tài chính Mỹ (FinCEN), cơ quan trực thuộc Bộ Tài chính, đã ban hành thông báo cảnh báo chính thức đến các tổ chức tài chính về tình trạng gia tăng việc lợi dụng ATM tài sản mã hóa trong hoạt động tội phạm có tổ chức. Theo FinCEN, các thiết bị này đang được các nhóm tội phạm khai thác như một kênh quan trọng để rửa tiền từ buôn bán ma túy, thực hiện các vụ lừa đảo nhắm vào người cao tuổi và nhiều hình thức gian lận tài chính khác.
Thông báo yêu cầu các định chế tài chính tăng cường giám sát và báo cáo kịp thời các giao dịch khả nghi liên quan đến các kiosk tiền ảo có thể chuyển đổi (CVC kiosk). Giám đốc FinCEN Andrea Gacki nhấn mạnh: “Tội phạm không ngừng tìm kiếm các phương thức mới để đánh cắp tài sản từ nạn nhân, và chúng đã học cách khai thác các công nghệ mới như kiosk tiền ảo có thể chuyển đổi.” Bà khẳng định vai trò then chốt của các tổ chức tài chính trong việc bảo vệ hệ sinh thái tài sản số khỏi các hoạt động bất hợp pháp.
Cảnh báo này phản ánh sự leo thang trong nỗ lực của chính phủ Mỹ nhằm đóng các kẽ hở trong hệ thống tài chính kỹ thuật số, đồng thời thể hiện mức độ nghiêm trọng của vấn đề đang diễn ra.
Báo cáo của FinCEN chỉ ra nguyên nhân cốt lõi của vấn đề: nhiều đơn vị vận hành ATM tài sản mã hóa không tuân thủ đầy đủ các quy định pháp lý hiện hành. Cụ thể, các doanh nghiệp này thường thiếu các chính sách kiểm soát nội bộ cần thiết để thực hiện quy trình xác minh danh tính khách hàng (KYC) hoặc phối hợp hiệu quả với các yêu cầu điều tra từ cơ quan thực thi pháp luật.
Chính những kẽ hở tuân thủ này đã tạo điều kiện thuận lợi cho các tổ chức tội phạm khai thác. FinCEN dẫn chứng thông tin từ Cục Phòng chống Ma túy Mỹ (DEA), xác nhận các băng đảng ma túy như Cartel Jalisco Nueva Generación đang tăng cường sử dụng ATM tài sản mã hóa như một kênh rửa tiền hiệu quả, tận dụng tính ẩn danh tương đối và khó truy vết của các giao dịch.
Vấn đề này đã thu hút sự quan tâm của các nhà lập pháp Mỹ. Tại Thượng viện, Thượng nghị sĩ Dick Durbin đã giới thiệu dự luật nhằm áp đặt các yêu cầu tuân thủ nghiêm ngặt hơn đối với các nhà vận hành ATM tài sản mã hóa. Dự luật đề xuất thiết lập giới hạn giao dịch cụ thể và yêu cầu cung cấp các cảnh báo rõ ràng về rủi ro lừa đảo cho người dùng, nhằm tăng cường tính minh bạch và trách nhiệm giải trình trong lĩnh vực này.
