Ngân hàng trung ương Brazil yêu cầu tạm giữ 24 giờ đối với giao dịch trên 10.000 USD sang ví tự lưu ký, có hiệu lực từ 1/1/2027.
Ngân hàng trung ương Brazil vừa công bố nghị quyết mới, theo đó, từ đầu năm sau, các công ty tài sản mã hóa sẽ phải chờ 24 giờ sau khi khách hàng nạp tiền vào tài khoản trước khi xử lý các giao dịch chuyển tiền sang ví tự lưu ký hoặc các công ty tài sản mã hóa ở nước ngoài.
Theo nghị quyết công bố hôm thứ Sáu, yêu cầu này áp dụng khi một giao dịch đơn lẻ hoặc tổng giá trị giao dịch hằng ngày của một khách hàng vượt 10.000 USD, đồng thời các giao dịch có giá trị nhỏ hơn nhưng bị nhà cung cấp dịch vụ gắn cờ rủi ro cũng phải tạm giữ theo cùng cơ chế.
Các nhà cung cấp dịch vụ được yêu cầu xem xét hồ sơ rủi ro của khách hàng, giao dịch hoặc dịch vụ, đối tác nhận chuyển tiền và khu vực tài phán nơi người nhận đặt trụ sở hoặc cư trú, trước khi quyết định giải phóng giao dịch.
Ngân hàng trung ương mô tả biện pháp tạm giữ này là hoàn toàn mang tính phòng ngừa, nhằm tạo thêm thời gian để các nhà cung cấp đánh giá rủi ro gian lận mà không phong tỏa vĩnh viễn tài sản của khách hàng; sau 24 giờ, nhà cung cấp buộc phải ngay lập tức thực hiện giao dịch hoặc từ chối giao dịch, đồng thời phải thông báo cho khách hàng về tính chất phòng ngừa và thời hạn của biện pháp.
Quy định áp dụng cho cả tài sản mã hóa truyền thống lẫn các đồng tiền ổn định được bảo chứng bằng tiền pháp định. Nếu một công ty không tuân thủ, ngân hàng trung ương có thể áp đặt các yêu cầu nghiêm ngặt hơn, bao gồm kéo dài thời gian tạm giữ, mở rộng phạm vi áp dụng sang các giao dịch dưới 10.000 USD hoặc hạn chế khả năng giải phóng giao dịch trước thời hạn.
Quy định mở rộng khuôn khổ kiểm soát gian lận hiện hành sang tài sản mã hóa
Biện pháp mới, có hiệu lực từ ngày 1/1/2027, áp dụng đối với các tổ chức tài chính, tổ chức thanh toán và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa đang hoạt động trong giai đoạn chuyển tiếp theo khuôn khổ quản lý của Brazil.
Nghị quyết 584 sửa đổi một quy định ban hành năm 2021 về thủ tục phòng ngừa gian lận đối với nhà cung cấp dịch vụ thanh toán, đồng thời yêu cầu các công ty lưu giữ hồ sơ chi tiết hằng ngày về các vụ gian lận và hành vi gian lận bất thành liên quan đến tài sản mã hóa, cũng như lập hồ sơ về các biện pháp chống gian lận đã thực hiện.
Trong năm qua, Brazil đã từng bước đưa các công ty tài sản mã hóa vào khuôn khổ quản lý hiện hành của ngân hàng trung ương. Các quy định có hiệu lực từ tháng 2 yêu cầu nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa phải được cấp phép và đáp ứng tiêu chuẩn về quản trị, bảo mật, phòng chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, trong khi khuôn khổ trước đó cũng đưa hoạt động giao dịch stablecoin neo theo tiền pháp định và một số giao dịch chuyển tài sản mã hóa quốc tế vào phạm vi điều chỉnh của các quy định quản lý ngoại hối.
Brazil hiện đứng thứ năm trong Chỉ số Chấp nhận Tài sản mã hóa Toàn cầu năm 2025 của Chainalysis, sau khi tiếp nhận khoảng 318,8 tỷ USD giá trị tài sản mã hóa trong giai đoạn từ tháng 7/2024 đến tháng 6/2025, tương đương gần một phần ba tổng hoạt động tài sản mã hóa tại khu vực Mỹ Latinh trong cùng kỳ.
