Bộ Ngân khố Mỹ kêu gọi Quốc hội lập “vùng an toàn pháp lý” cho phép sàn giao dịch tạm phong tỏa tài sản mã hóa nghi vấn trong khi cơ quan điều tra xin lệnh chính thức.
Bộ Ngân khố Mỹ vừa gửi khuyến nghị lên Quốc hội đề xuất xây dựng một “luật tạm giữ” dành riêng cho tài sản mã hóa, tạo cơ sở pháp lý cho phép các sàn giao dịch tiền mã hóa tạm thời phong tỏa các khoản tiền liên quan đến hoạt động bị nghi ngờ là bất hợp pháp, trong khoảng thời gian cơ quan thực thi pháp luật tiến hành các thủ tục cần thiết để xin lệnh khám xét hoặc phong tỏa chính thức.
Đề xuất này được trình bày trong báo cáo về công nghệ chống tài chính bất hợp pháp liên quan đến tài sản mã hóa, xây dựng theo khuôn khổ của Đạo luật GENIUS.
Khoảng trống pháp lý mà đề xuất này nhắm tới đã tồn tại từ lâu nhưng chưa được giải quyết triệt để. Theo Ari Redbord, Giám đốc toàn cầu phụ trách chính sách tại TRM Labs, các sàn giao dịch hiện nay thường phát hiện dòng tiền đáng ngờ qua các công cụ phân tích blockchain, nhưng không phải lúc nào cũng có khuôn khổ pháp lý rõ ràng cho phép giữ lại tài sản đó đủ lâu để cơ quan điều tra có thể vào cuộc.
Hệ quả là các nền tảng thường phải chọn giữa hai rủi ro: để tài sản tiếp tục di chuyển hoặc tự phong tỏa và đối mặt với trách nhiệm pháp lý.
Nghịch lý minh bạch, lỗ hổng chưa được lấp đầy trong đề xuất
Trong khi các ngân hàng truyền thống có thể trì hoãn giao dịch đáng ngờ ở mức hạn chế và nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, Andrew Rossow, luật sư chuyên về lĩnh vực này và CEO của AR Media Consulting, chỉ ra rằng không tồn tại cơ chế bảo vệ pháp lý rõ ràng cho phép giữ tài sản trong khi điều tra đang diễn ra nếu không có lệnh tòa án.
Đối với các sàn giao dịch tiền mã hóa, vấn đề còn phức tạp hơn do không có trạng thái “đang chờ xử lý” hay cơ chế đóng băng nào được luật định.
Tuy nhiên, Rossow cũng cảnh báo báo cáo của Bộ Ngân khố vẫn để lại những lỗ hổng chưa được giải quyết, trong đó nghiêm trọng nhất là một nghịch lý pháp lý cấu trúc: nếu sàn giao dịch phong tỏa tài sản và phải minh bạch về hành động đó, nhưng đồng thời bị cấm tiết lộ rằng một báo cáo SAR đã được nộp, khách hàng sẽ biết tài sản bị phong tỏa mà không biết lý do, tạo ra một vùng xám pháp lý có thể dẫn đến tranh tụng.
Ngoài ra, độ tin cậy của các công cụ phân tích blockchain trong vai trò căn cứ phong tỏa cũng là điểm chưa được làm rõ.
Bất chấp những lo ngại này, Redbord từ TRM Labs nhìn nhận đây vẫn là một công cụ thực tiễn quan trọng, khi tội phạm di chuyển nhanh và tài sản mã hóa còn di chuyển nhanh hơn. Đề xuất được đưa ra đúng thời điểm Tổng thống Trump đang thúc đẩy Quốc hội đẩy nhanh xây dựng quy định tài sản mã hóa, giữa bối cảnh căng thẳng ngày càng gia tăng giữa hệ thống ngân hàng truyền thống và các doanh nghiệp tài sản mã hóa.
