Các định chế tài chính truyền thống tham gia 345 vòng gọi vốn cho công ty blockchain, với Goldman Sachs và Citigroup dẫn đầu.
Làn sóng chuyển đổi số trong ngành tài chính đã đạt đến một cột mốc quan trọng khi các định chế tài chính truyền thống đầu tư hơn 100 tỷ USD vào các công ty blockchain từ năm 2020 đến 2024. Theo báo cáo chung của Ripple, CB Insights và Trung tâm Công nghệ Blockchain Vương quốc Anh, con số này thể hiện sự thay đổi căn bản trong cách các ngân hàng lớn nhìn nhận và tương tác với công nghệ blockchain.
Các tổ chức hoạt động tích cực nhất trong làn sóng đầu tư này bao gồm SBI Group, Goldman Sachs, Citigroup và JPMorgan, với 345 vòng gọi vốn được thực hiện qua hơn 10.000 giao dịch. Phần lớn là các khoản đầu tư giai đoạn sớm, cho thấy sự quan tâm dài hạn của các ngân hàng đối với tiềm năng phát triển của công nghệ blockchain.
Một số thương vụ đáng chú ý nhất bao gồm khoản đầu tư 1 tỷ USD từ MassMutual, New York Life và Morgan Stanley vào phát triển New York Digital Investment Group, 312,95 triệu USD từ Banco Itaú đầu tư vào startup FinTech Brazil CloudWalk, và 104 triệu USD huy động bởi Solaris của Đức từ SBI Group Nhật Bản.
Hoạt động đầu tư tập trung chủ yếu tại các quốc gia có hệ thống tài chính phát triển như Hoa Kỳ, Nhật Bản, Singapore, Pháp và Vương quốc Anh. Các lĩnh vực blockchain thu hút sự quan tâm đặc biệt từ TradFi bao gồm hạ tầng tổ chức cho giao dịch, staking và token hóa tài sản chiếm 27%, giải pháp thanh toán 24%, và dịch vụ lưu ký tài sản số 21%.
Vai trò dẫn dắt của các ngân hàng quan trọng hệ thống
Các ngân hàng quan trọng có tính hệ thống toàn cầu đóng vai trò then chốt trong làn sóng đầu tư này, tham gia 106 giao dịch với 14 vòng gọi vốn có quy mô trên 100 triệu USD mỗi vòng. Citigroup và Goldman Sachs dẫn đầu với 18 thương vụ mỗi bên, trong khi JPMorgan Chase và Mitsubishi UFJ Financial Group mỗi bên thực hiện 15 vòng gọi vốn.
Sự chuyển đổi này không chỉ dừng lại ở việc đầu tư mà còn thể hiện qua việc tích hợp toàn diện công nghệ blockchain vào mô hình kinh doanh. HSBC đã ra mắt dự án token hóa vàng cho khách hàng bán lẻ tại Hồng Kông vào tháng 3/2024, đồng thời triển khai giao dịch thử nghiệm với bảo mật lượng tử. JPMorgan Chase hoàn tất giao dịch công khai đầu tiên sử dụng blockchain để thanh toán trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ được token hóa, hợp tác với Chainlink và Ondo Finance.
Morgan Stanley cũng không kém cạnh khi triển khai tính năng thanh toán ngoại tệ quốc tế tức thì cho khách hàng tổ chức và doanh nghiệp, cho thấy sự chuyển mình từ thử nghiệm sang ứng dụng thực tế trong hoạt động kinh doanh hàng ngày.
Báo cáo xác định bốn nhóm yếu tố chính thúc đẩy làn sóng đầu tư này. Thứ nhất là minh bạch pháp lý thông qua việc ban hành các đạo luật như GENIUS Act tại Hoa Kỳ, MiCA tại EU, và cấp phép hoạt động thông qua VARA tại Dubai, giúp giảm đáng kể rủi ro pháp lý. Thứ hai, nhu cầu stablecoin gia tăng mạnh mẽ với khối lượng giao dịch đạt 650-700 tỷ USD mỗi tháng trong quý I/2025 theo Citigroup.
Thứ ba là tiềm năng token hóa tài sản thực, với các nhà phân tích dự báo thị trường sẽ tăng gấp 50 lần vào năm 2030. Cuối cùng là các đột phá công nghệ bao gồm giải pháp bảo mật an toàn lượng tử, hợp đồng thông minh và nền tảng thanh toán đa tiền tệ giúp tăng tốc xử lý và giảm chi phí vận hành.
Niềm tin từ cộng đồng lãnh đạo tài chính cũng là yếu tố quan trọng, với khoảng 90% các nhà lãnh đạo tài chính toàn cầu tham gia khảo sát kỳ vọng blockchain sẽ có tác động đáng kể đến ngành trong vòng 3 năm tới.
Điểm nổi bật cuối báo cáo là việc JPMorgan công bố hợp tác chiến lược với sàn giao dịch tài sản mã hóa Coinbase, mở ra khả năng tích hợp các dịch vụ tài sản mã hóa vào hệ sinh thái ngân hàng truyền thống.
