Tổng thống Mỹ Donald Trump đe dọa xử phạt tổ chức tài chính từ chối dịch vụ cho doanh nghiệp tài sản mã hóa vì lý do chính trị.
Tổng thống Donald Trump đang chuẩn bị ban hành sắc lệnh hành pháp nhằm vào các tổ chức tài chính bị cáo buộc từ chối cung cấp dịch vụ cho các doanh nghiệp và cá nhân trong lĩnh vực tiền mã hóa. Theo The Wall Street Journal, sắc lệnh có thể được ký trong tuần này nhằm giải quyết cáo buộc phân biệt đối xử chính trị đối với các công ty tài sản mã hóa và cá nhân theo khuynh hướng bảo thủ.
Bản dự thảo mà WSJ tiếp cận được cảnh báo áp dụng xử phạt tài chính đối với các ngân hàng ngắt kết nối khách hàng vì lý do chính trị, cùng với biện pháp giám sát đặc biệt hoặc các hình thức kỷ luật khác. Sắc lệnh cũng chỉ đạo các cơ quan quản lý điều tra khả năng vi phạm các đạo luật hiện hành, bao gồm Đạo luật Cơ hội Tín dụng Bình đẳng, Luật Chống độc quyền và Luật Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng, tuy nhiên không nêu đích danh bất kỳ tổ chức tài chính cụ thể nào.
Hành động “debanking” – còn được gọi là “Chiến dịch Choke Point 2.0” – ám chỉ nỗ lực bị cáo buộc là có hệ thống nhằm ngắt kết nối các doanh nghiệp tài sản mã hóa khỏi hệ thống tài chính truyền thống, đặc biệt dưới thời chính quyền Biden khi giám sát pháp lý đối với ngành tài sản mã hóa gia tăng. Thuật ngữ này xuất phát từ Chiến dịch Choke Point 1.0 do Bộ Tư pháp Hoa Kỳ triển khai năm 2013, từng nhằm hạn chế quyền tiếp cận dịch vụ ngân hàng của các ngành nghề được coi là có rủi ro gian lận cao.
Phản ứng từ ngành tài sản mã hóa và biện pháp ứng phó
Dự thảo sắc lệnh yêu cầu loại bỏ các chính sách gây ra hoặc góp phần vào hành vi debanking, yêu cầu Cơ quan Quản lý Doanh nghiệp Nhỏ xem xét lại các hoạt động đối tác cho vay và chuyển một số vi phạm nghiêm trọng sang Bộ Tư pháp để điều tra và truy tố. Dưới thời Trump, Cục Dự trữ Liên bang, Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ và Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang đã tuyên bố ngừng xem xét yếu tố “rủi ro uy tín” trong đánh giá mối quan hệ giữa ngân hàng và khách hàng.
Các lãnh đạo ngành tài sản mã hóa từ lâu cáo buộc rằng họ bị từ chối dịch vụ tài chính vì lý do chính trị, trong khi phía ngân hàng phản bác rằng các quyết định này xuất phát từ rủi ro pháp lý và tuân thủ quy định chống rửa tiền. Sau chiến thắng bầu cử tháng 11, nhiều lãnh đạo ngành đã lên tiếng chia sẻ trải nghiệm bị debanking, bao gồm Marc Andreessen từ a16z Crypto, Caitlin Long từ Custodia, anh em Winklevoss từ Gemini, Jesse Powell từ Kraken và Brian Armstrong từ Coinbase.
Tháng 1/2025, Ủy ban Giám sát và Cải cách Chính phủ Hạ viện đã mở cuộc điều tra về hành vi debanking trong ngành tài sản mã hóa, gửi yêu cầu thông tin tới các sàn giao dịch lớn. Eric Trump, con trai thứ hai của Tổng thống và hiện có liên quan đến các dự án tài sản mã hóa, cũng tuyên bố trải nghiệm cá nhân về việc bị đóng băng tài khoản ngân hàng vì lý do chính trị đã khiến ông nhận ra tầm quan trọng của tài sản mã hóa.
Trump, từng chỉ trích ngành tài sản mã hóa, đã thay đổi lập trường khi tái tranh cử và nhận được sự hậu thuẫn tài chính từ nhiều nhân vật có ảnh hưởng trong ngành. Trong chiến dịch, ông cam kết chấm dứt “Choke Point 2.0” và xây dựng khung pháp lý thân thiện với tài sản mã hóa, đánh dấu sự chuyển mình quan trọng trong chính sách tài chính số của Mỹ.
