Sự phát triển nhanh chóng của tiền mã hóa và cơ sở hạ tầng blockchain đã cho ra đời cả các dịch vụ tiên tiến như các giao thức trộn tiền. Dịch vụ này hiện đang là điểm nóng trên thị trường, khiến các cơ quan Chính phủ phụ trách an ninh tài chính phải đau đầu.
Máy trộn tiền mã hóa là gì?
Nhiều người sử dụng máy trộn tiền mã hóa đảm bảo tính riêng tư cho các giao dịch, bằng cách trộn tiền mã hóa của họ với tiền của nhiều cá nhân khác. Các dịch vụ này thường được sử dụng để ẩn thông tin giao dịch và không yêu cầu người dùng phải tuân thủ quá trình KYC.
Do đó, trường hợp sử dụng máy trộn tiền mã hóa để rửa tiền hoặc che giấu thông tin giao dịch là khá phổ biến. Máy trộn và các trang web cờ bạc trực tuyến có tình trạng rửa tiền nghiêm trọng nhất, vì phần lớn các loại tiền được sử dụng cho các dịch vụ này là tiền bẩn.
Cụ thể, các máy trộn đã liên tục xử lý khoảng 1/4 tổng số Bitcoin (BTC) bất hợp pháp mỗi năm, trong khi tỷ lệ rửa tiền thông qua trao đổi và cờ bạc luôn giữ ổn định ở mức 66 – 72%.
Có 2 loại máy trộn Bitcoin: máy trộn tập trung và phi tập trung. Các dịch vụ máy trộn nhận Bitcoin A của bạn và gửi lại Bitcoin B (khác) với điều kiện bạn chi trả một khoản phí cho dịch vụ máy trộn tập trung.
Trong khi đó, các máy trộn phi tập trung sử dụng các giao thức như CoinJoin để làm xáo trộn các giao dịch, sử dụng cách tiếp cận phối hợp hoàn toàn hoặc ngang hàng (P2P). Về cơ bản, những kẻ đánh cắp tiền số về cơ bản sẽ đưa số tiền lấy được vào một chương trình phần mềm để “trộn” chúng lên, sau đó lấy ra đúng số khoản tiền đã đưa vào. Tuy vậy, bản chất của nguồn tiền đã thay đổi.
Các loại máy trộn tiền khác bao gồm máy trộn Obfuscation-based và máy trộn dựa trên kỹ thuật zero-knowledge. Máy trộn Obfuscation-based, thường được gọi là máy trộn dựa trên mồi nhử, sử dụng cách che giấu biểu đồ giao dịch của người dùng. Ngược lại, các máy trộn dựa trên kỹ thuật zero-knowledge sẽ xóa toàn bộ biểu đồ giao dịch. Nhược điểm đáng kể của chiến lược này là nó đòi hỏi sử dụng các mật mã nâng cao, điều này có thể hạn chế khả năng mở rộng.
Có các loại dịch vụ trộn tiền nào?
Dịch vụ trộn tiền mã hóa được phân loại thành 2 loại, máy trộn tập trung và phi tập trung. Trộn tập trung được sử dụng khi người dùng gửi tiền “bẩn” của họ cho một bên thứ ba đáng tin cậy, sau đó nhận lại tiền “sạch”. Tuy nhiên, kỹ thuật này có nhược điểm là khiến người dùng mất quyền sở hữu tiền của họ trong quá trình trộn tiền. Do đó, bên dịch vụ trộn hoàn toàn có thể đánh cắp tiền của bạn trong trường hợp này.
Một số cái tên như Blender.io hoạt động theo hình thức tập trung, còn Tornado Cash là phi tập trung hoặc chạy hoàn toàn tự động thay vì bất kỳ con người nào phụ trách. Một số còn quảng cáo trên dark web rằng công cụ có thể giúp qua mặt pháp luật, nhưng số khác khẳng định tuân thủ các cơ quan quản lý và được quảng cáo công khai.
Việc sử dụng các hợp đồng thông minh và trình xác minh công khai để không bị phụ thuộc vào bên trộn là điểm nổi bật của máy trộn phi tập trung. Quá trình trộn phi tập trung gồm 2 bước. Trước tiên, người dùng gửi cùng một lượng Ether (ETH) hoặc các token khác vào hợp đồng trộn từ địa chỉ. Sau một khoảng thời gian do người dùng xác định, họ có thể rút số tiền đã gửi đến địa chỉ mới.
Khi đó, người dùng có thể xác nhận rằng họ đã gửi tiền mà không để lộ giao dịch tiền gửi mà họ đã thực hiện bằng cách sử dụng các kỹ thuật mật mã như chữ ký vòng và zk-SNARK.
Hiện các mixer phổ biến có thể kể đến Wasabi Wallet, ChipMixer, JoinMarket, SamouriWallet… Kim Grauer, Giám đốc nghiên cứu tại công ty phân tích blockchain Chainalysis, cho biết mỗi ngày các công cụ này có thể “trộn” khoảng 30 triệu USD tiền số.
Máy trộn hoạt động như thế nào?
Khái niệm về máy trộn tiền mã hóa (tumblers hoặc mixer) là công cụ thực hiện quá trình chạy chữ ký số của giao dịch thông qua một “hộp đen”.
Máy trộn tiền mã hóa kết hợp một lượng tiền mã hóa nhất định trong các nhóm riêng trước khi chuyển nó đến người nhận được chỉ định.
Ví dụ: một trình khám phá Bitcoin, theo dõi tất cả các giao dịch BTC, sẽ hiển thị người A đó đã chuyển Bitcoin sang máy trộn và người B đó đã nhận BTC từ máy trộn. Qua đó, số Bitcoin bẩn được rửa sạch trong quá trình trộn tiền.
Máy trộn tiền hoạt động bằng cách lấy tiền mã hóa của bạn và trộn nó với một số tiền mã hóa (lớn) khác trước khi trả lại cho bạn các đơn vị tiền mã hóa nhỏ hơn đến địa chỉ bạn chỉ định. Thông thường, các công ty trộn tiền thường thu về 1-3% lợi nhuận trên tổng số tiền bạn yêu cầu trộn.
Trộn tiền thể so sánh với rửa tiền ở chỗ, chúng đều là hành vi phạm tội. Tuy nhiên, việc ai đó tham gia vào quá trình trộn tiền, không đồng nghĩa với việc họ phạm tội. Thay vào đó, chỉ đơn giản là họ muốn tăng tính riêng tư cho các giao dịch tiền mã hóa của họ.
Máy trộn tiền có phải là công cụ phạm pháp?
Dù tiếp tay cho kẻ xấu, mixer không được xem là phần mềm phạm pháp. Theo DePow, chúng được ứng dụng nhiều khi người dùng muốn giao dịch tiền mã hóa của họ ở chế độ riêng tư.
Tuy nhiên, theo cựu Trợ lý Tổng chưởng lý Mỹ – Brian Benczkowski, sử dụng máy trộn để ngụy trang các giao dịch tiền mã hóa bất chính là hành vi tội phạm. Ví dụ: chức năng chính của Bitcoin là quyền riêng tư thay vì ẩn danh, có nghĩa là danh tính của bạn không phải lúc nào cũng được tiết lộ, nhưng các giao dịch của bạn vẫn có thể sẽ bị kiểm toán để điều tra bất kỳ hành vi sai trái nào. Vậy, việc trộn Bitcoin có bất hợp pháp không?
Máy trộn Bitcoin được định nghĩa là dịch vụ chuyển tiền theo Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN). Do đó, các công ty cung cấp dịch vụ máy trộn Bitcoin phải đăng ký với FinCEN và xin giấy phép hoạt động theo từng tiểu bang.
Vào năm 2021, một người đàn ông tại Ohio bị phát hiện đã điều hành một công cụ mixer mang tên Helix để rửa hơn 300 triệu USD tiền số. Tháng 4 năm ngoái, một người đàn ông khác cũng dùng Bitcoin Fog để rửa số tiền mã hóa hơn 335 triệu USD. Đầu năm nay, một hacker đánh cắp tiền mã hóa trị giá 33 triệu USD trên Crypto.com và tìm cách rửa chúng qua mixer Tornado Cash.
Theo các chuyên gia, với đặc trưng “miền tây hoang dã” của lĩnh vực tiền mã hóa, việc kẻ xấu sử dụng mixer để rửa tiền sẽ tiếp tục tăng thời gian tới.
Có thể theo dõi hoạt động của máy trộn tiền không?
Với dịch vụ trộn tiền, tất cả các đồng tiền được gộp lại thành số lượng lớn. Sau đó được chia nhỏ và phân phối theo các khoảng thời gian ngẫu nhiên. Điều đó khiến nỗ lực truy vết nguồn tiền trở nên thách thức hơn rất nhiều.
Máy trộn tiền cho phép thay đổi lịch sử giao dịch tiền mã hóa bằng cách xây dựng một blockchain tùy chỉnh sử dụng nhiều loại tiền kỹ thuật số. Chúng định tuyến các giao dịch thông qua một mạng lưới ngẫu nhiên của các sàn giao dịch hư cấu khác, khiến người dùng khó liên kết tiền tệ với một sàn giao dịch cụ thể. Do đó, bạn không thể truy lùng được số tiền nếu chúng đã được đưa qua một dịch vụ máy trộn.
Bitcoin tumblers và Bitcoin mixers là hai kỹ thuật được sử dụng để bao che dấu vết của BTC. Bitcoin tumbler dành cho những người muốn tin tưởng bên thứ ba, trong khi Bitcoin mixers dành cho những người không tin tưởng bất kỳ bên nào.
Mặt khác, nhiều công cụ tuân theo cách sử dụng tiền tệ bằng cách kết hợp dữ liệu blockchain công khai với các địa chỉ đã biết của các tác nhân đe dọa. Thông tin này được đánh giá để xác định các giao dịch rửa tiền và việc sử dụng hoán đổi và trộn tiền tệ.
PCB Tổng hợp
