Cơ quan Thị trường Vốn Kenya muốn giám sát hơn 20 blockchain nhằm truy vết 19 tỷ USD giao dịch tài sản mã hóa, thực thi luật tài sản ảo mới có hiệu lực.
Cơ quan Thị trường Vốn Kenya (CMA) đang tìm kiếm một hệ thống giám sát blockchain nhằm hỗ trợ quản lý thị trường tài sản mã hóa đang tăng trưởng nhanh của nước này, trong bối cảnh cơ quan chuẩn bị cấp phép và giám sát các doanh nghiệp tài sản ảo theo một khuôn khổ pháp lý mới.
Theo các tài liệu đấu thầu mà Capital FM Africa tiếp cận được, CMA đang tìm một nền tảng phân tích blockchain tiên tiến để giám sát giao dịch tài sản mã hóa, điều tra hoạt động đáng ngờ và thực thi tuân thủ, với phạm vi theo dõi bao gồm Bitcoin, Ethereum và ít nhất 20 blockchain khác, cả theo thời gian thực lẫn hồi cứu dữ liệu lịch sử.
Nền tảng được yêu cầu có khả năng tạo cảnh báo tự động đối với các ví có mức độ rủi ro cao, giao dịch chuyển tiền giá trị lớn, các công cụ trộn coin, địa chỉ có liên hệ với darknet cũng như các thực thể nằm trong danh sách trừng phạt, đồng thời sàng lọc giao dịch dựa trên danh sách trừng phạt của Liên Hợp Quốc và Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Mỹ (OFAC).
Ngoài ra, hệ thống còn phải có năng lực lập bản đồ quan hệ giữa các ví, tái dựng dòng thời gian giao dịch, truy vết dòng tiền xuyên chuỗi và gán điểm rủi ro liên quan đến rửa tiền, mã độc tống tiền, gian lận cũng như tài trợ khủng bố. CMA cũng muốn xác định các sàn giao dịch được người Kenya sử dụng nhiều nhất và phát hiện những nền tảng nước ngoài chưa được cấp phép nhưng vẫn đang phục vụ thị trường trong nước.
Các năng lực được mô tả trong hồ sơ đấu thầu tương đồng với những công cụ mà các công ty tình báo blockchain như Chainalysis, TRM Labs và Elliptic đang chào bán cho chính phủ và cơ quan quản lý trên toàn thế giới.
Khuôn khổ pháp lý mới và quy mô thị trường tài sản mã hóa Kenya
Việc mua sắm hệ thống này nhằm hỗ trợ triển khai Đạo luật Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo của Kenya, được Tổng thống William Ruto ký ban hành vào tháng 10 và chính thức có hiệu lực từ tháng 11, mang lại cho quốc gia này khuôn khổ toàn diện đầu tiên về quản lý tài sản mã hóa.
Luật phân chia thẩm quyền giám sát giữa Ngân hàng Trung ương Kenya, phụ trách mảng thanh toán, stablecoin và ví lưu ký, với CMA, cơ quan chịu trách nhiệm quản lý các sàn giao dịch, nhà môi giới, cố vấn đầu tư và nền tảng mã hóa tài sản dưới dạng token, như một phần trong nỗ lực rộng hơn nhằm đưa Kenya phù hợp với các tiêu chuẩn chống rửa tiền do Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF) đặt ra.
Hiện tại chưa có doanh nghiệp nào được cấp phép chính thức; Kho bạc Quốc gia đã công bố dự thảo quy định vào tháng 3, trong khi các đơn vị đang hoạt động hiện hữu có thời hạn đến tháng 11 năm 2026 để hoàn tất tuân thủ.
Kenya hiện là một trong những thị trường tài sản mã hóa lớn nhất châu Phi. Theo dữ liệu của Chainalysis, người dân nước này đã nhận khoảng 19 tỷ USD giá trị tài sản mã hóa trong giai đoạn từ tháng 7 năm 2024 đến tháng 6 năm 2025, đưa Kenya lên vị trí thứ tư trên toàn lục địa, với ước tính hơn sáu triệu người sử dụng tài sản mã hóa, phần lớn thông qua các kênh phi chính thức và giao dịch ngang hàng.
Xu hướng tìm mua công cụ giám sát blockchain của Kenya cũng phản ánh một làn sóng rộng hơn trên toàn cầu, khi tại Mỹ, Cơ quan Thực thi Di trú và Hải quan (ICE) năm ngoái đã mua phần mềm điều tra số từ cả TRM Labs và Chainalysis, hai công ty vốn đã có hợp đồng với Cục Điều tra Liên bang (FBI), Cơ quan Phòng chống Ma túy (DEA) và Sở Thuế vụ (IRS), trong khi cơ quan thuế Anh HMRC cũng đã triển khai TRM Labs để truy vết các giao dịch đáng ngờ.
