Các ngân hàng Singapore đang hợp tác với chính quyền thành phố để thiết lập các tiêu chuẩn thống nhất về sàng lọc khách hàng tiềm năng từ lĩnh vực tiền mã hoá và tài sản số, trong bối cảnh có nhiều sự cố toàn cầu đã xảy ra.
Theo Bloomberg News, các ngân hàng thương mại tại Singapore đang hợp tác với ngân hàng trung ương và cảnh sát để hướng dẫn các phương pháp kiểm tra mới khi mở tài khoản cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số. Hướng dẫn mới đã diễn ra được khoảng sáu tháng và có thể được xuất bản trong hai tháng tới.
Stablecoin, NFTs, game blockchain và các hình thức phát trực tuyến đều thuộc phạm vi của hướng dẫn này. Tuy nhiên theo đánh giá của người dân, ngay cả khi đã ban hành hướng dẫn các ngân hàng có thể sẽ quyết định chấp thuận cho các công ty tài sản số dựa trên khẩu vị rủi ro của họ. Cơ quan tiền tệ Singapore và cảnh sát chỉ là một phần của nhóm làm việc do các ngân hàng lãnh đạo trong dự án.
Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) cho biết, hiện không có quy tắc nào ngăn cản các ngân hàng hoạt động trong nước kinh doanh với các công ty cung cấp dịch vụ tài sản số hoặc các dạng tài số khác.
Tuy nhiên, người phát ngôn của MAS nêu rõ mục đích của dự án:
“Giống như bất kỳ khách hàng hiện tại hoặc khách hàng tiềm năng nào khác, các ngân hàng được yêu cầu tiến hành các biện pháp thẩm định khách hàng để hiểu và quản lý (các) rủi ro do họ gây ra. Các ngân hàng cần đưa ra quyết định riêng về việc bắt đầu hoặc tiếp tục mối quan hệ với khách hàng, cân bằng giữa các cân nhắc thương mại và khả năng chịu rủi ro kinh doanh“.
Tiền mã hóa tại Singapore
Singapore đã chứng kiến nhiều vụ bê bối tiền mã hoá từ các công ty có trụ sở tại quốc gia này, như Terraform Labs và quỹ phòng hộ Three Arrows Capital. Đây là một trong những khu vực pháp lý lớn đã thiết lập chế độ cấp phép cho ngành và đã đề xuất nhiều hạn chế hơn đối với giao dịch tiền mã hoá của các nhà đầu tư bán lẻ.
Vào tháng 10/2022, Singapore đã đề xuất một dự luật mới để điều chỉnh tiền mã hóa và stablecoin. Dự luật cho rằng tất cả các tài sản tiền mã hóa là “rủi ro vốn có” và thực hiện các phép đo phù hợp với cách tiếp cận đó.
Một quyết định khác cũng được MAS công bố vào tháng 11/2022 để ngăn chặn cụ thể sự hợp tác của các ngân hàng với các công ty tiền mã hóa. Buộc tất cả các ngân hàng ở Singapore phải nắm giữ tài sản bảo chứng lớn hơn 25% so với tài sản tiếp xúc với tiền mã hoá.
Mặc dù đất nước đang thắt chặt các quy định, nhưng Chủ tịch của MAS – Tharman Shanmugaratnam, vẫn đưa ra những ý kiến mơ hồ liên quan đến lợi ích của các quy định về tiền mã hóa. Vào tháng 1/2023, tại WEF23 ông đã phát biểu và đặt câu hỏi liệu các quy định về tiền mã hóa có hợp pháp hóa tham nhũng vốn và là một khía cạnh cố hữu của lĩnh vực tiền mã hóa hay không.
Ông tuyên bố: “… nếu chúng ta đang nghĩ về việc điều chỉnh tiền mã hóa giống như cách chúng ta điều chỉnh các ngân hàng hoặc công ty bảo hiểm, tôi nghĩ chúng ta phải lùi lại một bước và đặt một câu hỏi triết học cơ bản: điều đó có hợp pháp hóa thứ gì đó vốn dĩ thuần túy là đầu cơ và trên thực tế là hơi điên rồ?”
PCB tổng hợp
