FIU Hàn Quốc kêu gọi FATF mở rộng Travel Rule xuống dưới ngưỡng 650 USD, trong khi chỉ 29% khu vực tài phán toàn cầu tuân thủ đầy đủ.
Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) đang thúc đẩy mở rộng các yêu cầu báo cáo đối với giao dịch chuyển tài sản mã hóa, nhằm tiếp tục tiệm cận các tiêu chuẩn chống rửa tiền (AML) toàn cầu đối với tài sản mã hóa. Theo thông báo hôm thứ Hai, FIU đã đưa ra đề xuất mở rộng yêu cầu của Quy tắc Chuyển tiền thuộc Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF) đối với các giao dịch chuyển tài sản mã hóa có giá trị nhỏ hơn, tại một phiên họp toàn thể diễn ra ở Paris vào tuần trước.
Quy tắc Chuyển tiền trong lĩnh vực tài sản mã hóa là tiêu chuẩn AML toàn cầu, yêu cầu các sàn giao dịch chia sẻ thông tin về người gửi và người nhận đối với các giao dịch vượt một số ngưỡng nhất định, nhằm cải thiện khả năng truy vết dòng tiền di chuyển giữa các nền tảng.
Hiện tại, Hàn Quốc đã áp dụng các yêu cầu của Quy tắc Chuyển tiền đối với giao dịch chuyển tài sản mã hóa trên 1 triệu won, tương đương khoảng 650 USD, và đề xuất mới nhất kêu gọi mở rộng nghĩa vụ này sang các giao dịch có giá trị nhỏ hơn ngưỡng này. FIU cho biết các nghĩa vụ theo Quy tắc Chuyển tiền nên được áp dụng đối với cả nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASPs) khởi tạo giao dịch và tiếp nhận giao dịch, nhằm thu hẹp các khoảng trống trong chuyển tiền xuyên biên giới.
Cơ quan này cũng kêu gọi hành động mạnh mẽ hơn đối với các nền tảng tài sản mã hóa ở nước ngoài và chưa đăng ký, viện dẫn tình trạng bị lạm dụng gia tăng trong các vụ tài chính bất hợp pháp cùng rủi ro chênh lệch quy định giữa các khu vực tài phán.
FATF ghi nhận mức độ tuân thủ toàn cầu vẫn chưa đồng đều
Bên cạnh thảo luận về Quy tắc Chuyển tiền, FATF cũng đã phê duyệt một báo cáo mới xem xét các rủi ro liên quan đến tài chính phi tập trung (DeFi), theo thông tin từ FIU. Ủy viên FIU Lee Hyung Ju hoan nghênh việc thông qua báo cáo này, nhưng cho biết tình trạng chênh lệch quy định giữa các khu vực tài phán chủ yếu bắt nguồn từ sự khác biệt trong cấp phép, giám sát và quản lý đối với các nền tảng ở nước ngoài.
Đề xuất của Hàn Quốc nằm trong khuôn khổ các cuộc thảo luận rộng hơn về việc triển khai Khuyến nghị 15 của FATF, tiêu chuẩn quốc tế được cập nhật từ năm 2019 nhằm áp dụng các biện pháp AML đối với tài sản mã hóa và CASPs.
Bảy năm sau khi FATF mở rộng khuôn khổ AML để bao phủ tài sản mã hóa, việc triển khai khuyến nghị này trên toàn cầu vẫn chưa đồng đều, theo một bản cập nhật có mục tiêu của FATF công bố năm 2025.
Cụ thể, đánh giá của FATF cho thấy 49% khu vực tài phán mới chỉ tuân thủ một phần các yêu cầu đối với CASPs, trong khi 21% vẫn không tuân thủ tính đến tháng 4 năm 2025, khiến chỉ khoảng 29% khu vực tài phán được đánh giá là phần lớn tuân thủ hoặc tuân thủ hoàn toàn.
