Báo cáo của CFA ước tính lừa đảo tài sản mã hóa khiến người Mỹ thiệt hại 80,7 tỷ USD năm 2025, gấp bảy lần số liệu FBI ghi nhận, chiếm hơn nửa tổng thiệt hại lừa đảo.
Theo một báo cáo mới của Liên đoàn Người tiêu dùng Mỹ (CFA), tài sản mã hóa chiếm hơn một nửa tổng thiệt hại do lừa đảo và tội phạm mạng, với mức thiệt hại ước tính lên tới 80,7 tỷ USD.
Hiệp hội gồm các tổ chức bảo vệ người tiêu dùng phi lợi nhuận này xây dựng kết quả nghiên cứu dựa trên số liệu của Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI), theo đó thiệt hại từ các vụ lừa đảo tài sản mã hóa được báo cáo cho cơ quan này trong năm ngoái đạt 11,37 tỷ USD, tăng 22% so với năm 2024.
Con số của CFA được tính bằng cách áp dụng một hệ số nhân 7,1 lần, rút ra từ khảo sát năm 2017 của Cục Thống kê Tư pháp Mỹ cho thấy chỉ 14% nạn nhân gian lận trình báo vụ việc với cơ quan thực thi pháp luật, và CFA mô tả đây là một cách ước tính thận trọng.
Ari Redbord, Giám đốc chính sách toàn cầu của TRM Labs, từng nói với Decrypt vào tháng 4 rằng số liệu của FBI là một chuẩn tham chiếu quan trọng nhưng chỉ phản ánh một phần bức tranh, dựa trên giả định tương tự rằng khoảng 15% nạn nhân thực hiện trình báo.
Xét theo từng nhóm hành vi, gian lận đầu tư là nhóm lớn nhất, với 8,6 tỷ USD thiệt hại được báo cáo và 61,4 tỷ USD thiệt hại ước tính, tăng 32% so với năm 2024. Trên tất cả các nhóm hành vi lừa đảo nói chung, trung tâm tiếp nhận khiếu nại của FBI ghi nhận 1.008.597 đơn trình báo và 20,9 tỷ USD thiệt hại được báo cáo, tăng 26%, con số mà CFA quy đổi thành 148,2 tỷ USD thiệt hại ước tính, tương đương 1.009 USD trên mỗi hộ gia đình.
Đáng chú ý, riêng người Mỹ trên 60 tuổi đã mất 4,4 tỷ USD do gian lận tài sản mã hóa, chiếm gần 40% tổng thiệt hại, trong khi lần đầu tiên FBI thống kê riêng tội phạm có sử dụng AI, ghi nhận thiệt hại 893 triệu USD từ 22.364 đơn trình báo.
Những vụ việc đằng sau các con số
Các biện pháp thực thi đối với những mạng lưới lừa đảo này bao gồm từ cảnh báo các đối tượng có nguy cơ trở thành nạn nhân cho đến tịch thu khoản tiền thu được từ hành vi phạm tội. FBI cho biết Chiến dịch Level Up, theo đó cơ quan này liên hệ với các nạn nhân trước khi họ chuyển tiền, đã cảnh báo cho 8.000 người và ngăn chặn 500 triệu USD thiệt hại, trong đó riêng năm ngoái là 225,9 triệu USD.
Số liệu này bao gồm cả các vụ việc liên quan đến đối tượng lừa đảo trong nước và quốc tế: năm ngoái, một người đàn ông tại bang Oklahoma bị kết án 5 năm tù vì vận hành mô hình Ponzi tài sản mã hóa trị giá 9,4 triệu USD, trong khi Lực lượng Đặc nhiệm Trung tâm Lừa đảo, thành lập năm ngoái, đã tịch thu khoảng 25 triệu USD từ các nền tảng đầu tư tài sản mã hóa gian lận và đường dây lừa đảo tình cảm trực tuyến.
Vụ việc lớn nhất được ghi nhận là khi Bộ Tư pháp Mỹ thực hiện thủ tục tịch thu 127.271 Bitcoin, khi đó trị giá 15 tỷ USD, từ Chen Zhi, Chủ tịch Prince Group, liên quan đến các khu tổ hợp lừa đảo sử dụng lao động cưỡng bức tại Campuchia – vụ tịch thu tài sản lớn nhất trong lịch sử của cơ quan này, dù Prince Group phủ nhận có liên quan đến các hoạt động lừa đảo.
Bản thân CFA cũng đã khởi kiện Meta liên quan đến quảng cáo lừa đảo, khi báo cáo nêu Facebook, Instagram và WhatsApp là những nền tảng thường gắn với các vụ lừa đảo nhất.
Ben Winters, Giám đốc phụ trách AI và quyền riêng tư của CFA, cho rằng các công ty công nghệ quá thường xuyên được phép né tránh trách nhiệm, đồng thời dẫn chiếu Đạo luật SCAM được cả hai đảng ủng hộ, trong đó đề xuất cấm các nền tảng trực tuyến hiển thị quảng cáo gian lận hoặc gây hiểu lầm.
