Hàn Quốc cáo buộc Coinone không xác minh danh tính trong 70.000 trường hợp và tạo điều kiện cho giao dịch với 16 sàn nước ngoài chưa đăng ký.
Sàn giao dịch tài sản mã hóa lớn thứ ba Hàn Quốc đang đối mặt với một trong những án phạt nghiêm khắc nhất trong lịch sử ngành tài sản mã hóa nước này. Theo nhiều nguồn tin truyền thông địa phương bao gồm Korea Times, Chosun và Yonhap News, Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) thuộc Ủy ban Dịch vụ Tài chính đã áp mức phạt 5,2 tỷ won, tương đương khoảng 3,5 triệu USD, đối với Coinone, kèm theo lệnh đình chỉ một phần hoạt động trong 3 tháng.
Trong thời gian này, sàn sẽ không được phép cho khách hàng mới nạp hoặc rút tiền. CEO Cha Myung-hoon cũng bị khiển trách chính thức, dù đây là biện pháp xử lý hành chính, không phải hình phạt hình sự. Coinone có 10 ngày để khiếu nại trước khi FIU chính thức hóa các quyết định này.
Các cáo buộc trải rộng trên nhiều lĩnh vực tuân thủ. FIU xác định Coinone đã không xác minh danh tính người dùng trong khoảng 70.000 trường hợp, đánh dấu hoàn tất quy trình thẩm định khách hàng dù thiếu thông tin quan trọng, và không hạn chế giao dịch đối với những khách hàng chưa hoàn tất xác minh.
Nghiêm trọng hơn, sàn bị cáo buộc đã tạo điều kiện cho hơn 10.000 giao dịch với 16 sàn giao dịch nước ngoài chưa đăng ký với cơ quan quản lý Hàn Quốc, mặc dù đã nhận được nhiều cảnh báo trước đó.
Làn sóng siết chặt thứ hai trong vòng một tháng
Vụ Coinone không phải là trường hợp đơn lẻ. Chỉ một tháng trước, Bithumb, sàn giao dịch lớn thứ hai theo khối lượng, đã bị phạt 24 triệu USD và chịu lệnh đình chỉ một phần hoạt động 6 tháng vì các vi phạm AML tương tự.
Hai vụ xử phạt liên tiếp trong thời gian ngắn phản ánh sự leo thang có chủ đích trong chính sách quản lý của Seoul, được thúc đẩy một phần bởi một sự cố đình đám của chính Bithumb: sàn này từng chuyển nhầm 620.000 Bitcoin, trị giá khoảng 42 tỷ USD tại thời điểm đó, thay vì 620.000 won Hàn Quốc cho khách hàng.
Sự cố đó đã khiến Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc thúc đẩy cơ quan lập pháp ban hành các quy định kiểm soát chặt chẽ hơn, bao gồm khuyến nghị áp dụng cơ chế hạn chế giao dịch tự động trong trường hợp xuất hiện hoạt động bất thường hoặc biến động giá đột ngột.
Với tổng mức phạt cộng dồn từ hai vụ vượt 27 triệu USD trong vòng 30 ngày, Hàn Quốc đang gửi đi tín hiệu rõ ràng rằng giai đoạn dung túng với việc tuân thủ AML không đầy đủ trong ngành tài sản mã hóa đã kết thúc.
Đối với Coinone, thách thức trước mắt không chỉ là khoản phạt tài chính, mà còn là ba tháng không thể nhận khách hàng mới, một đòn giáng trực tiếp vào thị phần trong thời điểm cạnh tranh giữa các sàn nội địa đang ngày càng gay gắt.
