Bitcoin Depot — vận hành 9.019 ATM tại Mỹ — yêu cầu xác thực danh tính cho từng giao dịch từ tháng 2, trong bối cảnh đối mặt kiện tụng tại Massachusetts, Maine và Iowa.
Bitcoin Depot, nhà vận hành ATM Bitcoin lớn nhất Mỹ với 9.019 kiosk, đã bắt đầu triển khai yêu cầu xác thực danh tính cho mọi giao dịch trên toàn bộ mạng lưới từ đầu tháng 2, mở rộng so với chính sách từ tháng 10 năm ngoái chỉ áp dụng cho người dùng mới.
CEO Scott Buchanan cho biết cơ chế xác minh liên tục cho phép công ty phát hiện dấu hiệu bất thường dựa trên khách hàng, địa điểm hoặc giá trị giao dịch theo thời gian thực trước khi giao dịch được phê duyệt — một bước leo thang đáng kể trong kiểm soát rủi ro so với mô hình vận hành truyền thống vốn ưu tiên tính ẩn danh và tiện lợi.
Áp lực pháp lý leo thang từ nhiều bang
Động thái này diễn ra trong bối cảnh Bitcoin Depot đồng thời đối mặt với hàng loạt vụ kiện và điều tra từ cơ quan tư pháp cấp bang. Đầu tháng này, Tổng chưởng lý Massachusetts Andrea Campbell khởi kiện công ty với cáo buộc không triển khai đầy đủ biện pháp bảo vệ người dùng, đồng thời yêu cầu tòa án cấm Bitcoin Depot xử lý các giao dịch giá trị lớn nếu thiếu biện pháp bổ sung.
Tháng 1, Bitcoin Depot đạt thỏa thuận dàn xếp 1,9 triệu USD với Tổng chưởng lý Maine để bồi hoàn cho nạn nhân lừa đảo. Năm ngoái, Tổng chưởng lý Iowa Brenna Bird cũng khởi kiện Bitcoin Depot cùng đối thủ Coinflip với cáo buộc tương tự.
Các vụ kiện phản ánh một thực tế đã được ghi nhận rộng rãi: ATM tài sản mã hóa trở thành công cụ ưa thích của các đối tượng lừa đảo nhờ sự phổ biến, tính ẩn danh tương đối và quan trọng nhất là tính không thể đảo ngược của giao dịch — đặc điểm khiến nạn nhân gần như không có khả năng lấy lại tiền sau khi chuyển.
Tổ chức AARP ghi nhận tháng 2 rằng 17 bang đã ban hành luật yêu cầu nhà vận hành ATM tài sản mã hóa áp dụng các biện pháp bảo vệ bao gồm giới hạn giao dịch hằng ngày, cảnh báo rủi ro gian lận và yêu cầu cấp phép.
Mỹ hiện là thị trường ATM Bitcoin lớn nhất thế giới với 31.360 máy, chiếm khoảng 78% tổng số máy toàn cầu theo thống kê của Coin ATM Radar — quy mô này vừa phản ánh nhu cầu thực, vừa tạo ra bề mặt rủi ro khổng lồ mà các cơ quan quản lý đang cố gắng kiểm soát.
Đối với Bitcoin Depot, việc chủ động siết chặt xác thực danh tính có thể vừa là phản ứng phòng thủ trước áp lực pháp lý, vừa là nỗ lực định vị lại hình ảnh doanh nghiệp trong một ngành đang bước vào giai đoạn giám sát chặt chẽ hơn đáng kể.
