Quốc hội Mỹ đề xuất STREAMLINE Act nâng ngưỡng báo cáo giao dịch từ 10.000 USD lên 30.000 USD, lần đầu tiên điều chỉnh Đạo luật Bảo mật Ngân hàng kể từ năm 1970.
Một nhóm Thượng nghị sĩ Mỹ do Chủ tịch Ủy ban Ngân hàng Thượng viện Tim Scott dẫn đầu đã giới thiệu dự luật STREAMLINE Act nhằm hiện đại hóa Đạo luật Bảo mật Ngân hàng sau hơn nửa thế kỷ. Dự luật này đánh dấu nỗ lực quan trọng trong việc cập nhật khung pháp lý chống rửa tiền của Mỹ, giảm bớt gánh nặng hành chính cho các tổ chức tài chính và doanh nghiệp tài sản mã hóa trong khi vẫn duy trì hiệu quả giám sát.
Ban hành năm 1970, Đạo luật Bảo mật Ngân hàng là nền tảng của khung pháp lý chống rửa tiền tại Mỹ, yêu cầu ngân hàng, liên hiệp tín dụng và các tổ chức tài chính khác hỗ trợ cơ quan liên bang trong việc phát hiện và ngăn chặn tội phạm tài chính. Tuy nhiên, các ngưỡng báo cáo của đạo luật đã không được điều chỉnh trong suốt hơn năm thập kỷ qua, dẫn đến tình trạng lỗi thời nghiêm trọng do lạm phát.
STREAMLINE Act đề xuất tăng ngưỡng báo cáo giao dịch tiền tệ từ 10.000 USD lên 30.000 USD, đồng thời nâng ngưỡng báo cáo hoạt động đáng ngờ từ 2.000 USD lên 3.000 USD và từ 5.000 USD lên 10.000 USD tùy theo mức độ nghi ngờ hoặc bằng chứng về hành vi phạm pháp. Đặc biệt, dự luật yêu cầu Bộ Tài chính Mỹ phải điều chỉnh các ngưỡng này mỗi năm năm một lần để phản ánh lạm phát, đảm bảo khung pháp lý luôn phù hợp với thực tế kinh tế.
Tác động đến ngành tài chính và tài sản mã hóa
Thượng nghị sĩ Pete Ricketts, một trong những người ủng hộ dự luật, nhấn mạnh các ngưỡng báo cáo hiện tại đã trở nên lỗi thời nghiêm trọng sau hơn 50 năm lạm phát và cần được hiện đại hóa. Ông khẳng định dự luật mới sẽ giảm gánh nặng hành chính cho ngân hàng và liên hiệp tín dụng, đồng thời vẫn đảm bảo cơ quan thực thi pháp luật có đủ công cụ cần thiết.
Các sàn giao dịch tài sản mã hóa đặt trụ sở tại Mỹ như Coinbase và Kraken cũng phải tuân thủ quy định của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng tương tự các tổ chức tài chính truyền thống, do đó sẽ được hưởng lợi từ việc giảm thiểu thủ tục hành chính. Song song với đó, các hiệp hội fintech và tài sản mã hóa đang tăng cường hoạt động vận động chính sách, kêu gọi Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng hoàn thiện quy định về open banking và thúc đẩy Dự luật Cấu trúc Thị trường Tài sản Kỹ thuật số.
Tuy nhiên, do chính phủ Mỹ đã đóng cửa từ ngày 1 tháng 10, đánh dấu đợt ngừng hoạt động dài thứ ba trong lịch sử, khả năng diễn ra cuộc bỏ phiếu cho các dự luật liên quan đến tài sản số sẽ phải chờ đến khi chính phủ mở cửa trở lại.
