Úc áp đặt quy định mới cho ATM tiền mã hóa, giới hạn giao dịch sau khi thiệt hại lừa đảo vượt 3,1 triệu AUD, nhằm bảo vệ người dùng.
Úc vừa đưa ra các biện pháp quản lý nghiêm ngặt hơn đối với các máy ATM tiền mã hóa, sau khi thiệt hại do các vụ lừa đảo liên quan vượt mức 3,1 triệu AUD (khoảng 2 triệu USD) chỉ trong vòng một năm qua.
Theo thông tin công bố từ Cảnh sát Liên bang Úc (AFP), tổng thiệt hại từ các vụ lừa đảo sử dụng ATM tiền mã hóa đã tăng nhanh chóng, vượt qua mức 3,1 triệu AUD trong 12 tháng gần nhất. AFP nhấn mạnh, con số này có thể “mới chỉ là phần nổi của tảng băng chìm,” ám chỉ mức độ nghiêm trọng của vấn đề thực tế còn cao hơn rất nhiều.
Trước tình trạng đáng báo động này, Trung tâm Phân tích và Báo cáo Giao dịch Úc (AUSTRAC), cơ quan tình báo tài chính quốc gia, ngày 3 tháng 6 đã công bố áp dụng các quy định vận hành chặt chẽ và giới hạn giao dịch nghiêm ngặt hơn cho các nhà cung cấp ATM tiền mã hóa. Theo đó, mỗi giao dịch gửi và rút tiền mặt tại ATM crypto sẽ bị giới hạn tối đa ở mức 5.000 AUD (tương đương 3.250 USD).
Ngoài ra, các nhà khai thác ATM crypto cũng phải bổ sung các cảnh báo rõ ràng về nguy cơ lừa đảo, tăng cường giám sát những giao dịch đáng ngờ và nâng cao nghĩa vụ thẩm định khách hàng. AUSTRAC đồng thời khuyến nghị các sàn giao dịch tiền mã hóa tại Úc chủ động xem xét áp dụng những biện pháp tương tự nếu họ chấp nhận hình thức giao dịch tiền mặt đổi lấy tiền mã hóa.
Giám đốc điều hành AUSTRAC, ông Brendan Thomas, cho biết các biện pháp này là cần thiết nhằm ngăn chặn tội phạm lợi dụng ATM crypto để lừa đảo. Ông khẳng định rằng quy định mới sẽ được giám sát chặt chẽ và điều chỉnh linh hoạt, nhằm bảo vệ người dùng cũng như ngăn ngừa các hành vi phi pháp.
Chiến dịch siết chặt quản lý được thực hiện sau kết quả điều tra của một lực lượng đặc nhiệm do AUSTRAC thành lập vào tháng 9 năm ngoái, nhằm giám sát việc tuân thủ các quy định chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố.
Kết quả phân tích dữ liệu từ chín nhà cung cấp ATM crypto cho thấy một thực tế đáng lo ngại: nhóm người dùng trên 50 tuổi chiếm gần 72% tổng giá trị giao dịch, đặc biệt là những người ở độ tuổi 60-70 rất dễ bị tổn thương trước các vụ lừa đảo.
Theo thống kê từ AUSTRAC, mỗi năm có khoảng 150.000 giao dịch được thực hiện thông qua ATM crypto tại Úc, tổng giá trị đạt khoảng 275 triệu AUD, chủ yếu để mua các loại tiền mã hóa phổ biến như Bitcoin (BTC), Tether (USDT) và Ether (ETH).
Phía AFP cũng cho biết, hệ thống báo cáo tội phạm mạng trực tuyến ReportCyber đã tiếp nhận 150 báo cáo riêng biệt về lừa đảo liên quan đến ATM crypto từ tháng 1 năm 2024 đến tháng 1 năm 2025. Chỉ huy AFP, ông Graeme Marshall, nhận định rằng nhiều người dùng không nhận thức rõ bản thân đã bị lừa hoặc ngại báo cáo vì cảm thấy xấu hổ. Ông kêu gọi cộng đồng chia sẻ kinh nghiệm để nâng cao nhận thức và khả năng phòng ngừa.
Úc trước đây được xem là thị trường chậm chấp nhận ATM crypto nhưng đã ghi nhận sự tăng trưởng bùng nổ từ cuối năm 2022. Hiện tại, quốc gia này có 1.819 máy ATM crypto, tăng đáng kể từ mức chỉ 67 máy vào tháng 8 năm 2022, trở thành thị trường ATM crypto lớn thứ ba trên thế giới.
Các nhà cung cấp lớn tại Úc bao gồm Localcoin, Coinflip và Bitcoin Depot. Sự bùng nổ về số lượng ATM crypto cùng với nguy cơ lừa đảo tăng cao đã buộc chính phủ Úc phải có những hành động quản lý mạnh tay hơn để bảo vệ người tiêu dùng và ổn định thị trường.
