Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (FED) yêu cầu Customers Bancorp, ngân hàng thân thiện với tiền mã hóa tuân thủ các quy định mới trong vòng 60 ngày, đặc biệt về quản lý rủi ro và chống rửa tiền.
Customers Bancorp, một trong số ít ngân hàng Mỹ tích cực tham gia vào lĩnh vực tài sản số, đang phải đối mặt với áp lực gia tăng từ Cục Dự trữ Liên bang (FED) liên quan đến hoạt động kinh doanh tiền mã hóa của mình, khi ngân hàng Dự trữ Liên bang Philadelphia đã phát hiện ra những lỗ hổng đáng kể trong quản lý rủi ro của Customers Bancorp, đặc biệt là tuân thủ luật chống rửa tiền (AML) và Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA).
FED yêu cầu Customers Bancorp thông báo trước 30 ngày trước khi thiết lập bất kỳ mối quan hệ mới nào với các công ty tiền mã hóa. Yêu cầu này cho thấy rõ rằng FED đang giám sát chặt chẽ hơn hoạt động của các ngân hàng, đặc biệt là sau sự sụp đổ của một số ngân hàng thân thiện với tiền mã hóa vào năm 2022.
Sự can thiệp của FED đã cho thấy lo ngại về rủi ro tiềm ẩn trong lĩnh vực tài sản số. Customers Bancorp thậm chí còn vận hành một nền tảng thanh toán dựa trên công nghệ blockchain cho phép các doanh nghiệp thực hiện thanh toán bằng tiền mã hóa. FED đã yêu cầu hội đồng quản trị của ngân hàng phải nâng cao năng lực giám sát, đặc biệt là các hoạt động liên quan đến tiền mã hóa, và phải đưa ra một kế hoạch hành động cụ thể trong vòng 60 ngày.
Không chỉ tập trung vào quản trị, FED cũng yêu cầu Customers Bancorp cải thiện đáng kể chương trình quản lý rủi ro và tuân thủ BSA/AML. Ngân hàng phải đệ trình một kế hoạch quản lý rủi ro mới đáp ứng tiêu chuẩn của FED, bao gồm các chính sách, thủ tục và tiêu chuẩn nâng cao để xác định, đánh giá và quản lý rủi ro, đặc biệt là rủi ro liên quan đến token hóa đồng đô la.
Đối với việc tuân thủ BSA/AML, Customers Bancorp phải triển khai chương trình tuân thủ sửa đổi bao gồm hệ thống kiểm soát nội bộ chặt chẽ hơn, quy trình thẩm định khách hàng nghiêm ngặt hơn và đánh giá rủi ro toàn diện. Yêu cầu này nhấn mạnh tầm quan trọng của tuân thủ các quy định hiện hành trong lĩnh vực tài chính, đặc biệt là trong bối cảnh ngành công nghiệp tiền mã hóa đang phát triển nhanh chóng.
