Thám tử AI mới do MIT-IBM và Elliptic phát triển đã phân tích 200 triệu giao dịch Bitcoin, phát hiện thành công 52 trường hợp rửa tiền trên một sàn giao dịch tiền mã hoá.
Các nhà khoa học tại phòng thí nghiệm AI MIT-IBM Watson và công ty Elliptic đã tạo ra một “thám tử AI” có khả năng phát hiện các giao dịch mờ ám liên quan đến tội phạm mạng. Họ đã cho mô hình AI này học dữ liệu từ hơn 200 triệu giao dịch, bao gồm cả những giao dịch liên quan đến ransomware (mã độc tống tiền) và chợ đen. Kết quả là thám tử AI có thể nhận diện các giao dịch đáng ngờ với độ chính xác ấn tượng.
Mô hình AI mới của Elliptic được công bố trên arXiv. Điểm khác biệt của mô hình này nằm ở việc tập trung vào “đồ thị con (subgraph)”, tức chuỗi giao dịch đại diện cho toàn bộ quá trình rửa tiền Bitcoin. Thay vì chỉ xác định các ví tiền bất hợp pháp riêng lẻ, mô hình AI của Elliptic có khả năng theo dõi và phân tích dòng tiền bất hợp pháp qua nhiều bước trung gian, giúp phơi bày những mạng lưới rửa tiền phức tạp.
Để kiểm chứng hiệu quả thực tế, Elliptic đã thử nghiệm mô hình AI của mình với một sàn giao dịch tiền mã hoá lớn. Kết quả cho thấy AI đã xác định chính xác 14 trong số 52 trường hợp rửa tiền, tương đương tỷ lệ chính xác gần 27%. Điều đáng chú ý là những trường hợp này được xác nhận dựa trên thông tin “off-chain”, tức dữ liệu không có sẵn trên blockchain, chứng tỏ AI có khả năng vượt trội so với các kỹ thuật phân tích blockchain truyền thống.
Bên cạnh việc phát hiện các mô hình rửa tiền đã biết như “peeling chain”, mô hình AI của Elliptic cũng có thể xác định và phân tích những phương thức mới như sử dụng “Nested Services – (phương thức rửa tiền tinh vi, tận dụng nhiều lớp dịch vụ trung gian để che giấu nguồn tiền)”.
Bằng cách phân tích các mô hình giao dịch, mô hình AI còn có thể truy vết nguồn gốc của dòng tiền bất hợp pháp và xác định các ví blockchain liên quan đến hoạt động phạm pháp. Kiến thức này vô cùng giá trị cho các chuyên gia AML (chống rửa tiền) và có thể được tích hợp vào các công cụ của Elliptic để tăng cường khả năng phát hiện các hoạt động bất hợp pháp.
Elliptic cũng công bố bộ dữ liệu “Elliptic2”, bộ dữ liệu công khai chứa hơn 200 triệu giao dịch Bitcoin, cho phép cộng đồng nghiên cứu tiếp cận và phát triển những kỹ thuật mới để chống rửa tiền hiệu quả hơn.
Nghiên cứu này là một minh chứng mạnh mẽ cho tiềm năng của AI trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính trong lĩnh vực tiền mã hoá. Mặc dù khối lượng giao dịch tiền mã hoá bất hợp pháp giảm trong năm 2023, nhưng hơn 24,2 tỷ USD giá trị tài sản vẫn bị cuốn vào các hoạt động phi pháp, trong đó stablecoin chiếm hơn 60%.
