Với rất nhiều vụ lừa đảo tiền điện tử, điều quan trọng là phải biết cách phát hiện một đồng tiền lừa đảo tiềm năng và cách bảo vệ bản thân khi đầu tư vào tiền điện tử. Cùng tìm hiểu những phương pháp hiệu quả nhất trong bài viết.
1. Cẩn thận với những đồng tiền mánh lới quảng cáo
Dấu hiệu cảnh báo đầu tiên cần tuân thủ là tránh các loại tiền điện tử phô trương. Những thứ này thường dựa trên văn hóa đại chúng và không có giá trị cố hữu nào khác ngoài việc khai thác sự cường điệu gây ra bởi một thứ hoàn toàn không liên quan.
Ví dụ lớn nhất về điều này là Squid Game Coin, đã thu hút hàng nghìn người đầu tư chỉ đơn giản là vì nó đã liên kết với chương trình nổi tiếng của Netflix. Đồng tiền này không có giá trị thực tế và các nhà phát triển đã rút tiền của các nhà đầu tư khi những tin đồn về sự bất hợp pháp của nó bắt đầu xuất hiện.
Các ví dụ khác, chẳng hạn như Theresa May Coin, Angela Merkel Coin, PapaFrancecoCoin và “Meowth” đều khai thác vào văn hóa hiện đại và mặc dù chúng có thể thú vị hoặc gây cười trong thời gian ngắn nhưng chúng không mang lại giá trị thực tế nào.
Tất nhiên, luôn có một ngoại lệ đối với quy tắc. Dogecoin, một đồng tiền điện tử dựa trên meme “doge” phổ biến, đã hoạt động tốt một cách đáng ngạc nhiên trên thị trường tiền điện tử và đã xây dựng được một lượng lớn các nhà đầu tư và những người đam mê trung thành, mặc dù sự bất thường này không đủ để làm giảm bớt bất kỳ nghi ngờ nào về những token đáng ngờ này.
2. Nghiên cứu sâu rộng các altcoin
Altcoin là tiền điện tử mới hoặc đang giao dịch với khối lượng rất thấp. Những đồng tiền này thường được tăng giá như một thứ lớn tiếp theo trong tiền điện tử, với các nhà đầu tư mong muốn tìm thấy Bitcoin hoặc Dogecoin tiếp theo sẽ mang lại cho họ lợi nhuận lớn từ các khoản đầu tư của họ.
Thật không may, không chỉ có nhiều đồng tiền trong số này bị thất bại vì những lý do hoàn toàn vô tội, như bão hòa thị trường và thiếu sự chấp nhận đơn giản, mà đây là nơi mà phần lớn các đồng tiền lừa đảo nằm chờ những người đánh cược không nghi ngờ.
Để xác minh tính hợp pháp của tiền điện tử, bạn nên luôn mổ xẻ tất cả thông tin bạn có thể tìm thấy trên trang web của họ và trong cộng đồng tiền điện tử rộng lớn hơn, đặc biệt là trên các phương tiện truyền thông và các trang web đánh giá được đánh giá cao. Kiểm tra thông tin về nhà phát triển là ai và cố gắng tìm họ trên LinkedIn để xác minh rằng họ là người thật.
Bạn cũng nên xác nhận rằng tiền điện tử có một sách trắng trình bày chi tiết về các ứng dụng của token và kế hoạch phát triển nó. Nếu không có sách trắng, hoặc nếu thông tin trong đó mơ hồ và chủ yếu là tài liệu tiếp thị, thì bạn nên tránh đầu tư.
3. Tránh các chương trình khen thưởng và lợi nhuận được đảm bảo
Nếu một loại tiền điện tử đảm bảo lợi tức đầu tư cụ thể của bạn thì bạn nên đặc biệt cảnh giác. Thị trường tiền điện tử là một nơi nổi tiếng dễ bay hơi với quy định tối thiểu, vì vậy các khoản đầu tư của bạn không được bảo vệ và giá có thể tăng và giảm đáng kể. Đơn giản là không khả thi đối với một loại tiền điện tử để đảm bảo lợi nhuận trên tiền của bạn, đặc biệt là không phải là một con số cụ thể.
Bạn cũng nên chú ý đến các loại tiền điện tử cung cấp các chương trình thưởng để mua của họ. Trong những trường hợp này, điều này cho thấy rằng tiền điện tử không có giá trị nội tại và có thể phụ thuộc vào việc xây dựng sự cường điệu giữa những khách hàng bị kích thích bởi triển vọng kiếm được phần thưởng.
Tương tự như các kế hoạch thưởng, bất kỳ loại tiền điện tử nào tuyên bố phần thưởng cho các nhà đầu tư sẽ phát triển cho mọi người mới đầu tư thì nên tránh giống như bệnh dịch, vì đây là một sơ đồ Ponzi trong sách giáo khoa. Bất kỳ lợi nhuận nào bạn thấy có thể sẽ chỉ là phí lấy từ các nhà đầu tư mới, không phải lợi nhuận thực tế mà tiền điện tử đã tạo ra.
4. Giữ an toàn cho tài sản tiền điện tử của bạn
Bất kể bạn đang đầu tư vào loại tiền điện tử nào, điều cực kỳ quan trọng là phải giữ cho tài sản tiền điện tử của bạn an toàn và bảo mật. Để làm điều này, bạn sẽ cần đảm bảo rằng khóa riêng tư và cụm từ hạt giống của mình không bao giờ được chia sẻ với bất kỳ ai và tốt nhất là giữ chúng ngoại tuyến trong ví lạnh hoặc thậm chí giữ chúng được viết ra ở định dạng tương tự vật lý.
Ngoài ra, bạn phải luôn bật xác thực hai yếu tố để thêm một lớp bảo mật bổ sung bất kể bạn đang sử dụng ví tiền điện tử hoặc sàn giao dịch nào. Đây không phải là một phương pháp chống lừa, nhưng nó là một bước khiến tin tặc khó đánh cắp tài sản tiền điện tử của bạn hơn đáng kể.
5. Sử dụng các sàn giao dịch đáng tin cậy
Ngày càng có nhiều sàn giao dịch tiền điện tử mà bạn có thể mua và bán nhiều loại tiền điện tử khác nhau. Tuy nhiên, hiện nay có những sàn giao dịch giả mạo, nơi bạn có thể trả tiền cho một loại tiền tệ và không nhận được nó, hoặc thậm chí để lộ tính bảo mật của ví tiền điện tử của bạn.
Để tránh những trang web nguy hiểm này, hãy đảm bảo rằng bạn chỉ sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử được đánh giá tốt, được sử dụng rộng rãi và được công nhận bởi các đồng nghiệp của bạn. Các sàn giao dịch hợp pháp phải có sự hiện diện trên phương tiện truyền thông xã hội phát triển tốt và nhân viên của họ phải được nhận dạng trên LinkedIn.
6. Đề phòng các mưu đồ lừa đảo tiền điện tử
Các hình thức lừa đảo tiền điện tử thường là hình thức lừa đảo trực tuyến được thiết lập tốt, nơi bạn sẽ bị dụ đưa thông tin cá nhân và chi tiết đăng nhập của mình. Sau đó, những kẻ lừa đảo sẽ có thể truy cập vào tài khoản của bạn và rút bất kỳ khoản tiền nào mà chúng có thể nhận được.
Để tránh trở thành nạn nhân của các cuộc tấn công lừa đảo, hãy luôn cảnh giác với các email, cuộc gọi điện thoại hoặc tin nhắn trực tiếp không được yêu cầu, đặc biệt là từ các công ty mà bạn không có giao dịch hiện tại. Những thông tin liên lạc này thường có điểm cấp bách, chẳng hạn như đề nghị trong thời gian giới hạn hoặc thậm chí khiếu nại rằng tài khoản của bạn đã bị xâm phạm, sau đó buộc bạn phải nhanh chóng trả lời, nhấp vào liên kết hoặc điền thông tin chi tiết của bạn mà không thực hiện các biện pháp phòng ngừa thích hợp.
Ngay cả khi bạn nhận ra công ty trong thư, hãy kiểm tra kỹ địa chỉ email hoặc chi tiết liên hệ của họ và tham chiếu chéo với các thông tin liên lạc hợp pháp trước đó để xác nhận danh tính của họ.
Tuy nhiên, cách tốt nhất để tránh những trò gian lận này là tránh nhấp vào bất kỳ liên kết nào đã được gửi cho bạn. Ngay cả khi liên kết trông xác thực, có thể có một chữ số duy nhất khác với địa chỉ của trang web hợp pháp, đưa bạn đến một trang web sao chép giống hệt nhưng thay vào đó là bình phong cho những kẻ lừa đảo.
Nếu bạn thực sự phải theo dõi tin nhắn từ một sàn giao dịch tiền điện tử, thì hãy truy cập trang web của họ một cách độc lập với thông tin liên lạc bạn nhận được bằng công cụ tìm kiếm. Sau đó, bạn có thể xác nhận với trang web thực xem tin nhắn bạn nhận được có phải là lừa đảo hay không.
PCB tổng hợp
