Hàn Quốc bãi bỏ ngưỡng 1 triệu won, áp Travel Rule cho mọi giao dịch, sau vụ một cá nhân chia 216 lần rút tiền né quy định.
Nội các Hàn Quốc hôm thứ Ba đã thông qua các sửa đổi đối với Nghị định thi hành Luật Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Đặc định, theo đó mở rộng phạm vi áp dụng Travel Rule trong lĩnh vực tài sản mã hóa cho tất cả giao dịch chuyển tiền giữa các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) đã đăng ký, đồng thời bãi bỏ ngưỡng hiện hành là 1 triệu won, tương đương khoảng 700 USD.
Theo quy định mới, các nền tảng nhận tiền sẽ phải thu thập thông tin của cả người gửi lẫn người nhận, đồng thời có quyền yêu cầu bổ sung thông tin còn thiếu hoặc từ chối xử lý giao dịch khi không có đủ dữ liệu bắt buộc.
Theo Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của Hàn Quốc, việc bãi bỏ ngưỡng áp dụng nhằm ngăn chặn tình trạng người dùng né tránh quy định bằng cách chia nhỏ giao dịch thành nhiều khoản có giá trị thấp hơn mức ngưỡng.
Cơ quan này dẫn chứng một trường hợp cụ thể, trong đó một người dùng đã mua Tether USDt (USDT) sau khi nạp khoảng 200 triệu won vào một sàn giao dịch tài sản mã hóa, sau đó thực hiện tới 216 lần rút tiền, mỗi lần đều có giá trị dưới 1 triệu won nhằm né tránh nghĩa vụ báo cáo.
Siết chặt quy định với sàn giao dịch nước ngoài và ví cá nhân
Bên cạnh việc mở rộng Travel Rule, các sửa đổi lần này còn đưa ra những yêu cầu mới về phòng, chống rửa tiền (AML) đối với các giao dịch chuyển tiền có liên quan đến sàn giao dịch tài sản mã hóa ở nước ngoài và ví cá nhân.
Theo đó, các VASP trong nước đã đăng ký sẽ phải phân loại và xác định những loại giao dịch chuyển tiền được phép thực hiện dựa trên mức độ rủi ro của bên đối tác: giao dịch tới các sàn giao dịch nước ngoài có mức rủi ro thấp sẽ được phép thực hiện, giao dịch liên quan đến các sàn khác và ví cá nhân nhìn chung được chấp thuận khi người gửi và người nhận là cùng một người, trong khi giao dịch với đối tác bị đánh giá rủi ro cao sẽ bị cấm hoàn toàn.
Ngoài ra, các nền tảng tài sản mã hóa còn phải xây dựng hệ thống riêng để giám sát giao dịch đáng ngờ đối với các khoản từ 10 triệu won trở lên có liên quan đến sàn giao dịch nước ngoài hoặc ví cá nhân, trong bối cảnh cơ quan chức năng ghi nhận các trường hợp nghi rửa tiền liên quan đến hai kênh này đã gia tăng do lợi dụng khoảng trống trong quy định AML hiện hành.
Nghị định mới cũng siết chặt các yêu cầu đăng ký đối với nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, bao gồm các tiêu chuẩn về tình hình tài chính, kiểm soát nội bộ, nhân sự và hạ tầng, đồng thời mở rộng phạm vi thẩm tra đối với các cổ đông lớn.
Các quy định về đăng ký VASP sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 20/8, dù các nhà cung cấp hiện hữu được gia hạn thêm một năm để đáp ứng một số yêu cầu về tài chính, nhân sự, hạ tầng và kiểm soát nội bộ, trong khi Travel Rule mở rộng cùng các yêu cầu AML khác liên quan đến giao dịch chuyển tiền sẽ có hiệu lực sau sáu tháng kể từ ngày nghị định được ban hành.
