SEC Thái Lan phê duyệt Travel Rule cho tài sản mã hóa, có hiệu lực từ 27/2/2027, buộc lưu hồ sơ giao dịch tối thiểu 5 năm nhằm chống rửa tiền.
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Thái Lan (SEC) vừa chính thức phê duyệt Quy tắc Chuyển tiền áp dụng cho hoạt động chuyển và nhận tài sản mã hóa, đánh dấu bước siết chặt đáng kể đối với thị trường tài sản mã hóa tại quốc gia này.
Theo quy định mới, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) sẽ phải truyền thông tin về bên gửi và bên nhận đồng thời với thời điểm thực hiện giao dịch, cũng như lưu giữ toàn bộ hồ sơ liên quan trong ít nhất 5 năm để phục vụ công tác giám sát khi cơ quan chức năng yêu cầu.
Bốn trụ cột của khuôn khổ quản lý mới
Khuôn khổ pháp lý mới, dự kiến có hiệu lực từ ngày 27/2/2027, xoay quanh bốn yêu cầu trọng tâm đối với các VASP. Trước hết, các đơn vị kinh doanh phải xây dựng chính sách và quy trình quản lý rủi ro cho hoạt động chuyển, nhận tài sản mã hóa.
Thứ hai, họ có nghĩa vụ thu thập thông tin khách hàng và đối tác giao dịch, đồng thời xác minh danh tính các VASP tham gia.
Thứ ba, thông tin về bên khởi tạo và bên thụ hưởng phải được truyền tới VASP tiếp nhận ngay tại thời điểm gửi lệnh.
Cuối cùng, dữ liệu đi kèm mỗi giao dịch cần được lưu trữ tối thiểu 5 năm và sẵn sàng cung cấp cho cơ quan giám sát.
Một điểm đáng chú ý trong quy định lần này là sự chú trọng đặc biệt đến các giao dịch liên quan đến ví không lưu ký. Khi tài sản được chuyển tới hoặc nhận từ một địa chỉ ví tự lưu ký, đơn vị kinh doanh buộc phải xác định được chủ sở hữu hoặc người thực tế kiểm soát ví đó.
Trường hợp có bên trung gian tham gia vào chuỗi chuyển giao, đơn vị tài sản mã hóa liên quan cũng phải trải qua quy trình xác minh tương tự, nhằm loại bỏ khoảng trống pháp lý mà các đối tượng có thể lợi dụng để che giấu nguồn gốc dòng tiền.
Khuôn khổ này được SEC xây dựng phối hợp chặt chẽ với Văn phòng Phòng, chống Rửa tiền Thái Lan (AMLO), trong bối cảnh cơ quan này vẫn đang hoàn thiện các quy định riêng theo luật phòng, chống rửa tiền.
Trước khi thông qua, SEC đã tổ chức hai vòng tham vấn công khai và ghi nhận phần lớn ý kiến từ thị trường ủng hộ đề xuất. Khoảng thời gian từ nay đến ngày quy định có hiệu lực được xem là “khoảng đệm” cần thiết để các thành viên thị trường phát triển hạ tầng công nghệ phục vụ việc truyền, tiếp nhận dữ liệu và giám sát giao dịch.
Tổng Thư ký SEC, bà Pornanong Budsaratragoon, nhận định các quy định mới sẽ giúp giảm thiểu nguy cơ hệ thống tài sản mã hóa bị lợi dụng cho mục đích rửa tiền và tài trợ khủng bố, đồng thời đưa khuôn khổ quản lý của Thái Lan tiệm cận hơn với tiêu chuẩn của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF).
Động thái này diễn ra song song với việc SEC đề xuất sửa đổi quy định về tiếp cận sản phẩm phái sinh tài sản mã hóa ở nước ngoài, trong khi Chính phủ Thái Lan cũng đang tham gia các sáng kiến quốc tế về token hóa và triển khai thí điểm tiền kỹ thuật số ngân hàng trung ương dành cho bán lẻ.
