SEC Mỹ đã cáo buộc một cư dân tại Cypress, Texas điều hành một kế hoạch gian lận tài sản mã hóa trị giá 12,3 triệu USD, dựa trên các bot giao dịch AI giả mạo, trong đơn kiện được nộp hôm thứ Năm tại tòa án liên bang ở Houston.
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) hôm thứ Năm nộp đơn kiện Nathan Fuller, nhà sáng lập kiêm thành viên duy nhất của Privvy Investments LLC, tại tòa án liên bang ở Houston, cáo buộc ông điều hành một kế hoạch gian lận tài sản mã hóa trị giá 12,3 triệu USD nhắm vào khoảng 150 nhà đầu tư tại chín bang và hai quốc gia từ tháng 10/2022 đến giữa năm 2024.
Fuller, cư dân tại Cypress, Texas, còn hoạt động dưới tên Gateway Digital Investments và quảng bá các bot giao dịch AI độc quyền với lời hứa lợi nhuận từ 40% đến 50% trong 30–45 ngày, thậm chí hơn 100% chỉ trong 21 ngày, thông qua chiến lược kinh doanh chênh lệch giá tần suất cao.
Thực tế hoàn toàn trái ngược. Theo đơn kiện, phần mã nguồn có chạy được không tích hợp bất kỳ chức năng AI hay cắt lỗ nào, và Fuller chỉ dùng khoảng 380.000 USD, tương đương 3% tổng số tiền huy động, để thực sự mua tài sản mã hóa, nhưng không tạo ra lợi nhuận.
Phần còn lại bị chiếm đoạt theo hai hướng: ít nhất 6,2 triệu USD chi cho nhà ở, đánh bạc, thẻ sưu tầm, du lịch và một chiếc Jeep, trong khi khoảng 5,5 triệu USD được chuyển lại cho các nhà đầu tư trước đó dưới dạng thanh toán kiểu Ponzi.
Để củng cố lòng tin, Fuller còn bịa đặt hàng loạt thông tin: giấy phép chuyển tiền tại Texas, bảo hiểm FDIC, một công ty bảo hiểm ma có tên Texas Guarantors & Securities, và chỉnh sửa chứng nhận bảo hiểm thật của biBERK để thể hiện mức bảo đảm 5 triệu USD, dù hợp đồng gốc loại trừ rõ ràng phạm vi đó.
Khi AI trở thành công cụ che đậy lẫn lừa đảo
Tình tiết đáng chú ý nhất của vụ án nằm ở chỗ: chính AI cũng được dùng để bịt đầu mối. Khi các nhà đầu tư ồ ạt yêu cầu rút tiền vào tháng 6/2024, Fuller dùng ChatGPT soạn thư giả mạo từ một công ty kiểm toán blockchain không có thật tên Blockchain Audit Solutions, thông báo tài khoản đã bị chuyển đi và cần hoàn tất “xác minh KYC” trước khi giải ngân, một chiến thuật trì hoãn kinh điển được hiện đại hóa bằng công cụ AI.
Vụ kiện dân sự này không phải lần đầu Fuller đối mặt với hậu quả pháp lý. Tháng 9 năm ngoái, tòa án phá sản ở Texas đã bác yêu cầu xóa hơn 12,5 triệu USD nợ sau khi ông thừa nhận vận hành Privvy như mô hình Ponzi và làm giả tài liệu. Fuller sau đó nộp đơn phá sản theo Chương 7 vào tháng 10/2024 sau khi tài sản bị thu giữ.
Vụ việc được xử lý bởi Đơn vị An ninh mạng và Công nghệ mới nổi của SEC, đơn vị thành lập đầu năm 2025, và nằm trong chuỗi hành động pháp lý nhắm vào các kế hoạch kết hợp nhãn mác AI với lời hứa lợi nhuận tài sản mã hóa được bảo đảm, một mô hình gian lận đang nổi lên như xu hướng đáng lo ngại trong ngành.
