Úc siết chặt kiểm soát tài sản ảo: AUSTRAC giám sát 63 doanh nghiệp, mở rộng phạm vi AML/CTF sang lưu ký và môi giới từ 31/3.
Cơ quan tình báo tài chính Úc AUSTRAC đã đồng thời triển khai hai chiến dịch giám sát có mục tiêu đối với lĩnh vực tài sản ảo, đánh dấu bước chuyển quan trọng trong cách tiếp cận quản lý của quốc gia này khi các cải cách chống rửa tiền (AML) mang tính bước ngoặt chính thức có hiệu lực từ ngày 31/3.
Hai chiến dịch, một mục tiêu kiểm soát toàn diện
Chiến dịch thứ nhất, được AUSTRAC gọi là “ramps and rails”, nhắm đến 36 đơn vị vận hành giao dịch tài sản mã hóa đổi tiền mặt theo mô hình OTC, tức các doanh nghiệp tạo điều kiện chuyển đổi trực tiếp giữa tài sản mã hóa và tiền pháp định truyền thống, vốn là kênh có nguy cơ rửa tiền cao do tính ẩn danh và tốc độ giao dịch.
Chiến dịch thứ hai tập trung vào 27 sàn giao dịch tài sản mã hóa nội địa, với trọng tâm đánh giá mức độ sẵn sàng trước các quy định mới và rà soát cơ chế quản trị doanh nghiệp. Tổng cộng, 63 đơn vị đang chịu sự kiểm tra trực tiếp trong đợt này.
Tổng Giám đốc điều hành AUSTRAC, Brendan Thomas, cho biết mục tiêu cốt lõi là đánh giá hiệu quả thực tế trong việc các doanh nghiệp tài sản mã hóa quản lý rủi ro rửa tiền, trước khi các nghĩa vụ pháp lý mới đi vào áp dụng đầy đủ.
Đây không phải chiến dịch trừng phạt, mà là đợt kiểm định năng lực tuân thủ theo định hướng tư vấn và hỗ trợ, phản ánh cách tiếp cận chủ động mà AUSTRAC đã thông báo từ năm ngoái, khi cơ quan này tuyên bố chuyển dịch từ mô hình kiểm tra tuân thủ sang mô hình giám sát rủi ro và tác hại thực chất ở cấp độ toàn ngành.
Cuộc cải tổ quy định lần này có phạm vi rộng hơn đáng kể so với các lần trước. Úc chính thức thay thế định nghĩa hẹp “sàn giao dịch tiền tệ số” bằng thuật ngữ được quốc tế công nhận là Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASP), phù hợp với tiêu chuẩn của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF).
Điều này đồng nghĩa với việc các nghĩa vụ AML/CTF hiện áp dụng không chỉ với hoạt động đổi tiền mặt lấy tài sản mã hóa, mà còn bao phủ cả dịch vụ lưu ký, môi giới và các dịch vụ tài sản ảo khác. Thomas nhấn mạnh đây không đơn thuần là thay đổi tên gọi, mà phản ánh thực tế lĩnh vực này đã phát triển vượt xa mô hình trao đổi đơn giản ban đầu.
Mốc quan trọng tiếp theo sẽ là ngày 1/7, khi các yêu cầu bổ sung theo Quy tắc Du hành trở thành bắt buộc, buộc các doanh nghiệp phải thu thập và truyền tải thông tin định danh của các bên liên quan trong mỗi giao dịch chuyển tài sản ảo.
Đây là một trong những yêu cầu kỹ thuật phức tạp nhất mà ngành phải đáp ứng, và thực tế triển khai tại nhiều quốc gia cho thấy không ít doanh nghiệp cần thêm thời gian để xây dựng hạ tầng phù hợp. Việc AUSTRAC chủ động kiểm tra sớm trước thời hạn này cho thấy cơ quan quản lý không có ý định để ngành tự điều chỉnh theo nhịp độ riêng.
