Sự phát triển của công nghệ blockchain đang ngày càng chứng tỏ vai trò quan trọng trong việc nâng cao bảo mật và chống lại các hành vi gian lận, đặc biệt trong bối cảnh nền kinh tế số đang bùng nổ. Mặc dù các thống kê hiện tại cho thấy gian lận vẫn là một vấn đề đáng lo ngại, công nghệ này hứa hẹn sẽ mang lại những giải pháp hiệu quả, đòi hỏi cần có thêm những cuộc thảo luận sâu hơn về cách áp dụng blockchain.
Vai trò ngày càng tăng của blockchain
Blockchain là một công nghệ đầy triển vọng trong việc tăng cường bảo mật và ngăn chặn gian lận. Tuy nhiên, để phát huy tối đa tiềm năng của nó, cần có những nỗ lực mạnh mẽ hơn từ các bên liên quan.
Trong khi chúng ta thường ca ngợi những lợi ích từ nền kinh tế số – như sự phát triển của internet và tài sản mã hoá – thì cũng không thể bỏ qua những rủi ro kèm theo. Việc mở rộng nhanh chóng của không gian kỹ thuật số tạo ra những thách thức lớn, từ buôn người trên các nền tảng xã hội đến các lỗ hổng an ninh mạng. Ngành tài sản mã hoá cũng phải đối mặt với những mối lo ngại tương tự, đặc biệt là tình trạng gian lận gia tăng.
Mặc dù có những thách thức, blockchain đã bắt đầu chứng tỏ giá trị trong việc giải quyết các vấn đề về bảo mật. Một ví dụ điển hình là hội nghị do Ngân hàng Quốc gia Áo tổ chức tại Vienna, với sự hợp tác của Complexity Science Hub và các đối tác khác. Tại đây, các nghiên cứu về ứng dụng thực tiễn của blockchain trong lĩnh vực tài chính, bao gồm cả phòng chống gian lận, đã được trình bày.
Thông tin từ dữ liệu về phòng chống gian lận
Một trong những nguồn dữ liệu quan trọng về các mô hình gian lận là Mạng lưới Người tiêu dùng của Ủy ban Thương mại Liên bang Mỹ (FTC). Nghiên cứu của Michel Grosz và Devesh Raval đã chỉ ra những quốc gia có tỷ lệ gian lận cao bất thường dựa trên dữ liệu xuất khẩu. Những thông tin này đóng vai trò quan trọng trong việc chống lại gian lận và chỉ ra nhu cầu cần thu thập dữ liệu tốt hơn trong hệ sinh thái tài sản mã hoá.
Dù đã có nhiều tiến bộ, ngành tiền mã hoá vẫn đối mặt với nhiều thách thức về danh tiếng trong việc phòng chống gian lận. Số liệu của FTC cho thấy các máy ATM Bitcoin (BTM) đã chịu trách nhiệm cho 114 triệu USD gian lận được báo cáo trong năm 2023, và số lượng vụ lừa đảo liên quan đến tiền mã hoá đã gia tăng đáng kể trong những năm gần đây.
Tuy nhiên, điều quan trọng là phải duy trì góc nhìn toàn diện — tiền pháp định vẫn là phương tiện chính cho các vụ gian lận trên toàn cầu. Vì vậy, việc so sánh những khía cạnh tiêu cực nhất của tiền mã hoá với những mặt tích cực nhất của tiền pháp định là không hợp lý. Dẫu vậy, ngành tài sản mã hoá vẫn cần nỗ lực hơn nữa trong việc xây dựng các động lực và quy trình mạnh mẽ nhằm giảm thiểu rủi ro gian lận.
May mắn thay, blockchain đã và đang tạo ra những bước tiến lớn trong lĩnh vực chống gian lận, đặc biệt là trong lĩnh vực kiểm toán tài chính. Hiện nay, các kiểm toán viên gặp khó khăn trong việc đối chiếu giao dịch giữa các tổ chức, dẫn đến các vụ bê bối tài chính và báo cáo sai lệch. Các giao thức blockchain như Cross Ledger Consistency with Smart Contracts (CLOSC) và Cross Ledger Consistency with Linear Combinations (CLOLC) đang nổi lên như các giải pháp hiệu quả, cho phép kiểm toán viên xác minh giao dịch giữa các sổ cái một cách an toàn và bảo mật.
Khả năng mở rộng của blockchain trong các tổ chức
Khả năng mở rộng vẫn là thách thức lớn trong việc triển khai blockchain ở quy mô tổ chức. Các giải pháp Layer-2 (L2) như rollups giúp giải quyết vấn đề này bằng cách xử lý các giao dịch ngoài chuỗi chính và sau đó đăng kết quả trở lại chuỗi. Tuy nhiên, để đảm bảo tính chính xác và an toàn, hệ thống “watchtower” được giới thiệu để giám sát và phát hiện các bất thường trong giao dịch, khuyến khích sự cẩn trọng thông qua cơ chế thưởng.
Để giải quyết vấn đề này, các nghiên cứu gần đây đã giới thiệu hệ thống “watchtower”, trong đó các bên độc lập được khuyến khích giám sát các giao dịch và phát hiện những dấu hiệu bất thường. Các watchtower này phải cung cấp “bằng chứng về sự giám sát cẩn trọng” để chứng minh rằng họ đã theo dõi giao dịch một cách chính xác. Nếu phát hiện lỗi hoặc hành vi gian lận, họ sẽ nhận được phần thưởng, đảm bảo rằng các động lực được định hướng đúng đắn nhằm ngăn chặn các hành vi gian lận.
Hướng đi tiếp theo: Tối ưu hóa tiềm năng của blockchain
Các trường hợp ứng dụng blockchain trong phòng chống gian lận, như được nhấn mạnh tại hội nghị Vienna, đang dần chứng minh hiệu quả. Tuy nhiên, vẫn còn rất nhiều việc phải làm để định lượng rõ ràng hơn các lợi ích và đẩy mạnh vai trò của blockchain trong việc hỗ trợ phát triển kinh tế và xã hội.
Với nền tảng mật mã học, blockchain có tiềm năng trở thành công cụ mạnh mẽ trong việc nâng cao bảo mật và giảm thiểu gian lận. Tuy nhiên, để đạt được điều đó, cần có sự tập trung và chiến lược lâu dài để phát huy hết tiềm năng của công nghệ này trong nền kinh tế số.
