Gần 90% công ty tiền mã hóa nộp đơn đăng ký hoạt động tại Vương quốc Anh trong năm qua đã không đáp ứng được các tiêu chuẩn nghiêm ngặt của cơ quan quản lý.
Theo báo cáo thường niên năm 2024 của Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCA), phần lớn các công ty tiền mã hóa đã gặp khó khăn trong việc được cấp phép hoạt động do thiếu sót trong quy trình bảo vệ chống gian lận và phòng chống rửa tiền.
Cụ thể, báo cáo cho biết: “Hơn 87% đơn đăng ký tiền mã hóa đã bị rút lại, bị từ chối hoặc không được chấp thuận do kiểm soát chống rửa tiền yếu kém.”
Trong năm qua, FCA chỉ chấp thuận 4 trong tổng số 35 đơn đăng ký từ các công ty tiền mã hóa. 15 đơn đã bị rút lại và 9 đơn bị từ chối hoàn toàn.
FCA giải thích: “Chúng tôi đã từ chối các đơn nộp không bao gồm các thành phần chính cần thiết để tiến hành đánh giá, hoặc chất lượng kém của các thành phần chính khiến đơn nộp không hợp lệ.”
Bên cạnh việc siết chặt quy trình đăng ký, FCA cũng đã hoàn thiện “phạm vi quảng bá tài chính” mới cho quảng cáo tiền mã hóa vào tháng 6/2023. Quy định này nhằm đảm bảo rằng các quảng cáo tiền mã hóa tại Anh rõ ràng, công bằng và không gây hiểu lầm cho người tiêu dùng.
FCA cũng nhận thấy công chúng tại Anh đã nâng cao nhận thức về các chiêu trò lừa đảo liên quan đến tiền mã hóa. 63% người tiêu dùng đã liên hệ với FCA để báo cáo về một vụ lừa đảo tiềm ẩn trước khi quyết định đầu tư, tăng 5% so với năm trước.
Doanh nghiệp tiền mã hóa tìm kiếm cơ hội ở nước ngoài?
Vào ngày 30/8, công ty luật quốc tế Reed Smith cảnh báo rằng các công ty tiền mã hóa mới thành lập có thể nên xem xét hoạt động tại các quốc gia khác ngoài Anh. Nguyên nhân là do thời gian chờ đợi xử lý đơn đăng ký tại FCA quá lâu và cơ quan này dường như chưa có đủ quyết tâm chính trị để giải quyết các đơn đăng ký tiền mã hóa một cách kịp thời.
Trong ba năm qua, FCA mất trung bình 459 ngày để xử lý đơn đăng ký của một công ty tiền mã hóa. Cơ quan này đã dành tổng cộng 25 năm nhân lực để xử lý các đơn đăng ký, trong khi có đến 186 đơn đã bị rút lại trong cùng khoảng thời gian.
Brett Hillis, đối tác của Reed Smith, nhận định: “Nếu các đơn đăng ký bị rút lại là do các công ty tiền mã hóa đã mất kiên nhẫn chờ đợi và quyết định tìm kiếm cơ hội ở nước ngoài, điều này sẽ là một lời cảnh báo rõ ràng về khả năng cạnh tranh của Luân Đôn trong lĩnh vực công nghệ tài chính.”
