SEC cáo buộc ba sàn giao dịch giả mạo và bốn câu lạc bộ đầu tư chiếm đoạt hơn 14 triệu USD từ nhà đầu tư Mỹ thông qua mô hình tạo dựng niềm tin trên WhatsApp từ tháng 1/2024 đến tháng 1/2025.
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) nộp đơn kiện tại Tòa án Quận Liên bang Colorado vào thứ Hai, khởi tố bảy thực thể bao gồm Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co., Ltd., Cirkor Inc. cùng các câu lạc bộ đầu tư AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. và Zenith Asset Tech Foundation. Các đối tượng bị cáo buộc vận hành “mô hình lừa đảo tạo dựng niềm tin đầu tư” với mạng xã hội và ứng dụng nhắn tin đóng vai trò cốt lõi.
Laura D’Allaird, trưởng bộ phận công nghệ mạng và công nghệ mới nổi của SEC, nhấn mạnh vụ việc phản ánh dạng lừa đảo phổ biến nhắm vào nhà đầu tư nhỏ lẻ tại Mỹ với hậu quả nghiêm trọng. Theo SEC, mô hình bắt đầu bằng quảng cáo trên các nền tảng mạng xã hội phổ biến, mời người dùng tham gia “câu lạc bộ đầu tư” hoạt động chủ yếu trên WhatsApp. Tại đây, các đối tượng giả danh chuyên gia tài chính sử dụng nhóm trò chuyện để gây dựng lòng tin.
Chiến thuật lừa đảo tinh vi qua nhiều giai đoạn
Sau khi tham gia phòng chat, nạn nhân nhận gợi ý đầu tư do AI tạo ra nhằm xây dựng uy tín và mô phỏng lợi nhuận ổn định. Các câu lạc bộ sau đó chỉ đạo nạn nhân mở tài khoản và nạp tiền vào Morocoin, Berge và Cirkor – những nền tảng giao dịch tài sản tài sản mã hóa mà SEC khẳng định hoàn toàn giả mạo. Các nền tảng này tuyên bố cung cấp dịch vụ giao dịch hợp pháp được chính phủ cấp phép, nhưng thực tế không có hoạt động giao dịch nào diễn ra.
Mô hình leo thang thông qua việc quảng bá các đợt phát hành token chứng khoản giả mạo, với cả đợt phát hành lẫn công ty phát hành đều không tồn tại. Khi nhà đầu tư cố rút tiền, các bị đơn yêu cầu đóng thêm phí trả trước, đẩy mức thiệt hại tăng cao. Tổng số tiền 14 triệu USD bị chiếm đoạt được chuyển ra nước ngoài qua mạng lưới tài khoản ngân hàng và ví tài sản mã hóa.
SEC đồng thời phát hành cảnh báo nhà đầu tư vào thứ Hai, nhấn mạnh kẻ lừa đảo thường xuyên lợi dụng mạng xã hội và nhóm chat để quảng bá gian lận. Cơ quan khuyến nghị xác minh lý lịch bất kỳ ai mời chào đầu tư thông qua Investor.gov và cảnh giác với nhóm chat nhận lời khuyên từ người lạ – nơi các vụ lừa đảo đầu tư thường khởi đầu.
