Ngân hàng số Revolut đã chặn thành công các giao dịch tiền mã hóa lừa đảo với tổng giá trị 13,5 triệu USD từ tháng 6 đến tháng 9/2024, nhờ nâng cấp hệ thống bảo mật.
Theo thông báo ngày 7/10, Revolut đã chặn đứng các giao dịch có dấu hiệu lừa đảo trong khoảng thời gian từ 1/6 đến 1/9/2024. Thành công này là kết quả của việc ngân hàng chủ động nâng cấp các biện pháp bảo mật dành riêng cho hệ thống giao dịch tiền mã hóa.
Revolut đã triển khai cơ chế giám sát giao dịch tiền mã hóa theo thời gian thực. Thuật toán của nền tảng sẽ tự động phân tích từng giao dịch và đưa ra cảnh báo trong ứng dụng khi phát hiện các hoạt động đáng ngờ.
Theo Revolut, 92% giao dịch tiền mã hóa được xử lý tự động mà không cần thêm thông tin từ người dùng. 8% giao dịch còn lại cần được đánh giá bổ sung để đảm bảo tuân thủ các quy định phòng chống gian lận và rửa tiền (AML). Chỉ 0,02% giao dịch, tương đương với 1 trong 5.000 giao dịch, dẫn đến việc đóng tài khoản sau khi được xem xét kỹ lưỡng.
Ông Emil Urmanshin, giám đốc bộ phận tiền mã hóa và sản phẩm mới của Revolut, cho biết nền tảng đã liên tục điều chỉnh quy trình chuyển khoản kể từ khi triển khai dịch vụ rút và gửi tiền mã hóa. Revolut tuân thủ nghiêm ngặt các quy định tài chính nhằm đảm bảo môi trường giao dịch an toàn cho khách hàng, bao gồm việc giám sát các hoạt động đáng ngờ, kiểm tra danh tính và sử dụng xác thực hai yếu tố.
Revolut đã nhiều lần thể hiện nỗ lực trong việc bảo vệ khách hàng trước gian lận. Ông Woody Malouf, giám đốc phòng chống tội phạm tài chính và gian lận của Revolut, ước tính ngân hàng đã ngăn chặn hơn 590 triệu USD giao dịch lừa đảo trong năm 2023. Các hình thức lừa đảo phổ biến bao gồm lợi dụng sự ủng hộ của người nổi tiếng, deepfake và các chiêu thức dựa trên trí tuệ nhân tạo.
Dù đạt được nhiều thành tựu trong việc ngăn chặn các giao dịch gian lận, Revolut vẫn phải đối mặt với một số chỉ trích liên quan đến việc gia tăng các khiếu nại gian lận trong năm 2024. Tuy nhiên, những nỗ lực liên tục của Revolut trong việc tăng cường bảo mật, đặc biệt trong lĩnh vực tiền mã hóa, đã khẳng định cam kết của ngân hàng trong việc bảo vệ tài sản và quyền lợi của khách hàng.
