NYDFS chỉ đạo các ngân hàng triển khai công cụ phân tích blockchain để chống hoạt động phi pháp và cấp BitLicense cho Bullish.
Sở Dịch vụ Tài chính Bang New York (NYDFS) vừa chỉ đạo các ngân hàng triển khai công cụ phân tích blockchain nhằm chống lại các hoạt động phi pháp, trong bối cảnh sự quan tâm đến tài sản số ngày càng gia tăng. Hướng dẫn được ban hành ngày thứ Tư này theo sau tuyên bố năm 2022, trong đó NYDFS khuyến khích các tổ chức đăng ký hoạt động tại bang sử dụng công nghệ blockchain.
Giám đốc NYDFS Adrienne Harris nhấn mạnh sự cần thiết của việc thích ứng với công nghệ mới khi các tổ chức ngân hàng truyền thống mở rộng sang các hoạt động liên quan đến tiền tệ ảo. Bà khẳng định các chức năng tuân thủ phải thích ứng, đưa vào sử dụng các công cụ và công nghệ mới để giảm thiểu những rủi ro mới và khác biệt.
NYDFS khuyến nghị các ngân hàng xem xét áp dụng phân tích blockchain trong việc kiểm tra rủi ro đối với ví của khách hàng trong quá trình sàng lọc, đánh giá rủi ro liên quan đến các sản phẩm tài sản số dự kiến cung cấp, và các kịch bản khác đòi hỏi năng lực giám sát và tuân thủ tăng cường. Cơ quan này nhấn mạnh vai trò then chốt của các tổ chức tài chính trong việc bảo vệ tính toàn vẹn của hệ sinh thái tài chính và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp.
Tăng cường giám sát trong bối cảnh tài sản mã hóa phát triển
NYDFS lưu ý rằng công nghệ mới nổi mang đến những mối đe dọa mới và đang phát triển, đòi hỏi các công cụ mới như phân tích blockchain với khả năng nâng cao nhằm hỗ trợ nhận diện và giảm thiểu rủi ro. Với việc tiền tệ ảo ngày càng được chấp nhận, các tổ chức được bao phủ đóng vai trò then chốt trong việc ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp như rửa tiền, tài trợ khủng bố và né tránh lệnh trừng phạt.
Hướng dẫn này phản ánh xu hướng tăng cường giám sát của các cơ quan quản lý trên toàn cầu đối với hoạt động tài sản mã hóa, khi ngành tài chính truyền thống ngày càng tích hợp sâu hơn với tài sản số. Việc áp dụng phân tích blockchain được xem là bước cần thiết để duy trì tính minh bạch và tuân thủ trong một môi trường công nghệ phát triển nhanh chóng.
Cũng trong ngày thứ Tư, NYDFS đã cấp BitLicense và Giấy phép Chuyển tiền cho công ty Bullish, đơn vị cung cấp hạ tầng thị trường và dịch vụ thông tin trong lĩnh vực tài sản mã hóa. Động thái này cho thấy NYDFS đang cân bằng giữa việc tăng cường giám sát và tạo điều kiện cho sự phát triển hợp pháp của ngành tài sản số.
