Chính phủ New Zealand ban hành lệnh cấm máy ATM tiền mã hóa và giới hạn chuyển tiền mặt quốc tế 3.000 USD nhằm bịt kín lỗ hổng rửa tiền.
New Zealand đã có động thái quyết liệt trong cuộc chiến chống rửa tiền và tài trợ khủng bố (AML/CFT) bằng việc ban hành lệnh cấm toàn diện đối với các máy ATM tiền mã hóa. Bộ trưởng Tư pháp Nicole McKee công bố quyết định này như một phần trong chiến lược cải tổ sâu rộng nhằm ngăn chặn tội phạm chuyển đổi tiền mặt phi pháp thành tài sản rủi ro cao và luân chuyển ra nước ngoài.
“Mục tiêu của chúng tôi là nhắm vào tội phạm, chứ không gây phiền hà không cần thiết cho các doanh nghiệp hợp pháp,” bà McKee nhấn mạnh. Cách tiếp cận mới này hướng đến sự cân bằng, mang lại tính minh bạch và nhất quán cao hơn cho doanh nghiệp, đồng thời vẫn giữ vững lập trường trong việc ngăn chặn hành vi lạm dụng hệ thống tài chính.
Các cơ quan chức năng trên toàn cầu ngày càng xác định rằng máy ATM crypto – cho phép người dùng chuyển đổi giữa tiền mặt và tiền mã hóa – có thể là công cụ tiềm tàng cho hoạt động rửa tiền do tính ẩn danh mà chúng mang lại. Bằng cách loại bỏ các máy này, New Zealand muốn bịt kín một lỗ hổng mà giới chức coi là điểm yếu giúp tội phạm che giấu nguồn gốc tài sản phi pháp.
Biện pháp toàn diện vượt xa Úc
Động thái quyết liệt của New Zealand vượt xa các bước đi mà Úc từng thực hiện, mặc dù nước này cũng từng lên tiếng lo ngại về sự bùng nổ số lượng máy ATM tiền mã hóa. Theo Bitcoin.com News, số lượng máy ATM crypto tại Úc đã tăng từ 23 máy năm 2019 lên hơn 1.600 máy vào năm 2025. Đà tăng trưởng này đã thúc đẩy các cơ quan quản lý Úc – bao gồm cả AUSTRAC – siết chặt quản lý đối với các nhà cung cấp máy ATM không đáp ứng đủ yêu cầu kiểm soát AML/CFT.
Tuy nhiên, không giống như New Zealand, cơ quan quản lý Úc vẫn thể hiện thiện chí hợp tác với các nhà cung cấp dịch vụ ATM crypto thay vì áp dụng lệnh cấm hoàn toàn.
Ngoài lệnh cấm máy ATM crypto, chính phủ New Zealand còn ban hành mức giới hạn mới đối với các giao dịch chuyển tiền mặt quốc tế – tối đa 3.000 USD mỗi giao dịch. Đồng thời, chính phủ cũng đã đồng thuận tăng cường quyền lực cho cơ quan quản lý và lực lượng cảnh sát.
“Nội các đã đồng ý đưa ra một dự luật nhằm tăng cường quyền thực thi cho cảnh sát và cơ quan quản lý trong việc trấn áp các hoạt động rửa tiền,” bà McKee phát biểu. Dự luật này cũng sẽ thiết lập một cơ chế giám sát chế tài tài chính mới và khởi động việc tham vấn về một loại phí bền vững để tài trợ cho việc nâng cấp hệ thống AML/CFT.
Bộ trưởng Tư pháp cho biết thêm, chính phủ sẽ sớm khởi động các cuộc tham vấn có mục tiêu với ngành và các bên liên quan nhằm xây dựng chiến lược quốc gia mới và khuôn khổ phí duy trì hệ thống.
