Báo cáo mới nhất của FinCEN tiết lộ các tổ chức tài chính Mỹ đã trở thành kênh trung chuyển cho 312 tỷ USD từ các mạng lưới rửa tiền toàn cầu, trong bối cảnh các nhà lập pháp tiếp tục tập trung chỉ trích tài sản số.
Một báo cáo mới của Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Mỹ (FinCEN) cho thấy hệ thống ngân hàng truyền thống đã trở thành kênh trung chuyển cho 312 tỷ USD tiền bất hợp pháp của các mạng lưới rửa tiền Trung Quốc trong giai đoạn 2020–2024.
Con số này tương đương hơn 62 tỷ USD mỗi năm, phơi bày một nghịch lý: trong khi các định chế tài chính truyền thống là trung tâm của vấn đề, ngành tài sản mã hóa vẫn thường xuyên bị gắn mác là công cụ rửa tiền chính.
Báo cáo, dựa trên phân tích hơn 137.000 hồ sơ, cho thấy mối quan hệ cộng sinh phức tạp: các băng đảng ma túy Mexico cần rửa lượng USD khổng lồ, trong khi các tổ chức tội phạm Trung Quốc lại tìm kiếm USD để né tránh kiểm soát vốn nghiêm ngặt của Bắc Kinh. Theo Giám đốc FinCEN Andrea Gacki, các mạng lưới này không chỉ rửa tiền cho tội phạm ma túy mà còn tham gia buôn người, gian lận y tế và rửa tiền qua bất động sản, với các giao dịch đáng ngờ lên tới 53,7 tỷ USD.
Dù dữ liệu cho thấy quy mô khổng lồ trong hệ thống ngân hàng, giới chính trị Mỹ vẫn thường xuyên nhắm vào tài sản mã hóa. Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren nhiều lần khẳng định các tác nhân xấu đang ngày càng chuyển sang tài sản mã hóa để rửa tiền và kêu gọi siết chặt quản lý.
Tuy nhiên, thống kê toàn cầu lại kể câu chuyện khác. Liên Hợp Quốc ước tính hơn 2 nghìn tỷ USD được rửa mỗi năm, chủ yếu qua các kênh tài chính truyền thống. Trong khi đó, theo Chainalysis, tổng khối lượng giao dịch bất hợp pháp qua tài sản mã hóa trong 5 năm chỉ khoảng 189 tỷ USD.
Các chuyên gia cho rằng sự tập trung chính trị này là thiếu cân đối. Bà Angela Ang (TRM Labs) nhấn mạnh rằng giao dịch bất hợp pháp chỉ chiếm chưa đến 1% khối lượng tài sản mã hóa toàn cầu. Bà Chengyi Ong (Chainalysis) bổ sung rằng tội phạm sẽ tận dụng mọi phương tiện khả dụng, nhưng “quy mô khổng lồ và sự mờ đục của hệ thống tài chính truyền thống” mới là điều khiến nó trở thành kênh rửa tiền chủ đạo.
Ngược lại, tính minh bạch của blockchain công khai lại giúp phát hiện hoạt động phi pháp dễ dàng hơn, song chính điều này vô tình tạo ra ấn tượng sai lệch rằng tài sản mã hóa là công cụ rửa tiền phổ biến, trong khi thực tế nó chỉ là một kênh chuyển giá trị đang bị giám sát chặt chẽ hơn nhiều so với hệ thống truyền thống.
