Giám đốc chiến lược tài sản số của Fidelity Digital Assets, Matt Horne, khuyến nghị các nhà đầu tư nên cân nhắc phân bổ một phần nhỏ danh mục đầu tư vào Bitcoin, thay vì dành quá nhiều thời gian cố gắng hiểu rõ về tiền mã hoá này. Ông cho rằng việc nắm giữ Bitcoin với tỷ lệ nhỏ (từ 1% đến 5%) có thể mang lại lợi nhuận tiềm năng và giảm thiểu rủi ro cho danh mục đầu tư.
Sự kiện diễn ra tại hội nghị đầu tư tiền mã hóa 2024 Vision do Hội đồng Tài sản số của các Chuyên gia Tài chính (DACFP) tổ chức ở Austin, Texas vào ngày 12/3/2024. Matt Horne, người đứng đầu chiến lược tài sản kỹ thuật số tại Fidelity Digital Assets – chi nhánh quản lý và giao dịch dành cho các nhà đầu tư tổ chức của Fidelity, đã đưa ra những lời khuyên thiết thực cho các nhà đầu tư và cố vấn tài chính về việc phân bổ tài sản kỹ thuật số trong danh mục đầu tư.
Ông Horne cho rằng các nhà đầu tư đang dành quá nhiều thời gian để tìm hiểu và phân tích Bitcoin, bỏ qua cơ hội đầu tư tiềm năng. “Bạn có thể có nhiều giả thuyết đầu tư về Bitcoin và điều đó không sao”, ông Horne chia sẻ. “Hầu hết các nhà đầu tư đang tiết kiệm tiền, đầu tư tiền với cố vấn để đạt được một mục tiêu dài hạn như nghỉ hưu”.
“Một vị thế nhỏ trong một tài sản như Bitcoin có thể phù hợp với nhiều khách hàng, dựa trên khung thời gian dài hạn và quy mô vị thế phù hợp với rủi ro của họ,” Horne bổ sung.
Sự xuất hiện của ETF Bitcoin tại thị trường Mỹ cách đây 6 tháng là một bước tiến quan trọng cho phép các cố vấn tài chính hướng dẫn khách hàng giàu có đầu tư vào Bitcoin thông qua các quỹ được quản lý. Tuy nhiên, nhiều nhà đầu tư vẫn chưa tham gia vào thị trường này do nhiều lý do, bao gồm biến động giá cao, sự thiếu tin tưởng, hiểu biết hạn chế về loại tài sản này, quy định pháp lý và thiếu lịch sử giao dịch.
“Chúng ta dành nhiều thời gian tranh luận về công nghệ đột phá, đầu tư mạo hiểm hoặc vàng kỹ thuật số, và tôi nghĩ tất cả những điều đó đều ổn,” ông Horne nói thêm. “Giả thuyết của bạn sẽ quyết định quy mô vị thế và có thể nguồn cung cấp của nó trong danh mục đầu tư.”
Các nhà đầu tư và nhà quản lý tài sản giàu kinh nghiệm thường khuyến nghị phân bổ nhỏ từ 1% đến 5% vào Bitcoin để tăng rủi ro cho danh mục đầu tư mà không phải chịu quá nhiều biến động giá của tiền mã hoá.
“Nếu trường hợp xấu nhất xảy ra và Bitcoin về mức 0, tác động đến danh mục đầu tư chung sẽ rất nhỏ do quy mô vị thế,” Horne giải thích. “Nếu nó phát triển theo kỳ vọng của nhiều người, tăng giá theo thời gian, bạn sẽ muốn đảm bảo khách hàng của bạn có một phần tiếp xúc với nó.”
Chuyên gia Fidelity thừa nhận Bitcoin còn khá non trẻ – chỉ khoảng 15 năm tuổi, và thực tế chỉ đáng được theo dõi từ năm 2015 – khiến việc mô hình hóa là “không thể”. Tuy nhiên, điều đó cũng không thành vấn đề. Điều quan trọng là các cố vấn và nhà đầu tư cần tìm hiểu kiến thức về lĩnh vực đầu tư mới này.
“Rất khó khăn bởi vì nhiều nhà đầu tư chuyên nghiệp có thể mô hình hóa mọi loại tài sản khác dựa trên lượng dữ liệu hiện tại,” ông nói. “Với tài sản kỹ thuật số, bạn không có điều kiện đó… và tôi nghĩ điều đó ổn,” ông thêm vào. “Đó là lý do tại sao bạn chỉ cần hiểu tại sao bạn muốn sở hữu nó, hiểu tiềm năng của công nghệ này và sau đó định vị phù hợp.”
Lời khuyên của Horne mang tính thời sự cao, phù hợp với xu hướng đầu tư tài sản kỹ thuật số hiện nay. Việc phân bổ một phần nhỏ danh mục đầu tư vào Bitcoin, bất chấp sự biến động và sự thiếu hiểu biết về loại tài sản này, có thể mang lại lợi nhuận tiềm năng và giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, việc quyết định đầu tư vào Bitcoin cần được cân nhắc kỹ lưỡng dựa trên khả năng chịu rủi ro và mục tiêu tài chính của từng cá nhân.
