Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) ban hành hướng dẫn mới cho các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và tài sản mã hóa, áp dụng từ 30/12/2025, nhằm tăng cường tuân thủ các biện pháp hạn chế của EU.
Ngày 14/11, Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA), cơ quan chịu trách nhiệm giải quyết các điểm yếu trong hệ thống ngân hàng châu Âu, vừa công bố hai bộ hướng dẫn mới dành riêng cho các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) và nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASP). Động thái diễn ra trong bối cảnh EU đang nỗ lực tăng cường chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tuân thủ các lệnh trừng phạt quốc tế, đặc biệt trong lĩnh vực tài sản số và chuyển tiền xuyên biên giới.
Các hướng dẫn yêu cầu PSP và CASP áp dụng các biện pháp cụ thể để đảm bảo tuân thủ các biện pháp hạn chế của EU và các quốc gia thành viên khi xử lý các giao dịch chuyển tiền hoặc tài sản mã hóa. EBA khẳng định mục tiêu của các hướng dẫn nhằm đảm bảo thực thi hiệu quả các lệnh trừng phạt, góp phần duy trì sự ổn định và an toàn của hệ sinh thái tài chính EU.
EBA nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tích hợp các chính sách và quy trình về biện pháp hạn chế vào khung quản trị rủi ro tổng thể của các tổ chức tài chính.
Theo EBA, những điểm yếu trong kiểm soát nội bộ, chính sách và quy trình của các tổ chức, bao gồm cả PSP và CASP, có thể dẫn đến rủi ro pháp lý và uy tín đáng kể, đồng thời làm suy yếu hiệu quả của các cơ chế biện pháp hạn chế của EU. Việc thiếu sót trong quản lý có thể tạo kẽ hở cho các hoạt động lách luật, gây ảnh hưởng tiêu cực đến sự ổn định của toàn bộ hệ thống tài chính.
Tăng cường kiểm soát và sàng lọc
Hướng dẫn của EBA yêu cầu PSP và CASP phải triển khai một hệ thống sàng lọc đáng tin cậy để đáp ứng nghĩa vụ tuân thủ các biện pháp hạn chế. Điều này bao gồm việc sàng lọc thông tin để quản lý rủi ro liên quan đến các cá nhân hoặc tổ chức nằm trong danh sách trừng phạt của EU.
Hơn nữa, các nhà cung cấp dịch vụ cũng phải chủ động quản lý rủi ro từ những người dùng có khả năng lách các biện pháp hạn chế do EU ban hành. Đây là một bước tiến quan trọng trong tăng cường giám sát và ngăn chặn các hoạt động tài chính bất hợp pháp.
Việc ban hành hướng dẫn này diễn ra trong bối cảnh EU đang đẩy mạnh cải cách khung pháp lý về chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố (CFT). Vào tháng 6/2023, EU đã thông qua một gói luật mới về thông tin trong các giao dịch chuyển tiền và tài sản mã hóa, dự kiến có hiệu lực từ ngày 30/12/2024.
Các quy định này đặt ra yêu cầu minh bạch hơn đối với các giao dịch, giúp cơ quan chức năng dễ dàng theo dõi và phát hiện các hoạt động đáng ngờ. EBA cho biết hướng dẫn mới của họ được xây dựng để hỗ trợ các tổ chức tài chính tuân thủ các quy định sắp tới, tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển đổi suôn sẻ và hiệu quả.
