Bộ Tư pháp Mỹ khởi kiện dân sự nhằm thu giữ 84,2 triệu USD từ Capstone và EQIBank, cáo buộc chuyển tiền không giấy phép phục vụ giao dịch USDT của Tether.
Bộ Tư pháp Mỹ vừa mở một mặt trận pháp lý mới nhắm vào mạng lưới thanh toán đứng sau đồng stablecoin lớn nhất thế giới. Trong đơn yêu cầu tịch thu dân sự nộp ngày 15/7 tại Tòa án Liên bang Khu vực Đông California, dưới sự phụ trách của Thẩm phán Dale A. Drozd, các công tố viên cáo buộc Capstone Ltd. — một công ty thanh toán có trụ sở tại Montana — đã hoạt động như một đơn vị chuyển tiền không có giấy phép tại ít nhất sáu bang, trong khi tự giới thiệu với các ngân hàng đối tác như một công ty cung cấp dịch vụ công nghệ thông tin thông thường nhằm che giấu bản chất hoạt động thực sự.
Hai chủ sở hữu của Capstone, Kotaro Shimogori và Mary Jeanne Thompson, đã bị nêu tên trong đơn khiếu nại, đồng thời FBI đã thực thi lệnh khám xét tại một căn nhà ở Sacramento liên quan tới vụ việc. Luật sư đại diện cho công ty khẳng định thân chủ của mình phủ nhận mọi hành vi sai trái và mong muốn giải quyết vấn đề nhanh chóng, theo Financial Times. Về mặt dòng tiền, phần lớn số tiền bị nhắm tới — 79,11 triệu USD — đã được chuyển ra khỏi một tài khoản tại Wells Fargo Securities đứng tên Capstone vào ngày 14/9, trong khi các khoản còn lại được phân bổ giữa JPMorgan Chase, một tài khoản khác tại Wells Fargo và hai ví nắm giữ USDT.
Vai trò của EQIBank và phản ứng từ Tether
Theo cáo buộc của các công tố viên, đứng phía sau hoạt động của Capstone là EQIBank, một ngân hàng số được cấp phép tại Dominica, đơn vị được cho là đã chỉ đạo cách thức luân chuyển dòng tiền qua Capstone. EQIBank trước đó đã cảnh báo rằng việc mất khoản tiền này — tương đương khoảng 80% tổng tài sản ngân hàng đang nắm giữ — có nguy cơ đẩy tổ chức vào tình trạng thanh lý, cho thấy mức độ tập trung rủi ro đáng kể tại một định chế quy mô nhỏ trong hệ sinh thái stablecoin.
Về phần mình, Tether xác nhận EQIBank từng xử lý các giao dịch phục vụ hoạt động phát hành và mua lại USDT, nhưng khẳng định không hề biết về các hành vi của Capstone mà Bộ Tư pháp cáo buộc. Người phát ngôn của công ty cho biết mức độ liên quan tài chính trong vụ việc chỉ chiếm dưới 0,034% tổng tài sản tập đoàn, một tỷ lệ gần như không đáng kể so với 187,75 tỷ USD tài sản mà Tether báo cáo vào cuối quý II.
Đây không phải lần đầu Tether và công ty chị em Bitfinex vướng vào các cuộc điều tra liên quan tới cơ chế luân chuyển tiền, sau thỏa thuận dàn xếp trị giá 18,5 triệu USD với Tổng chưởng lý bang New York năm 2021. Hiện Capstone và EQIBank đã viện dẫn cơ chế bảo vệ “chủ sở hữu vô can” và có 21 ngày, theo Quy tắc Bổ sung G, để phản hồi chính thức trước tòa.
