Cơ quan Quản lý và Bảo vệ Tài chính California (DFPI) vừa phát đi cảnh báo về bảy hình thức lừa đảo mới liên quan đến tiền mã hóa và trí tuệ nhân tạo (AI), với tổng thiệt hại lên tới 6,5 triệu USD.
California – trung tâm công nghệ hàng đầu thế giới, đang chứng kiến sự gia tăng các hoạt động lừa đảo công nghệ cao, đặc biệt trong bối cảnh AI và tiền mã hóa phát triển mạnh mẽ. Ngày 10/3, cơ quan Quản lý và Bảo vệ Tài chính California (DFPI) vừa đưa ra cảnh báo về 7 loại hình lừa đảo mới, chưa từng ghi nhận trước đây, gây lo ngại sâu sắc cho nhà đầu tư và người dùng.
Theo báo cáo của DFPI, các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi, bao gồm mời gọi đầu tư vào các chương trình khai thác Bitcoin giả mạo, các trò chơi crypto ảo, hay tuyển dụng việc làm giả yêu cầu nạn nhân chuyển tiền mã hóa. Ngoài ra, những kẻ lừa đảo còn triển khai airdrop giả để đánh cắp khóa riêng tư (private key) và lập các nhóm đầu tư trên WhatsApp, Telegram nhằm dụ dỗ nạn nhân.
Không chỉ gây tổn thất tài chính, những vụ lừa đảo này còn làm suy giảm niềm tin của người dùng vào thị trường tiền mã hóa và AI. Bộ Tư pháp California (DOJ) đã xóa bỏ 42 trang web lừa đảo crypto trong năm 2024, với số tiền bị chiếm đoạt lên tới 6,5 triệu USD – trung bình mỗi nạn nhân mất khoảng 146.306 USD. Theo DOJ, các trang web này thường đưa ra lời hứa lợi nhuận cao, thiếu thông tin liên hệ minh bạch và có chính sách tặng thưởng khi đăng ký để thu hút nạn nhân.
Sự bùng nổ của lĩnh vực AI, với tổng vốn hóa thị trường đạt 638 tỷ USD vào năm 2024, đã kéo theo sự phát triển của mô hình “Crimeware-as-a-Service” (CaaS) – dịch vụ cung cấp công cụ tấn công mạng cho tội phạm ít kinh nghiệm. Điều này làm gia tăng nguy cơ lừa đảo, đặc biệt là các chiêu trò nhắm vào nhà đầu tư cá nhân.
Trước diễn biến phức tạp của các hành vi lừa đảo, Ủy viên DFPI KC Mohseni khuyến cáo người dùng cần thận trọng khi tương tác với các nền tảng chưa được xác minh, kiểm tra kỹ tên miền website và cảnh giác với các trang web giả mạo dịch vụ khôi phục crypto. Đồng thời, DFPI đang phối hợp chặt chẽ với chính quyền bang nhằm triệt phá các tổ chức lừa đảo, bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng và đảm bảo sự ổn định của thị trường tài chính.
