Ngân hàng trung ương Philippines đề xuất tạm dừng cấp đăng ký cho đơn vị vận hành hệ thống thanh toán 12 tháng, đồng thời áp hạn mức giao dịch với VASP.
Ngân hàng trung ương Philippines đã đề xuất tạm dừng tiếp nhận đăng ký mới đối với các đơn vị vận hành hệ thống thanh toán trong 12 tháng, đồng thời áp dụng các biện pháp kiểm soát chặt chẽ hơn đối với các cơ chế thanh toán có liên quan đến nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP).
Theo dự thảo thông tư, Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) cho biết sẽ tạm dừng tiếp nhận và xử lý hồ sơ đăng ký của các đơn vị vận hành hệ thống thanh toán (OPS) để tiến hành một cuộc “rà soát toàn diện” đối với hệ thống phân loại và khuôn khổ cấp phép hiện hành.
Các hồ sơ được nộp trước thời điểm tạm dừng vẫn có thể tiếp tục được đánh giá, nhưng BSP sẽ không phê duyệt hoặc từ chối bất kỳ hồ sơ nào cho đến khi thời gian tạm dừng kết thúc, và các tổ chức cũng sẽ không được phép bắt đầu những hoạt động yêu cầu phải đăng ký với tư cách OPS, trừ khi được cơ quan quản lý cho phép.
Siết chặt giám sát các mối quan hệ thanh toán liên quan VASP
Đề xuất yêu cầu các tổ chức chịu sự giám sát của BSP và cung cấp dịch vụ thanh toán cho đơn vị chấp nhận thanh toán phải xử lý các VASP được quản lý thông qua quan hệ trực tiếp với từng đơn vị chấp nhận thanh toán. Các mối quan hệ này sẽ phải áp dụng quy trình thẩm định tăng cường, tăng cường giám sát, thiết lập hạn mức giao dịch và quyết toán, cùng các biện pháp kiểm soát khác dựa trên mức độ rủi ro.
Yêu cầu này áp dụng đối với các doanh nghiệp tài sản ảo thuộc diện phải được BSP, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Philippines hoặc cơ quan có thẩm quyền khác cấp phép, đăng ký hoặc chấp thuận hoạt động, trong đó các VASP được liệt kê cùng nhóm với doanh nghiệp cờ bạc, nhà cung cấp dịch vụ trò chơi, doanh nghiệp kinh doanh nội dung dành cho người trưởng thành và các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tiền tệ.
Nếu được hoàn thiện và ban hành, dự thảo sẽ có hiệu lực sau 15 ngày kể từ ngày công bố, trong khi BSP hiện đang tiếp nhận ý kiến phản hồi đối với đề xuất.
