Ireland công bố chiến lược AML quốc gia đầu tiên, áp dụng kiểm tra tăng cường đối với ví cá nhân theo quy tắc chuyển tiền của FATF.
Ireland hôm thứ Năm đã công bố chiến lược quốc gia đầu tiên về phòng, chống rửa tiền (AML), trong đó có các biện pháp đối với tài sản mã hóa, tập trung vào những ví được nắm giữ bên ngoài các tổ chức chịu sự quản lý.
Bộ Tài chính nước này cho biết các nội dung còn lại của Quy định về Chuyển tiền của Liên minh châu Âu đưa ra những nghĩa vụ mới đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (CASPs), yêu cầu thực hiện “kiểm tra tăng cường” đối với các giao dịch chuyển tiền liên quan đến ví tài sản mã hóa cá nhân, đồng thời áp dụng quy trình thẩm định chặt chẽ hơn khi giao dịch với các công ty tài sản mã hóa ở nước ngoài.
Cơ chế này chính là quy tắc chuyển tiền của Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF), theo đó thông tin về bên khởi tạo giao dịch và bên thụ hưởng phải đi kèm giao dịch, được triển khai song song với Quy định về Thị trường Tài sản Mã hóa (MiCA).
Lộ trình siết chặt và tiêu chuẩn dành cho ngành cờ bạc
Ireland dành cho các doanh nghiệp tài sản mã hóa ít thời gian điều chỉnh hơn so với phần lớn các quốc gia thành viên khác, khi chỉ cho phép giai đoạn chuyển tiếp theo cơ chế duy trì quyền hoạt động hiện hữu trong 12 tháng, so với mức 18 tháng mà quy định cho phép. Giai đoạn này kết thúc vào cuối tháng 12/2025, nên các nghĩa vụ mới hiện đã áp dụng đối với những doanh nghiệp có đầy đủ giấy phép.
Phó Thủ tướng kiêm Bộ trưởng Tài chính Simon Harris cho biết các tổ chức tội phạm đang lợi dụng công nghệ mới, tài sản mã hóa và các mạng lưới tài chính quốc tế phức tạp để che giấu lợi nhuận, nhấn mạnh rằng việc công bố chiến lược gửi đi thông điệp Ireland sẽ không phải nơi an toàn để rửa tiền thu được từ hoạt động phạm tội.
Chiến lược này có thời hạn thực hiện đến năm 2030, được xây dựng trên cơ sở kế hoạch hành động gồm 30 điểm mà Chính phủ Ireland công bố vào tháng 6 cùng Đánh giá Rủi ro Quốc gia, trong đó xác định việc lạm dụng tài sản mã hóa là một trong những mối đe dọa tội phạm tài chính đang thay đổi tại nước này.
Biện pháp nội địa cụ thể nhất liên quan đến tài sản mã hóa được nêu trong kế hoạch tháng 6, giao Cơ quan Quản lý Cờ bạc Ireland xây dựng một tiêu chuẩn ngành đối với việc chấp nhận các hoạt động liên quan đến tài sản mã hóa làm nguồn tiền, đi kèm quy trình thẩm định nhằm xác minh tính hợp pháp của nguồn tiền, dự kiến ban hành vào quý II/2027.
Các biện pháp của Ireland nằm trong khuôn khổ lộ trình rộng hơn của EU, vốn sẽ tiếp tục siết chặt thông qua Quy định về Phòng, chống rửa tiền của EU, cấm các nhà cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa cung cấp hoặc lưu giữ tài khoản ẩn danh, dù không áp dụng với ví tự lưu ký.
Quy định này sẽ có hiệu lực từ tháng 7/2027, do Cơ quan Phòng, chống rửa tiền (AMLA) tại Frankfurt giám sát. Bên ngoài EU, Vương quốc Anh cũng đang điều chỉnh khuôn khổ quản lý, khi Bộ Tài chính Anh vào tháng 9/2025 công bố dự thảo giảm ngưỡng thông báo thay đổi quyền kiểm soát công ty tài sản mã hóa từ 25% xuống còn 10%.
Trong một báo cáo công bố vào tháng 7, FATF cho biết các nền tảng tài chính phi tập trung có chủ thể kiểm soát xác định được đã thuộc phạm vi điều chỉnh của các quy tắc hiện hành, đồng thời phát hiện gần 93% các khu vực tài phán được khảo sát vẫn chưa áp dụng các tiêu chuẩn này đối với bất kỳ mô hình nào đáp ứng điều kiện thuộc phạm vi điều chỉnh.
