Bốn cơ quan chính phủ Nhật Bản ban hành hướng dẫn chung, yêu cầu môi giới bất động sản và sàn tài sản mã hóa thực hiện thẩm định khách hàng theo chuẩn AML ngân hàng.
Bốn cơ quan chính phủ Nhật Bản gồm Bộ Đất đai, Hạ tầng, Giao thông và Du lịch, Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA), Cơ quan Cảnh sát Quốc gia và Bộ Tài chính đã cùng ban hành văn bản hướng dẫn liên ngành, cảnh báo rủi ro rửa tiền từ tài sản mã hóa trong các giao dịch bất động sản. Tài liệu được gửi tới các hiệp hội lớn trong ngành, bao gồm Hiệp hội Kinh doanh Tài sản mã hóa Nhật Bản và nhiều liên đoàn bất động sản quốc gia.
Văn bản nhận định tài sản mã hóa “có rủi ro cao khi bị sử dụng làm phương tiện thanh toán trong các giao dịch bất động sản nhằm mục đích rửa tiền” do khả năng chuyển giao tức thời qua biên giới.
Theo đó, các đơn vị môi giới bất động sản phải thực hiện quy trình thẩm định khách hàng đối với mọi giao dịch liên quan đến tài sản mã hóa theo Luật Phòng chống chuyển giao tài sản do phạm tội, đồng thời báo cáo giao dịch đáng ngờ cho cơ quan quản lý và thông báo cho cảnh sát khi phát hiện dấu hiệu phạm tội. Về thực chất, động thái này đưa các tiêu chuẩn AML tương đương với lĩnh vực ngân hàng vào giao dịch bất động sản có yếu tố tài sản mã hóa.
Rủi ro pháp lý mở rộng sang sàn giao dịch và giao dịch xuyên biên giới
Văn bản cũng cảnh báo rằng các môi giới bất động sản chuyển đổi tài sản mã hóa sang tiền pháp định thay mặt khách hàng có thể bị xem là đang thực hiện “hoạt động kinh doanh trao đổi tài sản mã hóa” theo Đạo luật Dịch vụ Thanh toán, một hoạt động yêu cầu đăng ký và có thể phát sinh rủi ro pháp lý nếu không có giấy phép.
Các sàn giao dịch tài sản mã hóa cũng được yêu cầu theo dõi các trường hợp khách hàng nhận tiền bán bất động sản bằng tài sản mã hóa rồi thực hiện giao dịch với quy mô bất thường, không phù hợp với hồ sơ tài chính.
Ngoài ra, bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào nhận tài sản mã hóa trị giá trên 30 triệu yên, tương đương khoảng 180.000 USD, từ nước ngoài đều phải nộp báo cáo thanh toán theo Luật Ngoại hối và Ngoại thương.
Hướng dẫn liên ngành này là một phần trong làn sóng cải cách quản lý tài sản mã hóa rộng hơn tại Nhật Bản. Đầu tháng, nước này đã sửa đổi Luật Công cụ Tài chính và Giao dịch, chính thức phân loại tài sản mã hóa là công cụ tài chính, đưa chúng vào cùng khuôn khổ pháp lý với chứng khoán truyền thống, cấm giao dịch nội gián và thao túng thị trường, đồng thời siết chặt hình phạt với các sàn chưa đăng ký.
Nhìn tổng thể, Nhật Bản đang định hình một khuôn khổ quản lý tài sản mã hóa toàn diện, không chỉ giới hạn ở thị trường giao dịch mà mở rộng sang toàn bộ nền kinh tế thực nơi tài sản số có thể được sử dụng.
