FSS, Hải quan Hàn Quốc và chín công ty thẻ tín dụng ký thỏa thuận chia sẻ dữ liệu thời gian thực, trong khi cảnh sát vẫn loay hoay quản lý 39,5 triệu USD tài sản mã hóa bị thu giữ.
Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc (FSS) và Cơ quan Hải quan vừa ký kết Thỏa thuận Hợp tác Công tư với Hiệp hội Tài chính Tín dụng và chín công ty thẻ tín dụng lớn trong nước, thiết lập cơ chế chia sẻ thông tin theo thời gian thực nhằm ngăn chặn các giao dịch tài sản mã hóa mang tính tội phạm.
Trọng tâm của thỏa thuận là liên kết trực tiếp lịch sử sử dụng thẻ tín dụng ở nước ngoài với dữ liệu xuất nhập cảnh, cho phép hệ thống tự động đánh dấu các giao dịch rút tiền hoặc mua sắm lớn không khớp với lịch sử di chuyển của cá nhân.
Trước đây, khoảng trống thông tin giữa hải quan và các công ty thẻ riêng lẻ đã tạo điều kiện cho tội phạm, đặc biệt là các nhóm lừa đảo qua giọng nói, luân chuyển tiền bị đánh cắp qua giao dịch quốc tế phức tạp kết hợp với sàn giao dịch tài sản mã hóa.
Song song đó, Cơ quan Cảnh sát Quốc gia (NPA) đã hoàn thiện dự thảo hướng dẫn đầu tiên về quản lý “dark coin”, tức là các token bảo mật che giấu đồng thời danh tính người gửi, người nhận và giá trị giao dịch.
Không giống Bitcoin hay Ethereum có thể truy vết trên chuỗi khối công khai, “dark coin” yêu cầu phần mềm chuyên dụng để vận hành và từ lâu đã là công cụ ưa thích của các nhóm tin tặc Triều Tiên và các đối tượng tội phạm nghiêm trọng, bao gồm cả vụ bê bối khai thác tình dục Nth Room. Trước khi có hướng dẫn này, điều tra viên tại hiện trường phải hoàn toàn tự ứng biến khi tiếp cận các ví phần mềm chứa loại tài sản này.
Lỗ hổng quản lý tài sản bị thu giữ phơi bày rủi ro hệ thống
Sự cấp thiết của cải cách càng được nhấn mạnh qua một loạt sự cố đáng lo ngại. Ngày 1 tháng 3, Cơ quan Thuế Quốc gia (NTS) vô tình công bố thông cáo báo chí chứa ảnh ví phần cứng với cụm từ khôi phục 24 từ hiển thị rõ ràng, khiến một cá nhân ẩn danh nhanh chóng rút khoảng 4,8 triệu USD tài sản bị thu giữ. Trước đó, năm 2025, 320 Bitcoin đã bị thất lạc khỏi sự quản lý của cơ quan công tố tại Gwangju do cuộc tấn công phishing, dù sau đó được thu hồi.
Tính đến tháng 3 năm 2026, lực lượng cảnh sát đang nắm giữ khoảng 39,5 triệu USD tài sản mã hóa bị thu giữ, trong đó Bitcoin chiếm phần lớn với 50,7 tỷ won. Tuy nhiên, ba vòng đấu thầu tìm đơn vị lưu ký tư nhân đã thất bại liên tiếp trong năm ngoái, do các công ty đủ điều kiện cho rằng ngân sách 83 triệu won là quá thấp so với rủi ro quản lý tài sản biến động cao.
Giáo sư Hwang Seok-jin từ Đại học Dongguk đề xuất xây dựng hệ thống lưu ký công với đơn vị ủy thác chuyên nghiệp để quản lý tập trung, một mô hình mà Hàn Quốc, dù đang tăng tốc về giám sát giao dịch, vẫn còn ở giai đoạn đầu trong việc hiện thực hóa.
