Jason Lowe bị kết án sau khi rút trái phép hơn 500.000 bảng Anh từ công ty, chuyển sang tài sản mã hóa để đánh bạc, phản ánh xu hướng gia tăng tội phạm cổ cồn trắng sử dụng tài sản số.
Tòa Crown Bradford đã tuyên án 33 tháng tù đối với Jason Lowe, 39 tuổi, cư trú tại Skipton, North Yorkshire, sau khi người đàn ông này nhận tội gian lận do lạm dụng vị trí tín nhiệm.
Từ tháng 3 năm 2023 đến tháng 2 năm 2024, Lowe đã rút trái phép hơn 500.000 bảng Anh, tương đương 659.500 USD, từ công ty nơi anh ta làm việc từ năm 2016 và chuyển số tiền này sang tài sản mã hóa để phục vụ chứng nghiện cờ bạc.
Vụ án được phát hiện khi bộ phận tài chính nhận thấy khối lượng lớn thanh toán bất thường chuyển đến hai doanh nghiệp Meteorbrand và PPC Guru, cùng với các khoản tiền lớn chảy vào tài khoản cá nhân của Lowe qua nhiều kênh bao gồm PayPal.
Công ty bị thiệt hại hoạt động dưới hình thức quỹ tín thác do nhân viên sở hữu, nơi người lao động được hưởng thưởng dựa trên lợi nhuận. Cuộc điều tra nội bộ ban đầu gây ra sự bất tín và căng thẳng giữa nhân viên, với Lowe tránh bị nghi ngờ trong thời gian dài nhờ các lời nói dối và cáo buộc sai lệch.
Sau khi công ty gửi báo cáo lên Action Fraud vào tháng 2 năm 2024, Đơn vị Tội phạm Kinh tế của Cảnh sát North Yorkshire đã mở cuộc điều tra riêng. Điều tra viên Neil Brodhurst nhấn mạnh rằng dù số tiền bị đánh cắp đã được chuyển đổi sang tài sản mã hóa, lực lượng vẫn truy vết được các giao dịch và chứng minh cách Lowe thu lợi.
Một phiên điều trần theo Đạo luật Thu hồi Tài sản do Phạm tội sẽ được tổ chức để bắt đầu quy trình thu hồi số tiền bị chiếm đoạt.
Xu hướng gia tăng gian lận nội bộ qua tài sản số
Mặc dù dữ liệu về tội phạm cổ cồn trắng liên quan tài sản mã hóa còn hạn chế, các chuyên gia cho rằng loại hình này đang trở nên phổ biến hơn.
Phil Ariss, cựu lãnh đạo mảng tài sản mã hóa thuộc Chương trình Tội phạm mạng của Hội đồng Cảnh sát trưởng Quốc gia Anh và hiện là Giám đốc Quan hệ Khu vực Công Anh tại TRM Labs, cho biết có nhiều vụ việc người nội bộ được tin cậy lạm dụng quyền truy cập hoặc quỹ công ty rồi chuyển tài sản sang tài sản mã hóa để giao dịch cá nhân, đánh bạc hoặc rửa tiền.
Theo ông, tài sản mã hóa ngày càng trở thành tuyến thanh toán mà những kẻ lạm dụng nội bộ sử dụng song song nhiều kênh, gây khó khăn đáng kể cho doanh nghiệp.
Một thách thức quan trọng là “cố ý trộn lẫn dòng tiền”, tức việc hòa lẫn tiền bị đánh cắp với các dòng tiền hợp pháp như lương hoặc thanh toán nhà cung cấp, trước khi chuyển nhanh qua sàn giao dịch, stablecoin, cầu nối chuỗi hoặc công cụ che giấu như máy trộn tiền nhằm làm mờ nguồn gốc.
Ariss nhận định nhiều doanh nghiệp vẫn chưa sẵn sàng đối phó với gian lận cổ cồn trắng liên quan tài sản mã hóa, do ví tự lưu ký, chuyển đổi nhanh và di chuyển xuyên chuỗi tạo ra các điểm mù khi quy trình và giám sát chưa được cập nhật.
Tuy nhiên, ông khẳng định tính minh bạch của công nghệ blockchain có thể giúp phát hiện và xử lý tội phạm hiệu quả nếu doanh nghiệp trang bị cho bộ phận tài chính và kiểm toán công cụ phân tích chuỗi khối, tăng cường kiểm soát giao dịch và đảm bảo phát hiện bất thường theo thời gian thực.
