Coinbase Europe bị Ngân hàng Trung ương Ireland phạt 21,5 triệu euro do lỗi hệ thống khiến hơn 30 triệu giao dịch trị giá 176 tỷ euro không được giám sát phòng chống rửa tiền trong 12 tháng.
Ngân hàng Trung ương Ireland đã áp dụng mức phạt 21,5 triệu euro (tương đương 24,7 triệu USD) đối với Coinbase Europe Limited vì vi phạm nghiêm trọng các nghĩa vụ giám sát giao dịch phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố trong giai đoạn từ tháng 4 năm 2021 đến tháng 3 năm 2025. Đây là một trong những khoản phạt đáng chú ý nhất trong lĩnh vực tài sản số tại châu Âu, phản ánh sự quan tâm ngày càng tăng của cơ quan quản lý đối với tuân thủ pháp lý trong ngành tiền mã hóa.
Theo thông báo công bố hôm thứ Năm, Coinbase Europe với tư cách nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo có trách nhiệm giám sát liên tục các giao dịch của khách hàng và báo cáo ngay lập tức mọi hoạt động đáng ngờ cho Đơn vị Tình báo Tài chính Ireland và Cục Thuế Ireland theo quy định của Đạo luật Tư pháp Hình sự 2010. Tuy nhiên, do lỗi cấu hình hệ thống, hơn 30 triệu giao dịch với tổng giá trị vượt 176 tỷ euro (202,8 tỷ USD) đã không được giám sát trong suốt 12 tháng, chiếm khoảng 31% tổng hoạt động của công ty trong giai đoạn vi phạm.
Coinbase Europe mất gần ba năm để rà soát khối lượng dữ liệu tồn đọng này và cuối cùng phải nộp 2.708 báo cáo giao dịch đáng ngờ muộn hạn. Các báo cáo này liên quan đến nhiều hoạt động bất hợp pháp nghiêm trọng bao gồm rửa tiền, gian lận, buôn bán ma túy, tấn công mạng và khai thác tình dục trẻ em. Công ty cũng không thực hiện kiểm tra bổ sung đối với 184.790 giao dịch khác như yêu cầu, cho thấy sự thiếu sót đáng kể trong kiểm soát nội bộ.
Thỏa thuận dàn xếp và cảnh báo từ cơ quan quản lý
Trong thỏa thuận dàn xếp ký ngày 5 tháng 11, Ngân hàng Trung ương Ireland ban đầu áp dụng mức phạt 30,7 triệu euro (35,4 triệu USD), sau đó giảm 30% xuống còn 21,5 triệu euro nhờ cơ chế dàn xếp và sự hợp tác của Coinbase Europe trong quá trình điều tra. Án phạt hiện đang chờ Tòa án Tối cao Ireland phê chuẩn.
Phó Thống đốc Colm Kincaid nhấn mạnh tầm quan trọng của hệ thống giám sát giao dịch trong việc hỗ trợ cơ quan thực thi pháp luật chống tội phạm tài chính. Ông cảnh báo rằng tiền mã hóa với tính ẩn danh và khả năng xuyên biên giới đặc biệt hấp dẫn tội phạm, do đó các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ liên quan phải duy trì kiểm soát chặt chẽ và thông báo ngay cho Ngân hàng Trung ương khi hệ thống gặp sự cố.
Coinbase giải thích vấn đề xuất phát từ ba lỗi lập trình khiến năm trong số 21 kịch bản giám sát chỉ phân tích được một phần hoạt động khách hàng trong giai đoạn 2021-2022. Công ty khẳng định đã khắc phục lỗi trong hai đến ba tuần sau khi phát hiện, đồng thời cam kết tăng cường quy trình kiểm thử, giám sát và quản trị nội bộ để xây dựng nền tảng tuân thủ và an toàn nhất thế giới.
