Các trường hợp gần đây liên quan đến gian lận crypto đóng vai trò như một lời nhắc nhở kịp thời để thực hiện trách nhiệm giải trình cho đến khi các cơ quan quản lý hành động nhiều hơn.
Cục Đổi mới và Bảo vệ Tài chính California (DFPI) vào tháng trước đã thông báo rằng họ đã ban hành lệnh hủy bỏ và từ chối đối với 11 tổ chức do vi phạm luật chứng khoán của California. Một số điểm nổi bật bao gồm các cáo buộc rằng họ cung cấp chứng khoán không đủ tiêu chuẩn cũng như các thông tin sai lệch và thiếu sót nghiêm trọng cho các nhà đầu tư.
Những vi phạm này nhắc nhở chúng ta rằng mặc dù crypto là một ngành độc đáo và thú vị đối với công chúng, nhưng nó vẫn là một lĩnh vực tiềm ẩn nhiều khả năng cho những kẻ xấu. Cho đến nay, quy định về crypto của chính phủ vẫn ở mức tối thiểu, thiếu vắng các động thái rõ ràng. Cho dù bạn là một nhà đầu tư chuyên nghiệp hay chỉ là một người bình thường, bạn cần hoàn toàn chắc chắn về những gì mình đang tham gia trước khi đặt chân vào bất kỳ cơ hội crypto nào.
California đã đùa giỡn với việc thiết lập quy trình đăng ký kinh doanh dành riêng cho crypto với những người muốn kinh doanh trong tiểu bang. Khung đề xuất đã bị Thống đốc Gavin Newsom phủ quyết vì các nguồn lực cần thiết để thiết lập và thực thi một khung như vậy sẽ bị cấm đối với tiểu bang. Mặc dù loại cơ sở hạ tầng tuân thủ này vẫn chưa được sử dụng, nhưng nó chỉ ra những lo ngại rằng các cơ quan quản lý có liên quan đến ngành công nghiệp crypto.
Tồn tại quan điểm rằng các ngành công nghiệp mới, đặc biệt là những ngành thu hút được nhiều sự chú ý của quốc tế như crypto, đặc biệt dễ bị lừa đảo. Ta phải quay ngược lại quá trình hợp pháp hóa cần sa để tìm xem lần cuối cùng California phải đối phó với các âm mưu gian lận ở quy mô này là khi nào.
California được biết đến là nơi đi đầu trong quy định và tuân thủ, sẽ tạo ra một số hình thức cơ sở hạ tầng tuân thủ dành riêng cho crypto nhân danh bảo vệ người tiêu dùng. Một khi California ban hành khuôn khổ của mình, các tiểu bang khác sẽ tuân theo.
Cho đến nay, các đại diện của liên bang và tiểu bang đã cố gắng soạn thảo luật để thiết lập các tiêu chuẩn tài chính cho crypto với rất ít hy vọng. Ở cấp liên bang, các Thượng nghị sĩ Cory Booker, John Thune, Debbie Stabenow và John Boozman đã đồng tài trợ một dự luật để trao quyền cho Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai (CFTC) hoạt động như cơ quan quản lý về crypto.
Trong khi Thượng nghị sĩ Kirsten Gillibrand và Cynthia Lummis đồng đã tài trợ một dự luật để thiết lập hướng dẫn rõ ràng hơn về tài sản kỹ thuật số và tiền ảo. Các nhà lập pháp thậm chí đã liên hệ với những người nổi tiếng về công nghệ như Mark Zuckerberg để xem xét vấn đề gian lận crypto.
Không có dự án nào trong số này hoặc các dự luật tập trung vào crypto tương tự dự kiến sẽ được thông qua vào năm 2022, nhưng mức độ hợp tác lưỡng đảng này là chưa từng có trong thời gian gần đây.
Sự hợp tác chỉ phản ánh mức độ tuyệt đối của nhu cầu về một khuôn khổ pháp lý. Nói theo một cách khác, đảng Dân chủ và đảng Cộng hòa nói chuyện với nhau về bất cứ điều gì nên ngăn chặn báo chí. Nhưng thực tế là họ đang đồng tài trợ cho nhiều dự luật mà chúng ta biết rằng cần có hướng dẫn cụ thể.
Một người nên tiếp cận đầu tư vào không gian crypto như thế nào nếu chính phủ không thiết lập các biện pháp kiểm soát đối với crypto? Có một số điểm chung mà ta nên xem xét nếu được giới thiệu với một cơ hội đầu tư crypto.
Khi xem xét bất kỳ cơ hội nào, hãy thực hiện thẩm định! Không nhận lời của bất kỳ ai mà không có một số cấp độ hỗ trợ nhất định. Nếu không phải người có kiến thức chuyên môn crypto, hãy liên hệ với các chuyên gia có đủ kinh nghiệm. Đảm bảo sử dụng các công cụ giám sát crypto và phân tích blockchain, nếu có thể, như một phần của quá trình kiểm tra.
Một chiến lược phổ biến của những kẻ gian lận là gây áp lực quá mức hoặc các mốc thời gian giả về khả năng hết hạn. Làm chậm quá trình và sử dụng bất kỳ lúc nào cần thiết để đưa ra quyết định đầu tư.
Nếu lời mời nghe có vẻ quá ngon để trở thành sự thật, thì có lẽ là lừa đảo. Mặc dù có thể nghe quá mức sáo rỗng, nhưng mang lại rất hợp lý. Đã có trường hợp các kế hoạch đề nghị trả cổ tức ban đầu và liên tục cho các nhà đầu tư và để trả cổ tức bổ sung từ bất kỳ nhà đầu tư nào mà các nhà đầu tư mới đó mời tham gia.
Điều này nghe giống như một kế hoạch tiếp thị đa cấp hoặc kim tự tháp. Các thuật ngữ như “Đầu tư không rủi ro” cũng xuất hiện. Cuối cùng, nếu không ai biết cơ hội đến từ đâu, hãy cẩn thận.
Mặc dù crypto có thể là một chủ đề thú vị và hấp dẫn với nhiều cơ hội hợp pháp, nhưng có những người chơi xấu sẽ lợi dụng sự thiếu giám sát của chính phủ và sự phấn khích của các nhà đầu tư quá nhiệt tình hoặc thiếu kiến thức.
