Ngân hàng tài chính truyền thống, Citigroup đã được thuê trong vai trò tư vấn để đưa ra các lựa chọn tài chính tiềm năng cho Celsius.
Sau khi đóng băng tài khoản người dùng vào ngày 12/6, Celsius đã giao cho Citigroup tư vấn về các bước tiếp theo cần thực hiện.
Tổ chức cho vay crypto đã đưa ngân hàng tài chính truyền thống vào trong vai trò tư vấn. Mặc dù Citigroup không trực tiếp cung cấp bất kỳ khoản tiền nào cho Celsius, nhưng họ sẽ đưa ra các giải pháp tài chính khả thi.
Ngoài vai trò tư vấn, Citigroup được cho là sẽ giúp Celsius đánh giá các đề nghị, bao gồm một đề nghị được thực hiện bởi công ty đối thủ Nexo, khi họ đã chính thức tiếp cận để mua một số tài sản thế chấp vào thời điểm Celsius báo hiệu các vấn đề thanh khoản.
Nexo nói rằng họ biết Celsius gặp rắc rối với nghĩa vụ rút tiền và những phát hiện đã chỉ ra “sự không bền vững” của hoạt động kinh doanh, ngay cả trước khi người cho vay công khai thừa nhận.
Youwei Yang, giám đốc phân tích tài chính tại StoneX cho biết, động thái tạm dừng rút tiền và chuyển tiền của người dùng do “điều kiện thị trường khắc nghiệt” đã gây ra một đợt bán tháo trên thị trường crypto, gợi nhớ đến vụ phá sản thảm khốc của Mt. Gox vào năm 2014 khi sàn giao dịch crypto có trụ sở tại Tokyo đã mất khoảng 850.000 Bitcoin trong một vụ hack, dẫn đến sự sụp đổ của công ty.
Trong một báo cáo vào ngày 16/6, công ty nghiên cứu crypro Kaiko cho biết Celsius phải chịu đựng sự kết hợp của quản lý rủi ro kém, điều kiện thị trường suy thoái và trông cậy quá mức vào stETH (Staking ether, một dẫn xuất của ether bị khóa trong Beacon Ethereum Chain), khiến công ty rơi vào vị thế giống với kiểu của Lehman Brothers.
“Ngay cả khi họ sống sót sau cuộc tấn công dữ dội này, tôi nghĩ làm thế nào để mọi người có thể tin tưởng những thứ như Celsius giữ cho tài sản của họ an toàn trong tương lai”, Conor Ryder, nhà phân tích nghiên cứu tại Kaiko cho biết.
Citigroup từ chối bình luận, trong khi Celsius không trả lời yêu cầu bình luận của Blockworks. Vào ngày 16/6, CEO Celsius – Alex Mashinsky đã đăng một ghi chú ngắn gọn trên Twitter rằng lần đầu tiên kể từ khi công ty của ông dừng hoạt động rút tiền và cảm ơn cộng đồng Celsius vì sự kiên nhẫn của họ.
Việc thuê Citigroup không phải là sự hợp tác lần đầu với tổ chức cho vay crypto. Ngân hàng này được cho là đã tư vấn cho Celsius về việc đưa công ty con khai thác Bitcoin của mình ra công chúng.
Vào tháng 5, mạng lưới đã đệ trình đăng ký dự thảo S-1 bí mật cho đợt chào bán công khai ban đầu của công ty con dự kiến sẽ có hiệu lực sau khi xem xét của SEC.
Celsius cũng đã tận dụng công ty luật Akin Gump Strauss Hauer & Feld có trụ sở tại Washington, DC để khám phá các lựa chọn tài chính tiềm năng từ các nhà đầu tư.
Dane Lund của DeFi Alliance coi đó là một động thái để ngăn chặn các hành động khiếu nại nhỏ có thể đến từ khách hàng của mình, điều này sẽ trở nên không thể nếu công ty nộp đơn xin bảo hộ phá sản.
Theo Mauricio Di Bartolomeo, đồng sáng lập của công ty cho vay crypto Ledn có trụ sở tại Canada. “sự hỗn loạn do Celsius gây ra là bằng chứng cho thấy không phải tất cả các nền tảng cho vay đều giống nhau“.
“Khách hàng sẽ được hướng dẫn chi tiết để đặt câu hỏi đúng nhằm có thêm thông tin về cách tạo ra lợi nhuận. Nếu không hài lòng với câu trả lời, họ có thể chủ động chọn rút tài sản hoặc đóng các khoản vay của họ tại nền tảng cụ thể đó”, ông nói thêm.
Khi được hỏi các công ty cho vay crypto sẽ bền vững bằng cách nào, Bartolomeo cho biết các mô hình được sử dụng để tạo ra lợi nhuận rất khác nhau và sẽ không giống nhau khi mô tả chúng dưới cùng một quy trình vận hành.
“Có sự khác biệt đáng kể trong các chính sách quản lý rủi ro và các chiến lược tạo ra lợi suất đang được sử dụng bởi các nhà cho vay khác nhau”, ông nói.
“Những người cho vay đã chấp nhận rủi ro đáng kể. Ví dụ như việc tạo ra lợi suất trong DeFi với tài sản của người gửi, việc cho vay không liên quan đến người vay chất lượng tín dụng thấp, đồng thời việc chấp nhận rủi ro thị trường định hướng với tài sản của khách hàng có thể gặp một số rắc rối bây giờ”, ông nói thêm.
Nguồn: BlockWorks
