Các công tố viên liên bang thuộc Quận Nam New York đang tiến hành điều tra Block, Inc. công ty fintech do Jack Dorsey, đồng sáng lập Twitter, thành lập. Cuộc điều tra tập trung vào những cáo buộc về vi phạm tuân thủ kéo dài nhiều năm tại hai mảng kinh doanh chính của Block là Square và Cash App.
NBC News đưa tin hôm 1/5, một cựu nhân viên của Block đã cung cấp cho các công tố viên tài liệu cho thấy, công ty đã không thu thập đủ thông tin khách hàng để đánh giá rủi ro, xử lý hàng nghìn giao dịch liên quan đến các quốc gia bị trừng phạt kinh tế, và thậm chí thực hiện giao dịch tiền mã hoá cho các nhóm khủng bố.
Tài liệu dài khoảng 100 trang, xác định các giao dịch, thường có giá trị nhỏ, liên quan đến các thực thể ở các quốc gia bị Mỹ trừng phạt như Cuba, Iran, Nga và Venezuela. Các giao dịch này được cho là đã diễn ra cho đến tận năm ngoái.
Theo cựu nhân viên này, phần lớn các giao dịch, bao gồm giao dịch thẻ tín dụng, chuyển khoản bằng USD và Bitcoin, đều không được báo cáo cho chính phủ theo quy định. Người này cũng cho biết Block đã không khắc phục các quy trình của mình mặc dù đã được cảnh báo về các vi phạm.
Edward Siedle, cựu luật sư của SEC, đại diện cho người tố giác, khẳng định theo những gì ông biết từ các tài liệu, ban lãnh đạo và hội đồng quản trị của Block đã biết về những sai sót tuân thủ trong nhiều năm qua.
Phản hồi cáo buộc, người phát ngôn của Block tuyên bố khẳng định họ có chương trình tuân thủ toàn diện và thường xuyên điều chỉnh hoạt động để đáp ứng các mối đe dọa mới nổi và môi trường pháp lý. Công ty cũng cam kết tiếp tục đầu tư vào chương trình tuân thủ của mình.
Cuộc điều tra diễn ra sau khi NBC News đưa tin vào tháng 2 rằng, hai người tố giác khác đã báo cáo về những sai sót trong tuân thủ tại Cash App, ứng dụng thanh toán di động phổ biến của Block. Cash App cho phép người dùng gửi và nhận tiền, mua cổ phiếu và Bitcoin, và hiện có 56 triệu tài khoản giao dịch đang hoạt động.
Cuộc điều tra không chỉ đặt ra câu hỏi về hiệu quả kiểm soát nội bộ mà còn đe dọa tương lai của Block với nguy cơ đối mặt với các hình phạt tài chính và pháp lý. Vụ việc cũng dấy lên nghi ngờ về khả năng ngăn chặn các hoạt động tài chính bất hợp pháp của Block, đặc biệt trong bối cảnh công ty đang đẩy mạnh phát triển mảng tiền mã hoá.
