Luxembourg xếp các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) vào nhóm rủi ro cao về rửa tiền trong báo cáo quốc gia 2025, bất chấp sự tiếp cận crypto gia tăng.
Trong Báo cáo Đánh giá Rủi ro Quốc gia (National Risk Assessment – NRA) năm 2025, Luxembourg chính thức xếp các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (Virtual Asset Service Providers – VASPs) vào nhóm có nguy cơ rửa tiền cao, bất chấp việc ngày càng có nhiều tổ chức tài chính trong nước mở rộng tiếp cận lĩnh vực này.
Báo cáo của Luxembourg, một trong những trung tâm tài chính quan trọng hàng đầu châu Âu, phản ánh mối lo ngại ngày càng tăng về khả năng lợi dụng ngành công nghiệp tiền mã hóa cho các mục đích phạm tội tài chính. Theo đó, mức độ rủi ro vốn có của các VASP được đánh giá là “Cao” (High), dựa trên một số yếu tố như khối lượng giao dịch lớn, đối tượng khách hàng đa dạng, các kênh phân phối phức tạp, cấu trúc pháp lý đặc thù và hoạt động xuyên biên giới.
Đáng chú ý, Luxembourg đã từng đề cập đến các VASP như một rủi ro mới nổi trong báo cáo NRA năm 2020, sau khi tiến hành phân tích chi tiết về khả năng rửa tiền từ tài sản ảo. Năm 2022, báo cáo NRA tiếp tục nâng mức cảnh báo, khẳng định “các rủi ro liên quan đến crypto và tiền ảo là rất cao”, chủ yếu do đặc tính giao dịch xuyên quốc gia và hoạt động chủ yếu trên nền tảng trực tuyến.
Là thành viên sáng lập của Liên minh châu Âu (EU), Luxembourg chịu ảnh hưởng trực tiếp từ các nỗ lực điều chỉnh chung của khối trong lĩnh vực tài sản số. Trung tâm của các biện pháp này là khung pháp lý Thị trường Tài sản Mã hóa (Markets in Crypto-Assets – MiCA), bộ quy tắc toàn diện nhằm thống nhất các tiêu chuẩn pháp lý trên toàn bộ 27 quốc gia thành viên EU.
Từ tháng 1 năm 2025, các VASP đã bắt đầu quá trình xin giấy phép hoạt động hợp pháp tại châu Âu theo quy định của MiCA. Trong tháng 5 vừa qua, sàn giao dịch Kraken đã triển khai dịch vụ giao dịch phái sinh tuân thủ theo khung pháp lý mới, trong khi đối thủ Crypto.com cũng hoàn tất việc cấp phép tương tự.
Đặc biệt, MiCA đưa ra các quy định mới nghiêm ngặt hơn đối với nhà phát hành stablecoin. Tether, công ty đứng sau stablecoin USDt phổ biến nhất hiện nay, đã từ chối tuân thủ những quy định này, dẫn đến việc đồng USDt bị gỡ niêm yết khỏi các nền tảng của Crypto.com, Coinbase và Binance tại thị trường EU.
Trong bối cảnh vai trò của tiền mã hóa ngày càng tăng trong hệ sinh thái tài chính toàn cầu, nguy cơ loại tài sản này bị lợi dụng vào các hoạt động rửa tiền cũng có chiều hướng gia tăng. Điển hình là vụ bắt giữ tại Hồng Kông đầu tháng này, khi cảnh sát triệt phá đường dây rửa tiền xuyên quốc gia trị giá 118 triệu đô la Hồng Kông (khoảng 15 triệu USD), sử dụng tiền mã hóa và hơn 500 tài khoản ngân hàng trung gian.
Cũng trong tháng này, cơ quan thực thi pháp luật châu Âu phối hợp bắt giữ 17 nghi phạm trong vụ án được gọi là “ngân hàng mafia crypto”, với cáo buộc rửa hơn 21 triệu euro (23,5 triệu USD) cho các tổ chức tội phạm liên quan tới Trung Đông và Trung Quốc. Lực lượng chức năng đã thu giữ lượng lớn tài sản gồm 4,5 triệu euro (5 triệu USD) tiền mặt và tiền mã hóa, 18 xe ô tô, 4 khẩu súng shotgun và các thiết bị điện tử liên quan, một lần nữa nhấn mạnh sự cấp thiết của việc tăng cường giám sát và quản lý chặt chẽ hơn trong lĩnh vực tài sản số.
