Nghị viện Châu Âu (MEP) đã thông qua dự luật, trong đó sẽ giới hạn 7.000 Euro cho các giao dịch thanh toán bằng tiền mặt và 1.000 Euro cho các giao dịch tiền mã hóa khi không thể xác định được danh tính khách hàng.
Các thành viên thuộc Nghị viện Châu Âu (MEP) từ Ủy ban Kinh tế và Tiền tệ (ECON), Ủy ban Tự do Dân sự, Tư pháp và Nội vụ (LIBE) đã thông qua 3 dự thảo luật về các điều khoản của chính sách Chống rửa tiền và Chống tài trợ khủng bố (AML/CFT) tại Liên minh châu Âu (EU).
Để có thể hài hòa quy định tài chính trên toàn khu vực EU, quy định đã được thông qua với 99 phiếu thuận, 8 phiếu chống và 6 phiếu trắng, bao gồm “các điều khoản về tiến hành thẩm định đối với khách hàng, tính minh bạch của chủ sở hữu thụ hưởng, cách thức sử dụng các công cụ ẩn danh, chẳng hạn như tài sản tiền mã hóa và các thực thể mới như các nền tảng huy động vốn từ cộng đồng”.
Theo dự thảo, “các thực thể như ngân hàng, nhà quản lý tài sản và tiền mã hoá, đại lý bất động sản thật và ảo, câu lạc bộ bóng đá chuyên nghiệp cấp cao, sẽ phải xác minh danh tính khách hàng của họ, những gì họ sở hữu và ai kiểm soát công ty”.
Nhằm hạn chế các giao dịch bằng tiền mặt và tài sản tiền mã hóa, MEP muốn giới hạn các khoản thanh toán có thể được chấp nhận bởi những người cung cấp hàng hóa hoặc dịch vụ. Họ đặt giới hạn 7.000 Euro cho các giao dịch thanh toán bằng tiền mặt và 1.000 Euro cho các giao dịch tiền mã hóa khi không thể xác định được danh tính khách hàng.
Bà Lalucq nhấn mạnh, NFT vốn không được đưa vào Quy định về Thị trường Tài sản Tiền mã hóa (MiCA), giờ đây sẽ phải tuân theo các quy tắc AML và các nền tảng NFT hiện phải tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý này. Cơ quan chống rửa tiền Châu Âu (AMLA) có thể sẽ lập một danh sách các nền tảng có trụ sở bên ngoài EU.
Hơn nữa, các thủ tục thẩm định sẽ được đưa ra cho các giao dịch được thực hiện với ví không lưu trữ, các giao dịch trên 1.000 Euro sẽ phải được ủy quyền nếu chủ sở hữu hoặc người thụ hưởng có thể được xác định.
Các nhà lập pháp cũng lưu ý, các nền tảng và thực thể chưa đăng ký hoặc không được cấp phép sẽ bị cấm và AMLA sẽ lên danh sách các thực thể này.
PCB tổng hợp
