Canada giới thiệu khung lưu ký tài sản mã hóa phân bốn cấp độ, giới hạn tỷ lệ tài sản khách hàng từ 40-100% tùy mức độ bảo vệ, nhằm tránh lặp lại thảm họa QuadrigaCX.
Tổ chức Quản lý Đầu tư Canada (CIRO), tổ chức tự quản lý phi lợi nhuận hoạt động trên phạm vi quốc gia, vừa công bố Khung lưu ký tài sản mã hóa nhằm giảm thiểu rủi ro từ sự cố an ninh, gian lận và quản trị yếu kém. Khung quy định này nêu rõ cách thức các thành viên là tổ chức môi giới vận hành nền tảng giao dịch tài sản mã hóa phải bảo đảm mức độ bảo vệ vững chắc đối với tài sản mã hóa của khách hàng.
Theo thông cáo ngày 3 tháng hai, CIRO cho biết việc triển khai khung quy định sẽ tạm thời được quản lý thông qua các điều khoản và điều kiện thành viên, cho phép điều chỉnh nhanh trước các rủi ro mới trong khi các quy định lâu dài đang được xây dựng. Các nguồn tin am hiểu sự việc tiết lộ cơ quan quản lý đang tìm cách tránh lặp lại kịch bản tương tự vụ sụp đổ QuadrigaCX năm 2019, gây thiệt hại nghiêm trọng cho nhà đầu tư.
Cấu phần cốt lõi của khung quy định là phương pháp tiếp cận phân tầng dựa trên rủi ro đối với các tổ chức lưu ký tài sản mã hóa. Theo đó, các đơn vị lưu ký được chia thành bốn cấp độ dựa trên các yếu tố như mức vốn, mức độ giám sát pháp lý, phạm vi bảo hiểm và năng lực vận hành. Các cấp độ này quyết định tỷ lệ tối đa tài sản khách hàng mà một đơn vị lưu ký được phép nắm giữ.
Phân cấp theo mức độ bảo vệ
Cụ thể, các tổ chức lưu ký thuộc cấp cao nhất với mức bảo vệ tốt nhất có thể lưu ký tới 100% tài sản khách hàng, trong khi mức trần của cấp thấp nhất, Tier 4, chỉ ở mức 40%. Ngoài ra, các thành viên môi giới được phép trực tiếp nắm giữ tối đa 20% tổng tài sản mã hóa của khách hàng do họ quản lý.
Bên cạnh các giới hạn này, khung quy định đưa ra nhiều yêu cầu bổ sung, bao gồm các chính sách quản trị doanh nghiệp nhằm thiết lập cấu trúc quản trị, bảo đảm tuân thủ trong các hoạt động quản lý chủ chốt, an ninh mạng, ứng phó sự cố và quản lý rủi ro từ bên thứ ba. Các yêu cầu bắt buộc về bảo hiểm, kiểm toán độc lập, báo cáo tuân thủ an ninh và kiểm thử xâm nhập định kỳ cũng được xem là các yếu tố thiết yếu.
Khung quy định nêu rõ các thỏa thuận lưu ký phải xác định minh bạch trách nhiệm pháp lý đối với mọi tổn thất phát sinh từ việc vi phạm nghĩa vụ hoặc thiếu sự cẩn trọng hợp lý.
CIRO cho biết khung quy định áp dụng cách tiếp cận cân bằng dựa trên rủi ro, với mục tiêu bảo vệ nhà đầu tư đồng thời khuyến khích đổi mới và cạnh tranh của thị trường. Trong quá trình xây dựng, cơ quan quản lý đã xem xét các đóng góp từ các đối tác trong ngành, bao gồm các nền tảng giao dịch tài sản mã hóa và tổ chức lưu ký, đồng thời tham chiếu các tiêu chuẩn toàn cầu.
Các hoạt động tội phạm trong ngành tài sản mã hóa đã gia tăng mạnh khi tài sản mã hóa ngày càng phổ biến. Trung tâm Phân tích Báo cáo và Giao dịch Tài chính Canada (FINTRAC) đã áp dụng khoản phạt khoảng 12 triệu USD đối với sàn giao dịch tài sản mã hóa nội địa Cryptomus vào tháng mười năm ngoái do không báo cáo hơn 1.000 giao dịch đáng ngờ liên quan đến các thị trường darknet, gian lận, thanh toán ransomware và né tránh lệnh trừng phạt.
FINTRAC cũng áp dụng các khoản phạt đáng kể đối với KuCoin và Binance đầu năm nay vì các vi phạm tương tự.
