Tòa án Liên bang Úc phạt Binance 10 triệu AUD sau khi 524 nhà đầu tư cá nhân bị phân loại sai và thua lỗ gần 6 triệu USD từ sản phẩm phái sinh.
Tòa án Liên bang Úc đã ra phán quyết buộc Oztures Trading Pty Ltd, đơn vị vận hành Binance Australia Derivatives, nộp phạt 10 triệu AUD, tương đương khoảng 6,9 triệu USD, sau khi sàn giao dịch này thừa nhận các sai phạm nghiêm trọng trong quy trình phân loại khách hàng. Khoản phạt được áp dụng ngoài 13,1 triệu AUD tiền bồi thường mà Binance đã tự nguyện chi trả cho người dùng bị ảnh hưởng từ năm 2023, nâng tổng giá trị tài chính liên quan đến vụ việc lên hơn 23 triệu AUD.
Lỗ hổng kiểm soát nội bộ khiến hơn 85% khách hàng tiếp cận sản phẩm ngoài tầm
Theo Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC), trong giai đoạn từ tháng 7/2022 đến tháng 4/2023, Binance đã cho phép nhà đầu tư cá nhân thực hiện không giới hạn số lần bài kiểm tra phân loại cho đến khi đạt điểm đủ để được xếp vào nhóm nhà đầu tư chuyên nghiệp. Cơ chế này đồng nghĩa với việc bài kiểm tra, vốn được thiết kế như một rào cản bảo vệ nhà đầu tư bán lẻ, trở thành thủ tục hình thức có thể vượt qua bằng cách thử đi thử lại.
Trong số 524 khách hàng bị phân loại sai, 460 người bị xác định nhầm theo tiêu chí Nhà đầu tư tinh vi, 33 người theo tiêu chí Tài sản cá nhân, 26 người được ghi nhận là nhà đầu tư chuyên nghiệp, bốn trường hợp liên quan đến tổ chức doanh nghiệp và một trường hợp theo tiêu chí Doanh nghiệp lớn.
Đáng chú ý hơn, trong một trường hợp cụ thể, Binance đã chấp nhận phân loại một cá nhân là nhà đầu tư chuyên nghiệp chỉ dựa trên tuyên bố tự khai rằng họ là “cơ quan công quyền được miễn trừ”, mà không có bất kỳ quy trình xác minh nào.
Hệ quả tài chính trực tiếp đối với nhóm khách hàng bị phân loại sai là thua lỗ giao dịch 8,66 triệu AUD, tương đương khoảng 6 triệu USD, cộng thêm 3,89 triệu AUD tiền phí. Chủ tịch ASIC Joe Longo nhận định rằng các thiếu sót này khiến hơn 85% cơ sở khách hàng tại Úc của Binance tiếp cận các sản phẩm rủi ro cao mà họ lẽ ra không được phép sử dụng, đồng thời bị tước bỏ các quyền và cơ chế bảo vệ theo quy định.
Binance cho biết vấn đề được tự phát hiện nội bộ, đã chủ động báo cáo với ASIC và khắc phục hoàn toàn trong năm 2023. Oztures sau đó đã chấm dứt toàn bộ hoạt động kinh doanh phái sinh và tự nguyện hoàn trả giấy phép dịch vụ tài chính của Úc.
Dù thái độ hợp tác của Binance được ghi nhận trong quá trình tố tụng, vụ việc vẫn trở thành án lệ quan trọng về tiêu chuẩn phân loại khách hàng trong lĩnh vực tài sản mã hóa tại Úc, một thị trường mà các cơ quan quản lý đang ngày càng thắt chặt giám sát đối với sản phẩm phái sinh phức tạp.
