Algeria chính thức hình sự hóa việc sử dụng, giao dịch và khai thác tài sản mã hóa thông qua Luật số 25-10, với mức phạt tù tối đa một năm.
Algeria vừa ban hành một trong những đạo luật chống tài sản mã hóa nghiêm khắc nhất thế giới, hình sự hóa mọi hình thức sử dụng, trao đổi hoặc khai thác tiền mã hóa. Luật số 25-10 được ban hành ngày 24 tháng 7 năm 2025 và công bố trên Công báo chính thức số 48, đánh dấu sự chuyển hướng rõ rệt từ cảnh báo thận trọng trước đây sang lệnh cấm chính thức và toàn diện.
Đạo luật mới sửa đổi và bổ sung đáng kể Luật số 05-01 – nền tảng pháp lý trong phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố của Algeria. Theo Điều 6a, các hành vi phát hành, mua bán, sở hữu và quảng bá tiền kỹ thuật số đều bị cấm hoàn toàn. Luật cũng hình sự hóa việc tạo lập hoặc vận hành các nền tảng giao dịch tiền mã hóa, cũng như sử dụng ví điện tử bất kể thông qua bên thứ ba hay dịch vụ trực tuyến.
Đạo luật định nghĩa rất rộng về tài sản mã hóa, coi đó là “tài sản, thu nhập, quỹ hoặc tài sản tài chính” bất kể mục đích sử dụng là thanh toán, đầu tư hay tiết kiệm, qua đó loại bỏ hoàn toàn khả năng hợp pháp hóa tài sản mã hóa tại Algeria. Các hành vi này nay được phân loại là tội phạm tài chính, gắn trực tiếp với hoạt động rửa tiền và dòng vốn bất hợp pháp.
Tác động nghiêm trọng đến cộng đồng tài sản mã hóa địa phương
Lệnh cấm không chỉ giới hạn ở giao dịch và quyền sở hữu mà còn mở rộng sang hoạt động khai thác tài sản mã hóa. Mặc dù hoạt động mining còn khiêm tốn tại Algeria, nhưng từng ghi nhận mức tăng trưởng nhất định, đặc biệt tại các khu vực phía nam nơi chi phí điện thấp. Văn bản luật mới cấm tuyệt đối việc sản xuất, phân phối hoặc quảng bá bất kỳ loại tiền ảo nào, cả trong không gian số và dưới hình thức vật lý.
Các cá nhân vi phạm có thể bị phạt tù từ hai tháng đến một năm, phạt tiền từ 1.530 USD đến 7.653 USD, hoặc cả hai hình phạt tùy theo tính chất và mức độ nghiêm trọng. Mức phạt sẽ tăng đáng kể nếu hoạt động bất hợp pháp có liên quan đến mạng lưới tổ chức hoặc tội phạm tài chính quy mô lớn như rửa tiền hay tài trợ cho các tổ chức bị cấm.
Luật mới được kỳ vọng tác động trực tiếp đến một bộ phận thanh niên Algeria đã tích cực sử dụng các nền tảng như Binance, OKX hoặc Bybit thông qua VPN, hoặc đầu tư vào thiết bị khai thác qua các kênh không chính thức. Các lực lượng tài chính và an ninh sẽ tăng cường giám sát số và kiểm tra thực địa, phối hợp với Ngân hàng Trung ương Algeria, Ủy ban Giám sát Ngân hàng và các cơ quan tư pháp.
Các chuyên gia nhận định cải cách pháp lý này nhằm bảo vệ thị trường tài chính Algeria khỏi các rủi ro cố hữu của tiền mã hóa, đồng thời phù hợp với các chuẩn mực quốc tế, đặc biệt là khuyến nghị của Lực lượng Hành động Tài chính FATF. Động thái này đặt Algeria vào nhóm các quốc gia có chính sách chống tài sản mã hóa nghiêm khắc nhất thế giới.
